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一、單項(xiàng)選擇題(本大題共90個(gè)小題，每小題0．5分，共45分。在以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))
第1題 以下哪項(xiàng)屬于對(duì)商業(yè)銀行運(yùn)作或聲譽(yù)造成威脅的外部因素?（ ?。?nbsp;
A．洗錢(qián)
B．產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷
C．失職違規(guī)
D．知識(shí)技能匱乏
參考答案：A
參考解析：題中BCD三項(xiàng)均為內(nèi)部因素，產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷屬于內(nèi)部流程因素，失職違規(guī)和知識(shí)技能匱乏屬于人員因素。
第2題 其他風(fēng)險(xiǎn)暴露主要包括（ ?。?。
A．專(zhuān)業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)暴露
B．合格循環(huán)零售風(fēng)險(xiǎn)暴露
C．購(gòu)人應(yīng)收賬戶(hù)和資產(chǎn)證券化風(fēng)暴露
D．金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)暴露
參考答案：C
參考解析：其他風(fēng)險(xiǎn)暴露主要包括購(gòu)入應(yīng)收賬戶(hù)和資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)暴露。
第3題 關(guān)于公允價(jià)值、名義價(jià)值、市場(chǎng)價(jià)值的以下說(shuō)法，不恰當(dāng)?shù)氖牵ā 。?nbsp;
A．在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與監(jiān)測(cè)的過(guò)程中，更具有實(shí)質(zhì)意義的是市場(chǎng)價(jià)值和公允價(jià)值
B．市場(chǎng)價(jià)值是指在評(píng)估基準(zhǔn)日，通過(guò)自愿交易資產(chǎn)所獲得的資產(chǎn)的未來(lái)價(jià)值
C．與市場(chǎng)價(jià)值相比，公允價(jià)值的定義更廣、更概括
D．在大多數(shù)情況下，市場(chǎng)價(jià)值可以代表公允價(jià)值
參考答案：B
參考解析：市場(chǎng)價(jià)值是指在評(píng)估基準(zhǔn)日，自愿的買(mǎi)賣(mài)雙方在知情、謹(jǐn)慎、非強(qiáng)迫的情況下通過(guò)公平交易資產(chǎn)所獲得的資產(chǎn)的預(yù)期價(jià)值。所以B項(xiàng)錯(cuò)誤。
二、多項(xiàng)選擇題(本大題共40個(gè)小題，每小題1分，共40分。在以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))
第91題 信用衍生產(chǎn)品是用來(lái)轉(zhuǎn)移／對(duì)沖信用風(fēng)險(xiǎn)的金融工具，商業(yè)銀行經(jīng)常用到的信用衍生產(chǎn)品包括（ ）。
A．信用價(jià)差衍生產(chǎn)品
B．總收益互換
C．信用證
D．信用違約互換
E．信用聯(lián)動(dòng)票據(jù)
參考答案：A,B,D,E
參考解析：商業(yè)銀行常用的信用衍生工具有總收益互換、信用違約互換、信用價(jià)差衍生產(chǎn)品、信用聯(lián)動(dòng)票據(jù)以及混合工具(前述4種衍生工具的再組合)。因此本題的正確答案為ABDE選項(xiàng)。
第92題 下列關(guān)于我國(guó)商業(yè)銀行交易賬戶(hù)劃分的政策和程序的說(shuō)法，正確的有（ ?。?nbsp;
A．交易賬戶(hù)的適用范圍應(yīng)包括銀行的所有表內(nèi)外頭寸
B．商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)自身的交易業(yè)務(wù)性質(zhì)和復(fù)雜程度，相應(yīng)地明確本行交易賬戶(hù)包括的金融工具
C．納入交易賬戶(hù)的頭寸要有明確的、經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)的交易策略
D．向客戶(hù)提供結(jié)構(gòu)性投資和理財(cái)產(chǎn)品且進(jìn)行了完全對(duì)沖的衍生產(chǎn)品應(yīng)列入交易賬戶(hù)
E．一般而言，在交易之后，銀行應(yīng)立即明確該筆交易是歸于銀行賬戶(hù)還是交易賬戶(hù)
參考答案：A,B,C
參考解析：向客戶(hù)提供結(jié)構(gòu)性投資和理財(cái)產(chǎn)品且進(jìn)行了完全對(duì)沖的衍生產(chǎn)品不應(yīng)列入交易賬戶(hù)。故D項(xiàng)錯(cuò)誤；在交易之前，銀行應(yīng)立即明確該筆交易是歸于銀行賬戶(hù)還是交易賬戶(hù)，故E項(xiàng)也錯(cuò)誤。我國(guó)商業(yè)銀行交易賬戶(hù)劃分的政策和程序包括以上所敘述的正確的內(nèi)容。
第93題 下列屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的有（ ?。?nbsp;
A．利率風(fēng)險(xiǎn)
B．股票風(fēng)險(xiǎn)
C．違約風(fēng)險(xiǎn)
D．匯率風(fēng)險(xiǎn)
E．商品風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：A,B,D,E
參考解析：記住四個(gè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，即利率、匯率、股票和商品風(fēng)險(xiǎn)。違約風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)。
三、判斷題(本大題共15個(gè)小題，每小題1分，共15分。)
第131題 某國(guó)政府強(qiáng)制部分企業(yè)關(guān)閉或停產(chǎn)，致使這些企業(yè)無(wú)法如期償還對(duì)外借款，這種風(fēng)險(xiǎn)屬于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)。（ ）
參考答案：對(duì)
參考解析：國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)是指經(jīng)濟(jì)主體在與非本國(guó)居民進(jìn)行國(guó)際經(jīng)貿(mào)與金融往來(lái)時(shí)，由于別國(guó)政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)等方面的變化而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。
第132題 交易賬戶(hù)的適用范圍僅包括商業(yè)銀行的所有表內(nèi)頭寸。（ ?。?nbsp;
參考答案：錯(cuò)
參考解析：不僅包括表內(nèi)的，表外資產(chǎn)也適用。
第133題 操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為由人員、系統(tǒng)、流程和內(nèi)部事件所引發(fā)的四類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。（ ?。?nbsp;
參考答案：錯(cuò)
參考解析：操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為由人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的四類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。
