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第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理體系
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一、單項(xiàng)選擇題
1．在現(xiàn)代公司治理機(jī)制下，（ ?。┫蚬蓶|大會(huì)負(fù)責(zé)，是商業(yè)銀行的決策機(jī)構(gòu)。
A．董事會(huì)
B．監(jiān)事會(huì)
C．董事
D．行長(zhǎng)
2．在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，（ ?。?duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。
A．首席風(fēng)險(xiǎn)官
B．董事會(huì)
C．監(jiān)事會(huì)
D．行長(zhǎng)辦公室
3．（ ?。┫蚬蓶|大會(huì)負(fù)責(zé)，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。
A．首席風(fēng)險(xiǎn)官
B．董事會(huì)
C．監(jiān)董事
D．行長(zhǎng)辦公室
4．《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定，商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)至少每年（ ）次向股東大會(huì)報(bào)告董事會(huì)及高級(jí)管理層的履職情況。
A．1
B．2
C．3
D．4
5．在限額水平的設(shè)定上，大多數(shù)銀行會(huì)把（ ?。┳鳛橄揞~管理的底線，并在此之上設(shè)置一定的緩沖。
A．監(jiān)管目標(biāo)
B．行業(yè)平均目標(biāo)
C．最大承受損失指標(biāo)
D．最小承受損失指標(biāo)
二、多項(xiàng)選擇題
1．巴塞爾委員會(huì)2015年發(fā)布的《銀行公司治理原則》強(qiáng)調(diào)了“三道防線”在風(fēng)險(xiǎn)管理流程中的作用，“三道防線”指的是（ ）。
A．業(yè)務(wù)條線部門
B．風(fēng)險(xiǎn)管理部門和合規(guī)部門
C．內(nèi)部審計(jì)
D．行業(yè)自律組織
E．國(guó)家監(jiān)管部門
2．與風(fēng)險(xiǎn)管理“三道防線”相呼應(yīng)，前中后臺(tái)指的是（ ?。?/p>
A．前臺(tái)主要是市場(chǎng)營(yíng)銷部門
B．前臺(tái)主要是招聘部門
C．中臺(tái)主要是財(cái)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理部門
D．后臺(tái)主要是合同審核、法律事務(wù)部門
E．后臺(tái)主要是人力資源管理、稽核監(jiān)督、業(yè)務(wù)處理、信息技術(shù)等支持保障部門
3．商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理流程可以概括為（ ?。┧膫€(gè)主要步驟。
A．風(fēng)險(xiǎn)分析
B．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
C．風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
D．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)
E．風(fēng)險(xiǎn)控制
4．內(nèi)部控制是由董事會(huì)、管理層和其他員工實(shí)施的，旨在為（ ?。┑饶繕?biāo)的實(shí)現(xiàn)提供合理保證的過(guò)程。（ ）
A．經(jīng)營(yíng)的有效性和效率
B．財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性
C．法律法規(guī)的遵循性
D．員工的盡職程度
E．經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)健性
三、判斷題
1．依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好理論，風(fēng)險(xiǎn)管理能力較強(qiáng)的商業(yè)銀行更愿意將資產(chǎn)更多地投資到高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域(如新產(chǎn)品、新興行業(yè)等)，從而追求較高的收益。（ ）
2．風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)需要收集的風(fēng)險(xiǎn)信息／數(shù)據(jù)通常為內(nèi)部數(shù)據(jù)。（ ?。?/p>
