《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》考點(diǎn)精練：融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請(qǐng)、客戶征信調(diào)查、客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)（第三章第七節(jié)）

在線練習(xí)：證券基本法律法規(guī)章節(jié)習(xí)題

融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請(qǐng)、客戶征信調(diào)查、客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)

客戶的申請(qǐng)

客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)由客戶本人向證券公司營(yíng)業(yè)部提出申請(qǐng)?？蛻羯暾?qǐng)時(shí)應(yīng)向證券公司營(yíng)業(yè)部提交證券公司規(guī)定的相關(guān)資料，一般包括融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、有效身份證明文件、已在營(yíng)業(yè)部開立的普通資金賬戶和證券賬戶、融資融券擔(dān)保品證明、客戶具有支配權(quán)的資產(chǎn)證明、住址證明等客戶征信所需的相關(guān)材料。機(jī)構(gòu)客戶還需提交公司章程、法人代表授權(quán)書、法人代表證明書、法人代表身份證明及經(jīng)辦人身份證明文件。

營(yíng)業(yè)部受理客戶申請(qǐng)后應(yīng)按公司規(guī)定的審核、審批流程對(duì)客戶進(jìn)行征信、評(píng)估和授信審批

客戶征信調(diào)查

證券公司應(yīng)了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。

客戶征信調(diào)查的內(nèi)容一般包括：客戶基本資料；投資經(jīng)驗(yàn)；誠(chéng)信記錄；還款能力；融資融券需要。

不符合相關(guān)規(guī)定的和證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資融券。

客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)

客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)一般主要包括以下幾方面：

（1）從事證券交易時(shí)間。要求客戶在申請(qǐng)開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營(yíng)業(yè)部開設(shè)普通證券普通證券賬戶并從事交易滿半年以上（試點(diǎn)初期一般都要求滿18個(gè)月以上）。

（2）賬戶狀態(tài)?？蛻糸_戶手續(xù)齊全、資料完備，資金賬戶與證券賬戶對(duì)應(yīng)關(guān)系清晰，交易結(jié)算狀態(tài)良好。

（3）信譽(yù)狀況?？蛻粜抛u(yù)良好，無(wú)重大違約記錄。

（4）資產(chǎn)狀況。具有符合要求的擔(dān)保品和較強(qiáng)的還款能力。

（5）投資風(fēng)格及業(yè)績(jī)。投資風(fēng)格穩(wěn)健，無(wú)重大失誤和損失，有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

（6）關(guān)聯(lián)關(guān)系。非證券公司股東或關(guān)聯(lián)人

考點(diǎn)練習(xí)：

1、融資融券業(yè)務(wù)中的客戶征信內(nèi)容包括（　?。?nbsp;

Ⅰ．客戶身份

Ⅱ．風(fēng)險(xiǎn)偏好

Ⅲ．證券投資經(jīng)驗(yàn)

Ⅳ．政治面貌

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。

2、客戶申請(qǐng)開展融資融券業(yè)務(wù)要在第三方存管銀行開立(   )。

A．信用證券賬戶

B．信用資金臺(tái)賬

C．信用交易擔(dān)保資金賬戶

D．實(shí)名信用資金賬戶 

參考答案：D

參考解析：客戶申請(qǐng)開展融資融券業(yè)務(wù)要在證券公司開立實(shí)名信用證券賬戶，在第三方存管銀行開立實(shí)名信用資金賬戶。