十三、風險評估及管理的概念(了解)
1.風險與不確定性
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不確定性 |
當指定結果的概率不可預測時就會出現(xiàn)不確定性。 | |
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風險 |
風險是“投資回報的不確定性，可表示為標準偏差或貝塔系數(shù)”。 | |
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風險的來源 |
自然風險 |
地震、火災等。 |
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經(jīng)濟風險 |
戰(zhàn)略關于經(jīng)濟環(huán)境的假設可能與事實不符。 | |
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財務風險 |
增加企業(yè)負債；經(jīng)營現(xiàn)金流不穩(wěn)定；投資過高但報酬不確定。 | |
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經(jīng)營風險 |
如新競爭對手、議價能力變化等。 | |
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貨幣風險 |
匯率變化。 | |
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政治風險 |
政府對企業(yè)的國有化、制裁、內(nèi)戰(zhàn)和政策方面的不穩(wěn)定。 | |
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關系風險 |
由于各種原因造成的合作關系的潛在風險。 | |
2.風險評估及管理
風險評估 |
運用運籌學或概率論等手段量化風險水平。 |
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風險管理戰(zhàn)略 |
風險消除、風險降低、風險轉(zhuǎn)移、風險保留。 |
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