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基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前習(xí)題及答案(9月3日)
1、()不是基金管理人的職責(zé)。
A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)
B.向基金份額持有人分配收益
C.編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告
D.計(jì)算公告基金資產(chǎn)凈值
參考答案：A
參考解析：本題考查基金管理人的法定職責(zé)。安全保管基金財(cái)產(chǎn)是基金托管人的職責(zé)。故本題選擇 A 選項(xiàng)。
2、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括()。
A.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核
B.對銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審核調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)
C.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度
D.加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生
參考答案：C
參考解析：本題考查銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施。根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：(1)對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核;(2)對銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu);(3)制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守;(4)加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。故本題選擇 C 選項(xiàng)。
3、通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)的說法正確的是()。
A.基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種
B.債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種
C.股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種
D.以上說法都對
參考答案：D
參考解析：本題考查基金與股票、債券的差異。通常情況下，股票價(jià)格的波動性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。故本題選擇 D 。
4、下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是()。
A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益
B.電臺廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件
C.推介避險(xiǎn)策略基金的，可以不揭示避險(xiǎn)策略基金的風(fēng)險(xiǎn)
D.登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度
參考答案：B
參考解析：本題考查基金宣傳推介材料規(guī)范。A 選項(xiàng)，推介貨幣市場基金的，不得保證最低收益;C 選項(xiàng)，推介避險(xiǎn)策略基金的，應(yīng)當(dāng)充分揭示避險(xiǎn)策略基金的風(fēng)險(xiǎn)，說明投資者投資于避險(xiǎn)策略基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，并說明避險(xiǎn)策略基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn);D 選項(xiàng)，登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。故本題選擇 B 選項(xiàng)。
5、基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)，包括()。
A.披露信息
B.發(fā)放紅利
C.資金結(jié)算
D.交割
參考答案：B
參考解析：我國開放式基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易;(3)發(fā)放紅利;(4)建立并保管基金投資者名冊;(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。故本題選擇 B 選項(xiàng)。
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