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一、單項選擇題(本大題共90個小題，每小題0．5分，共45分。在以下各小題所給出的四個選項中，只有一個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi))
第1題 銀行一般采用定性方法和定量方法結(jié)合評估操作風(fēng)險。定量分析主要基于對（ ?。?shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)的分析；定性分析則需要依靠有經(jīng)驗的專家對操作風(fēng)險的（ ?。┖陀绊懗潭茸鞒鲈u估。
A．內(nèi)部操作風(fēng)險損失；發(fā)生頻率
B．風(fēng)險管理風(fēng)險損失；發(fā)生環(huán)節(jié)
C．內(nèi)部控制風(fēng)險損失；發(fā)生環(huán)節(jié)
D．合規(guī)管理風(fēng)險損失；發(fā)生時間
參考答案：A
參考解析：A銀行一般采用定性方法和定量方法結(jié)合評估操作風(fēng)險。定量分析主要基于對內(nèi)部操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)的分析；定性分析則需要依靠有經(jīng)驗的專家對操作風(fēng)險的發(fā)生頻率和影響程度作出評估。
第2題《巴塞爾新資本協(xié)議》要求實施內(nèi)部評級法初級法的商業(yè)銀行（ ?。?nbsp;
A．必須自行估計每筆債項的違約損失率
B．參照其他同等規(guī)模商業(yè)銀行的違約損失率
C．由監(jiān)管當(dāng)局根據(jù)資產(chǎn)類別給定違約損失率
D．由信用評級機(jī)構(gòu)根據(jù)商業(yè)銀行要求給出違約損失率
參考答案：C
參考解析：實施內(nèi)部評級法高級法的商業(yè)銀行必須自行估計每筆債項的違約損失率，而實施內(nèi)部評級初級法的商業(yè)銀行則由監(jiān)管當(dāng)局根據(jù)資產(chǎn)類別給定違約損失率。
第3題 我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制存在的最嚴(yán)重問題是制度的遵循性，也就是內(nèi)部控制的符合性或者合規(guī)性問題。因此，當(dāng)前我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的核心問題是（ ）。
A．技術(shù)創(chuàng)新
B．合規(guī)問題
C．管理問題
D．風(fēng)險監(jiān)管
參考答案：B
參考解析：完善的公司治理結(jié)構(gòu)是現(xiàn)代商業(yè)銀行控制操作風(fēng)險的基石；健全的內(nèi)部控制體系是商業(yè)銀行有效識別和防范操作風(fēng)險的重要手段。根據(jù)調(diào)查分析，違規(guī)操作、內(nèi)部欺詐等損失事件在我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險中所占比例超過80％，這說明我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制存在相當(dāng)嚴(yán)重的“有令不行、有禁不止”的違規(guī)現(xiàn)象。因此，培育良好的合規(guī)文化、加強(qiáng)合規(guī)管理將在相當(dāng)長的時期內(nèi)成為我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的核心問題。
二、多項選擇題(本大題共40個小題，每小題1分，共40分。在以下各小題所給出的五個選項中，有2個或2個以上選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi))
第91題 集團(tuán)法人客戶的信用風(fēng)險包括（ ）。
A．內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易頻繁
B．連環(huán)擔(dān)保十分普遍
C．真實財務(wù)狀況難以掌握
D．系統(tǒng)性風(fēng)險較高
E．風(fēng)險識別和貸后管理難度大
參考答案：A,B,C,D,E
參考解析：與單一法人客戶相比，集團(tuán)法人客戶的信用風(fēng)險具有以下明顯特征：內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易頻繁；連環(huán)擔(dān)保十分普遍；真實財務(wù)狀況難以掌握；系統(tǒng)性風(fēng)險較高；風(fēng)險識別和貸后管理難度大。
第92題 關(guān)于商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險管理的方法，下列說法正確的是（ ?。?。
A．高度重視對員工守則和利益沖突政策的培訓(xùn)
B．制定聲譽(yù)風(fēng)險管理應(yīng)急機(jī)制C．及時檢測和分析客戶投訴的起因、規(guī)模、趨勢、規(guī)律、相關(guān)性等特征要素
D．與非營利機(jī)構(gòu)合作，更多地服務(wù)當(dāng)?shù)厣鐓^(qū)，創(chuàng)建更加友善的機(jī)構(gòu)和人文環(huán)境
E．通過接受利益持有者的投訴和批評，深入發(fā)掘商業(yè)銀行的潛在風(fēng)險
參考答案：A,B,C,D,E
參考解析：商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險管理的方法，包括高度重視對員工守則和利益沖突政策的培訓(xùn)、制定聲譽(yù)風(fēng)險管理應(yīng)急機(jī)制、及時檢測和分析客戶投訴的起因、規(guī)模、趨勢、規(guī)律、相關(guān)性等特征要素、與非營利機(jī)構(gòu)合作，更多地服務(wù)當(dāng)?shù)厣鐓^(qū)，創(chuàng)建更加友善的機(jī)構(gòu)和人文環(huán)境、通過接受利益持有者的投訴和批評，深入發(fā)掘商業(yè)銀行的潛在風(fēng)險等。
第93題 下列屬于風(fēng)險轉(zhuǎn)移的有（ ?。?。
A．不同信用等級的貸款人實行差別定價
B．備用信用證
C．商業(yè)銀行參加存款保險
D．信用擔(dān)保
E．利用遠(yuǎn)期利率協(xié)議規(guī)避未來利率波動風(fēng)險
參考答案：B,C,D,E
參考解析：風(fēng)險轉(zhuǎn)移是對風(fēng)險造成的損失的承擔(dān)的轉(zhuǎn)移，在國際貨物買賣中具體是指原有賣方承擔(dān)的貨物的風(fēng)險在某個時候改歸買方承擔(dān)。A項是通過制度安排降低了風(fēng)險，并沒有對風(fēng)險進(jìn)行轉(zhuǎn)移。
三、判斷題(本大題共15個小題，每小題1分，共15分。)
第131題 假設(shè)人民幣外幣外匯看漲期權(quán)的即期匯率Delta為0．4，這表示當(dāng)期匯率變動一個小量時，該期權(quán)價格變動約為這個小量的40％。 （ ?。?nbsp;
參考答案：對
參考解析：假設(shè)人民幣外幣外匯看漲期權(quán)的即期匯率Delta為0．4。這表示當(dāng)期匯率變動一個小量時，該期權(quán)價格變動約為這個小量的40％。
第132題 遠(yuǎn)期凈敞口頭寸的數(shù)量等于賣出的遠(yuǎn)期合約頭寸減去買入的遠(yuǎn)期合約頭寸。 （ ?。?nbsp;
參考答案：錯
參考解析：應(yīng)為買入的遠(yuǎn)期合約頭寸減去賣出的遠(yuǎn)期合約頭寸。
第133題 信用風(fēng)險是指債權(quán)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或者信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價值，從而給債務(wù)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險。 （ ）
參考答案：錯
參考解析：信用風(fēng)險是給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失。
