2024年11月基金從業(yè)資格《法律法規(guī)》科目考試已經(jīng)結(jié)束，本次考試整體難度不大，基本每個(gè)章節(jié)的內(nèi)容都有涉及，特別是與日期、人數(shù)相關(guān)的知識(shí)點(diǎn)，要求考生對(duì)教材的內(nèi)容比較熟悉。這次的考題其實(shí)在課程中老師基本有講到，特別是?？冀痤}班、考前密訓(xùn)環(huán)節(jié)，具體分析如下文：
一、11月基金法律法規(guī)考試題型題量
普通型單選題
社會(huì)道德規(guī)范是一個(gè)國(guó)家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和，道德是一種社會(huì)形態(tài)，以下不屬于道德特征的是（）。
A.具有具體性
B.具有強(qiáng)制性
C.具有差異性
D.具有繼承性
組合型選擇題型
具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對(duì)乙基金管理公司進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，以下做法正確的是（）。
Ⅰ、優(yōu)先根據(jù)乙公司公開披露的信息進(jìn)行審慎調(diào)查
Ⅱ、優(yōu)先根據(jù)第三方提供的信息進(jìn)行審慎調(diào)查
Ⅲ、乙公司提供非公開信息時(shí)，甲銀行對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別
Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公開信息
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
資料型單選題
根據(jù)以下材料，回答以下3題
A公募基金管理公司擬對(duì)旗下的定期開放混合型C基金進(jìn)行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計(jì)以及召集基金份額持有人大會(huì)等工作。
（1）關(guān)于C基金變更為FOF基金后的投資運(yùn)作，以下說法正確的是（）。
A.可以投資分級(jí)基金份額實(shí)現(xiàn)有利的投資目的
B.投資A公司自身管理的基金合計(jì)不得超過其基金資產(chǎn)凈值的50%
C.投資的標(biāo)的基金（除ETF聯(lián)接基金外）運(yùn)作不應(yīng)少于1年
D.可以投資其他符合條件的FOF
（2）A公司將召集基金份額持有人大會(huì)審議C基金轉(zhuǎn)型事項(xiàng)。關(guān)于該次基金份額持有人大會(huì)，以下說法正確的是（）。
A.該次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2同意方能通過
B.該次基金份額持有人大會(huì)可以采取通信方式
C.A公司應(yīng)至少提前60日公告本次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)
D.該次基金份額持有人大會(huì)應(yīng)有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開
（3）C基金的首次基金份額持有人大會(huì)因未能達(dá)到法定出席人數(shù)而未能召開，A公司在次日依據(jù)《證券投資基金法》再次發(fā)布公告召集基金份額持有人大會(huì)。關(guān)于該程序，以下說法正確的是（）。
A.再次召集基金份額持有人大會(huì)的參加人數(shù)要求與首次召集沒有區(qū)別
B.該次基金份額持有人大會(huì)有至少代表1/3的持有人參加即可召開
C.此次審議事項(xiàng)，仍然需要參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2通過
D.由于首次召集失敗，再次召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)依法采取現(xiàn)場(chǎng)方式
二、11月基金法律法規(guī)真題章節(jié)分布情況
1、各章分值分布
章節(jié) | 分值 |
第1章金融市場(chǎng)、資產(chǎn)管理與投資基金 | 2 |
第2章證券投資基金概述 | 5 |
第3章證券投資基金的類型 | 6 |
第4章證券投資基金的監(jiān)管 | 13 |
第5章基金職業(yè)道德 | 5 |
第16章基金的募集、交易與登記 | 17 |
第20章基金的信息披露 | 8 |
第21章基金客戶和銷售機(jī)構(gòu) | 3 |
第22章基金銷售行為規(guī)范及信息管理 | 19 |
第23章基金客戶服務(wù) | 3 |
第24章基金管理人公司治理和風(fēng)險(xiǎn)管理 | 4 |
第25章基金管理人的內(nèi)部控制 | 9 |
第26章基金管理人的合規(guī)管理 | 6 |
2、各章分值占比
二、11月基金法律法規(guī)考題總結(jié)
1、章節(jié)分值分布重點(diǎn)突出。
從章節(jié)分值分布我們可以看出，重點(diǎn)章節(jié)突出，從各章節(jié)的分值占比可以明顯看出第4、16、22章是我們的重點(diǎn)備考章節(jié)，這三章每章的分值都超過了10分。
2、知識(shí)點(diǎn)考的多，記憶難度大
基本每個(gè)章節(jié)的內(nèi)容都有涉及，特別是與日期、人數(shù)相關(guān)的知識(shí)點(diǎn)，要求考生對(duì)教材的內(nèi)容比較熟悉。
3、考試出題比較靈活
題目可能通過設(shè)置實(shí)際情境或復(fù)雜背景，要求考生綜合運(yùn)用多個(gè)知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行解答。
?基金法律法規(guī)如何學(xué)？
1、保持清醒頭腦
基金法律法規(guī)的知識(shí)點(diǎn)又細(xì)又多又相似，筆者給大家的建議是，在學(xué)習(xí)時(shí)首先要保持清醒的頭腦，不然學(xué)起來容易心煩意亂更容易出錯(cuò)。
2、體系意識(shí)，框架要建好
基金法律法規(guī)的官方教材雖然很厚，但是其編寫是非常成體系的，我們?cè)趯W(xué)習(xí)時(shí)也一定要帶著體系思維去學(xué)，這樣可以幫助我們將教材讀“薄”。
三、11月基金法律法規(guī)真題命中情況
2024年11月基金法律法規(guī)考試中的基本是老師講過的，有些甚至在習(xí)題班中舉例。通過分析，233網(wǎng)?；鸱煞ㄒ?guī)教材精講班+?？冀痤}班+直播密訓(xùn)班的試題和考點(diǎn)覆蓋率高，考卷中的大部分試題的相關(guān)考點(diǎn)均在法規(guī)班級(jí)中有體現(xiàn)。部分如下：
【2024年11月真題】基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括()。
Ⅰ、合法合規(guī)性原則，內(nèi)部控制制度應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定的要求
Ⅱ、全面性原則，內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)
Ⅲ、商業(yè)性原則，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)在確保風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上以企業(yè)商業(yè)價(jià)值最大化為出發(fā)點(diǎn)
Ⅳ、適時(shí)性原則，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)隨著內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：
（1）合法、合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定。
（2）全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。
（3）審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。
（4）適時(shí)性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。
【考查考點(diǎn)】第25章第3節(jié)內(nèi)部控制制度概述
【2024年11月真題】某基金公司對(duì)所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營(yíng)銷，在其微信公眾號(hào)發(fā)布了題為“今年以來收益率超20%”的營(yíng)銷文案且未載明歷史業(yè)績(jī)。該表述存在（）。
A.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
C.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
【考查考點(diǎn)】第26章第4節(jié)信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
【2024年11月真題】投資者于交易日投資5萬元申購某開放式基金。基金合同約定申購費(fèi)率為1．2%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1．178元，份額確認(rèn)日基金份額凈值為1．181元，下列說法中正確的是說法中正確的是（）。
A.凈申購金額為49400.00元
B.確認(rèn)份額為41834.98份
C.確認(rèn)份額為41935.48份
D.確認(rèn)份額為41941.52份
凈申購金額=申購金額/（1+申購費(fèi)率）=50000/（1+1.2%）=49407.11（元），
申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值=49407.11/1.178=41941.52（份）。
【考查考點(diǎn)】第16章第2節(jié)開放式基金的申購份額及贖回金額的計(jì)算
【2024年11月真題】以下屬于貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介材料制作及發(fā)放主體的是（）。
Ⅰ、基金管理人
Ⅱ、基金托管銀行
Ⅲ、基金代銷銀行
Ⅳ、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
除基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)的宣傳推介材料。
【考查考點(diǎn)】第22章第2節(jié)貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介的規(guī)定
【2024年11月真題】以下可體現(xiàn)基金公司督察長(zhǎng)工作獨(dú)立性的是（）。
A.督察長(zhǎng)可以以公司的名義直接聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助工作，費(fèi)用由公司承擔(dān)
B.督察長(zhǎng)應(yīng)對(duì)公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見
C.督察長(zhǎng)不得從事基金銷售相關(guān)的工作
D.督察長(zhǎng)有權(quán)參加或者列席公司經(jīng)營(yíng)決策會(huì)議
基金公司應(yīng)保證督察長(zhǎng)工作的獨(dú)立性，不得安排或者要求督察長(zhǎng)從事基金銷售、投資等與其履行職責(zé)相沖突的職務(wù)和工作。
【考查考點(diǎn)】第24章第1節(jié)相關(guān)方的權(quán)利與義務(wù)
【2024年11月真題】關(guān)于中國(guó)證券基金投資協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》，以下說法正確的是()。
A.C2為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的類型
B.C2風(fēng)險(xiǎn)類型投資者通常不愿意承擔(dān)任何投資損失
C.沒有風(fēng)險(xiǎn)容忍度的投資者類型為C4
D.C1風(fēng)險(xiǎn)類型投資者可以認(rèn)購貨幣市場(chǎng)基金
普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)至少分為五個(gè)類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別。
風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人：①不具有完全民事行為能力；②沒有風(fēng)險(xiǎn)容忍度或者不愿承受任何投資損失；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。
【2024年11月真題】關(guān)于基金的宣傳推介，以下不合規(guī)的是()
A.客戶經(jīng)理制作的基金營(yíng)銷賣點(diǎn)
B.基金公司制作的基金微信宣傳推介材料
C.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)基金的評(píng)級(jí)說明
D.代銷銀行對(duì)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)提示
A項(xiàng)說法錯(cuò)誤：基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。
【考查考點(diǎn)】第4章第四節(jié)對(duì)公開募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管
【2024年11月真題】社會(huì)道德規(guī)范是一個(gè)國(guó)家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和，道德是一種社會(huì)形態(tài)，以下不屬于道德特征的是()。
A.具有具體性
B.具有強(qiáng)制性
C.具有差異性
D.具有繼承性
道德的特征：1.道德具有差異性；2.道德具有繼承性；3.道德具有約束性；4.道德具有具體性。
【考查考點(diǎn)】第5章第一節(jié)道德的概念和特征
【2024年11月真題】具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對(duì)乙基金管理公司進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，以下做法正確的是()
I、優(yōu)先根據(jù)乙公司公開披露的信息進(jìn)行審慎調(diào)查
II、優(yōu)先根據(jù)第三方提供的信息進(jìn)行審慎調(diào)查
III、乙公司提供非公開信息時(shí)，甲銀行對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別
IV、不接受且不使用乙公司提供的非公開信息
A.II、III
B.II、IV
C.I、III
D.III、IV
開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行；接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。
【考查考點(diǎn)】第22章第四節(jié)基金銷售渠道審慎調(diào)查
【2024年11月真題】關(guān)于基金監(jiān)管，以下表述正確的是()
I、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益
II、基金監(jiān)管也應(yīng)對(duì)投資人之外的其他基金相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益依法予以保護(hù)
III、中小投資者在基金市場(chǎng)中處于弱勢(shì)地位，需要基金監(jiān)管的保護(hù)
IV、基金監(jiān)管需要保護(hù)投資人避免遭受誤導(dǎo)、欺詐、內(nèi)幕交易等行為的損害
A.II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
I正確，依法保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。
II正確，基金監(jiān)管對(duì)于基金市場(chǎng)相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益也應(yīng)依法給予保護(hù)。
III正確，投資人是基金市場(chǎng)的支撐者，其合法權(quán)益得到有效的保護(hù)，證券投資基金才有可能持續(xù)健康發(fā)展。但在基金市場(chǎng)上，投資人多處于弱勢(shì)地位，相對(duì)于基金管理人，投資人往往信息獲取途徑不足、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承受能力薄弱，其合法權(quán)益容易受到侵害。
IV正確，基金監(jiān)管必須要切實(shí)保護(hù)投資者的合法權(quán)益，使投資者避免遭受誤導(dǎo)、欺詐、虛假陳述、內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等行為的損害，使投資者避免遭受不公平對(duì)待。
【考查考點(diǎn)】第4章第—節(jié)基金監(jiān)管的目標(biāo)
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