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一、單項(xiàng)選擇題(本大題共80小題，每小題0．5分，共40分。在以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))
第1題 商業(yè)銀行從同業(yè)機(jī)構(gòu)交易對(duì)手獲得的資金占總負(fù)債的比例指的是( )。
A．流動(dòng)性比例
B．核心負(fù)債比例
C．凈穩(wěn)定資金比例
D．同業(yè)市場(chǎng)負(fù)債比例
參考答案：D
參考解析：同業(yè)市場(chǎng)負(fù)債比例是指商業(yè)銀行從同業(yè)機(jī)構(gòu)交易對(duì)手獲得的資金占總負(fù)債的比例。
第2題 商業(yè)銀行辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向( )報(bào)告。
A．中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
B．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
C．國(guó)務(wù)院
D．反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心
參考答案：D
參考解析：商業(yè)銀行辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。
第3題 商業(yè)銀行通過財(cái)務(wù)報(bào)表分析來識(shí)別和評(píng)價(jià)的資產(chǎn)管理狀況，其內(nèi)容不包括( )。
A．資產(chǎn)質(zhì)量分析
B．資產(chǎn)收益率分析
C．資產(chǎn)組合分析
D．資產(chǎn)流動(dòng)性分析
參考答案：B
參考解析：商業(yè)銀行通過財(cái)務(wù)報(bào)表分析識(shí)別和評(píng)價(jià)的資產(chǎn)管理狀況主要包括資產(chǎn)質(zhì)量分析、資產(chǎn)流動(dòng)性(可變現(xiàn)程度)分析以及資產(chǎn)組合(庫(kù)存、固定資產(chǎn)等投資)分析。
二、多項(xiàng)選擇題(本大題共40小題，每小題1分，共40分。在以下各小題所給出的選項(xiàng)中。至少有兩個(gè)選項(xiàng)符合題目要求。請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))
第81題 決定商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的有( )。
A．資本充足率水平
B．風(fēng)險(xiǎn)管理水平
C．資產(chǎn)管理水平
D．負(fù)債管理水平
E．資產(chǎn)負(fù)債管理水平
參考答案：A,B
參考解析：在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理過程中，有兩個(gè)因素決定其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力：(1)資本充足率水平。(2)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。
第82題 風(fēng)險(xiǎn)政策是一系列的風(fēng)險(xiǎn)管理制度規(guī)定，目的是確保銀行的風(fēng)險(xiǎn)( )能力與銀行的規(guī)模、復(fù)雜性及風(fēng)險(xiǎn)狀況相匹配。
A．識(shí)別
B．計(jì)量
C．緩釋
D．監(jiān)控
E．收益
參考答案：A,B,C,D
參考解析：風(fēng)險(xiǎn)政策是一系列的風(fēng)險(xiǎn)管理制度規(guī)定，目的是確保銀行的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、緩釋和監(jiān)控能力與銀行的規(guī)模、復(fù)雜性及風(fēng)險(xiǎn)狀況相匹配。
第83題 建立良好的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，能夠持久、有效地幫助商業(yè)銀行減少各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失，包括( )。
A．招募和保留最佳雇員
B．確保產(chǎn)品和服務(wù)的溢價(jià)水平
C．減少進(jìn)入新市場(chǎng)的阻礙
D．創(chuàng)造有利的資金使用環(huán)境
E．增進(jìn)和投資者的關(guān)系
參考答案：A,B,C,D,E
參考解析：建立良好的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，能夠持久、有效地幫助商業(yè)銀行減少各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失，包括：(1)招募和保留最佳雇員。(2)確保產(chǎn)品和服務(wù)的溢價(jià)水平。(3)減少進(jìn)入新市場(chǎng)的阻礙。(4)維持客戶和供應(yīng)商的忠誠(chéng)度。(5)創(chuàng)造有利的資金使用環(huán)境。(6)增進(jìn)和投資者的關(guān)系。(7)強(qiáng)化自身的可信度和利益持有者的信心。(8)吸引高質(zhì)量的合作伙伴和強(qiáng)化自身競(jìng)爭(zhēng)力。(9)最大限度地減少訴訟威脅和監(jiān)管要求。
三、判斷題(本大題共20小題。每小題1分，共20分。)
第121題 按照階段劃分，風(fēng)險(xiǎn)處置可以劃分為全面性處置與預(yù)控性處置。 ( )
參考答案：對(duì)
參考解析：按照階段劃分，風(fēng)險(xiǎn)處置可以劃分為全面性處置與預(yù)控性處置。
第122題 從資金交易業(yè)務(wù)流程來看，可分為前臺(tái)交易、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理、后臺(tái)結(jié)算／清算三個(gè)環(huán)節(jié)。( )
參考答案：對(duì)
參考解析：從資金交易業(yè)務(wù)流程來看，可分為前臺(tái)交易、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理、后臺(tái)結(jié)算／清算三個(gè)環(huán)節(jié)。
第123題 重大市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告為定期報(bào)告，根據(jù)各層級(jí)管理要求及時(shí)報(bào)告高級(jí)管理層、董事會(huì)及其委員會(huì)。 ( )
參考答案：錯(cuò)
參考解析：重大市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告為不定期報(bào)告，根據(jù)各層級(jí)管理要求及時(shí)報(bào)告高級(jí)管理層、董事會(huì)及其委員會(huì)。
