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一、單項(xiàng)選擇題(本大題共80小題，每小題0．5分，共40分。在以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))
第1題 從廣義上講，與法律風(fēng)險(xiǎn)密切相關(guān)的有( )。
A．違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
B．違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)
C．監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
D．違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和資金風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：B
參考解析：從廣義上講，與法律風(fēng)險(xiǎn)密切相關(guān)的有違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。
第2題 下列關(guān)于聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃的說法中，正確的是( )。
A．如今更加具有建設(shè)性的危機(jī)處理方法是“分清敵我”
B．危機(jī)管理應(yīng)當(dāng)采用“辯護(hù)或否認(rèn)”的對(duì)抗戰(zhàn)略
C．聲譽(yù)危機(jī)管理需要技能、經(jīng)驗(yàn)以及全面細(xì)致的危機(jī)管理規(guī)劃，以便為商業(yè)銀行在危機(jī)情況下保全甚至提高聲譽(yù)提供行動(dòng)指南
D．危機(jī)可能永遠(yuǎn)不會(huì)發(fā)生，所以聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃不能給商業(yè)銀行創(chuàng)造附加價(jià)值
參考答案：C
參考解析：傳統(tǒng)上，危機(jī)管理主要采用“辯護(hù)或否認(rèn)”的對(duì)抗戰(zhàn)略推卸責(zé)任，但往往招致更強(qiáng)烈的對(duì)抗行動(dòng)，如今更加具有建設(shè)性的危機(jī)處理方法是“化敵為友”，敢于面對(duì)暫時(shí)性的危機(jī)或挑戰(zhàn)，勇于承擔(dān)責(zé)任并與內(nèi)外部利益持有者協(xié)商解決問題，以緩解利益持有者的持續(xù)對(duì)抗。聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃能夠給商業(yè)銀行創(chuàng)造相當(dāng)可觀的附加價(jià)值。
第3題 一般而言，專家系統(tǒng)在分析信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)主要考慮與借款人和市場有關(guān)的因素，下列屬于與市場有關(guān)的因素的是( )。
A．聲譽(yù)
B．杠桿
C．收益波動(dòng)性
D．經(jīng)濟(jì)周期
參考答案：D
參考解析：一般而言，專家系統(tǒng)在分析信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)主要考慮兩方面的因素：(1)與借款人有關(guān)的因素，包括聲譽(yù)、杠桿和收益波動(dòng)性。(2)與市場有關(guān)的因素，包括經(jīng)濟(jì)周期、宏觀經(jīng)濟(jì)政策和利率水平。
二、多項(xiàng)選擇題(本大題共40小題，每小題1分，共40分。在以下各小題所給出的選項(xiàng)中。至少有兩個(gè)選項(xiàng)符合題目要求。請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))
第81題 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的益處包括( )。
A．優(yōu)化經(jīng)濟(jì)資本配置，并降低資本使用成本
B．能夠確保產(chǎn)品和服務(wù)的溢價(jià)水平
C．強(qiáng)化內(nèi)部控制系統(tǒng)和流程
D．創(chuàng)造有利的資金使用環(huán)境
E．避免因盈利能力出現(xiàn)大幅波動(dòng)而導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：A,C,E
參考解析：B、D兩項(xiàng)屬于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的作用。
第82題 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的職責(zé)主要體現(xiàn)在( )。
A．傳遞商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)容忍度
B．實(shí)施并支持一致的風(fēng)險(xiǎn)語言／術(shù)語
C．使員工在業(yè)務(wù)部門、流程和職能單元之間分享風(fēng)險(xiǎn)信息
D．告訴員工在實(shí)施和支持全面風(fēng)險(xiǎn)管理中的角色和職責(zé)
E．保證對(duì)有效全面風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性和相關(guān)性的清醒認(rèn)識(shí)
參考答案：A,B,C,D,E
參考解析：題中選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的職責(zé)。
第83題 市場風(fēng)險(xiǎn)專題報(bào)告重點(diǎn)反映某一領(lǐng)域的市場風(fēng)險(xiǎn)狀況，包括( )。
A．金融市場業(yè)務(wù)的盈虧情況
B．全行匯率風(fēng)險(xiǎn)分析
C．銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)分析
D．反映具體業(yè)務(wù)組合風(fēng)險(xiǎn)狀況的報(bào)告
E．反映專門市場風(fēng)險(xiǎn)因素或類型的報(bào)告
參考答案：D,E
參考解析：市場風(fēng)險(xiǎn)專題報(bào)告重點(diǎn)反映某一領(lǐng)域的市場風(fēng)險(xiǎn)狀況，包括但不限于：(1)反映專門市場風(fēng)險(xiǎn)因素或類型的報(bào)告。(2)反映市場風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與管理流程專項(xiàng)環(huán)節(jié)的報(bào)告。(3)反映具體業(yè)務(wù)組合風(fēng)險(xiǎn)狀況的報(bào)告。(4)反映市場風(fēng)險(xiǎn)管理專門問題的報(bào)告。(5)董事會(huì)、高級(jí)管理層及其委員會(huì)確定的報(bào)告。
三、判斷題(本大題共20小題。每小題1分，共20分。)
第121題 如果某種外匯的敞口頭寸為負(fù)值，則說明機(jī)構(gòu)在該幣種上處于多頭；如果某種外匯的敞口頭寸為正值，則說明機(jī)構(gòu)在該幣種上處于空頭。 ( )
參考答案：錯(cuò)
參考解析：如果某種外匯的敞口頭寸為負(fù)值，則說明機(jī)構(gòu)在該幣種上處于空頭；如果某種外匯的敞口頭寸為正值，則說明機(jī)構(gòu)在該幣種上處于多頭。
第122題 信息科技是指計(jì)算機(jī)、通信、微電子和軟件工程等現(xiàn)代信息技術(shù)，在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)交易處理、經(jīng)營管理和內(nèi)部控制等方面的應(yīng)用，并包括進(jìn)行信息科技治理，建立完整的管理組織架構(gòu)，制定完善的管理制度和流程。 ( )
參考答案：對(duì)
參考解析：信息科技是指計(jì)算機(jī)、通信、微電子和軟件工程等現(xiàn)代信息技術(shù)，在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)交易處理、經(jīng)營管理和內(nèi)部控制等方面的應(yīng)用，并包括進(jìn)行信息科技治理，建立完整的管理組織架構(gòu)，制定完善的管理制度和流程。
第123題 業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)與國家(地區(qū))經(jīng)濟(jì)規(guī)模以及與中國的雙邊經(jīng)貿(mào)往來有關(guān)，國家(地區(qū))重要性與商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略有關(guān)，兩者均不考慮國家(地區(qū))風(fēng)險(xiǎn)。 ( )
參考答案：對(duì)
參考解析：業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)與國家(地區(qū))經(jīng)濟(jì)規(guī)模以及與中國的雙邊經(jīng)貿(mào)往來有關(guān)，國家(地區(qū))重要性與商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略有關(guān)，兩者均不考慮國家(地區(qū))風(fēng)險(xiǎn)。
