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第八章 銀行監(jiān)管與市場約束
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一、單項(xiàng)選擇題
1．銀監(jiān)會提出的商業(yè)銀行監(jiān)管理念不包括（ ?。?/p>
A．管法人
B．管風(fēng)險(xiǎn)
C．管內(nèi)控
D．管存款
2．某商業(yè)銀行的核心資本為30億元，附屬資本為20億元，信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為500億元，市場風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值(VaR)為4億元。依據(jù)我國《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》的規(guī)定，該商業(yè)銀行的資本充足率為（ ?。?。
A．9％
B．10％
C．12％
D．16％
3．在市場準(zhǔn)入范圍和標(biāo)準(zhǔn)中，（ ）不屬于中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)。
A．機(jī)構(gòu)設(shè)立
B．機(jī)構(gòu)終止
C．董事和高級管理人員任職資格
D．資本監(jiān)管
4．2004年6月，巴塞爾委員會頒布的《巴塞爾新資本協(xié)議》中明確提出，（ ?。┬纬扇笾е?，它們相輔相成，不可或缺，共同為促進(jìn)金融體系的安全和穩(wěn)健發(fā)揮作用。
A．資本構(gòu)成、內(nèi)部審計(jì)、市場競爭
B．資本要求、監(jiān)督監(jiān)管、市場競爭
C．資本要求、監(jiān)督檢查、市場紀(jì)律
D，資本比例、外部審計(jì)、市場紀(jì)律
5．銀行監(jiān)管的基本目標(biāo)可以概括為（ ?。?。
A．保護(hù)存款人利益，維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定
B．保護(hù)借款人的利益，維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定
C．保護(hù)銀行的利益，維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定
D．保護(hù)股東的利益，維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定
二、多項(xiàng)選擇題
1．下列關(guān)于外部審計(jì)和銀行監(jiān)管的關(guān)系，說法正確的有（ ?。?/p>
A．外部審計(jì)側(cè)重于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)性的分析、評價(jià)
B．銀行監(jiān)管側(cè)重于財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)
C．外部審計(jì)和銀行監(jiān)管的實(shí)施方式統(tǒng)一于現(xiàn)場檢查
D．外部審計(jì)意見具有相對獨(dú)立、客觀、公正的立場
E．外部審計(jì)有權(quán)要求被審計(jì)單位按照規(guī)定提供預(yù)算或財(cái)務(wù)收支計(jì)劃
2．下列關(guān)于外部審計(jì)的說法正確的有（ ?。?/p>
A．外部審計(jì)已經(jīng)成為銀行監(jiān)管的重要補(bǔ)充
B．外部審計(jì)沒有獨(dú)立權(quán)
C．銀行與外部審計(jì)師是委托與被委托的關(guān)系
D．外部審計(jì)有權(quán)檢查被審計(jì)單位的會計(jì)憑證、會計(jì)賬簿、會計(jì)報(bào)表
E．加強(qiáng)外部審計(jì)，會增加監(jiān)管成本
3．中國銀監(jiān)會提出的銀行監(jiān)管理念包括（ ）。
A．管法人
B．提高監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)
C．管內(nèi)控
D．管風(fēng)險(xiǎn)
E．提高透明度
4．銀行監(jiān)管的“公開原則”的“公開”包含（ ）。
A．行政復(fù)議的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開
B．監(jiān)管執(zhí)法和行為標(biāo)準(zhǔn)公開
C．監(jiān)管立法和政策標(biāo)準(zhǔn)公開
D．監(jiān)管職權(quán)的信息公開
E．行政訴訟的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開
三、判斷題
1．商業(yè)銀行對維持本行資本充足率承擔(dān)最終責(zé)任。（ ）
2．商業(yè)銀行應(yīng)予每年3月底之前以年度報(bào)告的形式對外披露信息，并將年度報(bào)告置放在商業(yè)銀行的主要營業(yè)場所。（ ）
3．風(fēng)險(xiǎn)救助主要是針對正?；蚧菊５你y行業(yè)機(jī)構(gòu)，以及存在潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患的關(guān)注類機(jī)構(gòu)多采取的措施。（ ?。?/p>
4．監(jiān)管意見是市場主體關(guān)注、評價(jià)、選擇銀行的最重要的依據(jù)。（ ）
5．良好的機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入不僅能創(chuàng)造一個(gè)有效和富有競爭性的銀行經(jīng)營環(huán)境，更是“關(guān)口前移”、防范銀行風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵所在。（ ）
6．商業(yè)銀行流動性監(jiān)管核心指標(biāo)中的流動性指標(biāo)比例不得低于15％。（ ）
7．我國銀行監(jiān)管提出應(yīng)當(dāng)逐步從風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管向合規(guī)監(jiān)管的方向轉(zhuǎn)變。（ ）
8．根據(jù)中國銀監(jiān)會頒布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)中“非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表指標(biāo)體系”中的有關(guān)內(nèi)容，我國共設(shè)定了8個(gè)流動性監(jiān)管指標(biāo)。（ ?。?/p>
9．對中央政府投資的公用企業(yè)的債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重統(tǒng)一給予0的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。（ ?。?/p>
10．銀行監(jiān)管的法律框架中法律的效力等級最高。（ ?。?/p>
