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第1題單選

回購交易通常在( )交易中運用。

A．遠期

B．現(xiàn)貨

C．債券

D．股票

參考答案：C

參考解析： 回購交易更多地具有短期融資的屬性。從運作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易和遠期交易的特點，通常在債券交易中運用。

第2題單選

流通國債的特征不包括( )。

A．可以自由認購

B．要記名

C．可以自由轉(zhuǎn)讓

D．轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求

參考答案：B

參考解析： 流通國債是指可以在流通市場上交易的國債。這種國債的特征是投資者可以自由認購、自由轉(zhuǎn)讓，通常不記名，轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求。

第3題單選

深圳證券交易所選取成分股時，需結(jié)合考慮的因素不包括( )。

A．公司近年來的財務(wù)狀況

B．公司發(fā)展前景

C．公司的規(guī)模

D．公司的地區(qū)

參考答案：C

參考解析： 深圳證券交易所選取成分股時，需結(jié)合下列各項因素選出成分股：公司股票在一段時間內(nèi)的平均市盈率，公司的行業(yè)代表性及所屬行業(yè)的發(fā)展前景，公司近年來的財務(wù)狀況、盈利記錄、發(fā)展前景及管理素質(zhì)等，公司的地區(qū)、板塊代表性等。

第4題單選

所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，應(yīng)不超過該上市公司股份總數(shù)的( )。

A．10％

B．15％

C．20％

D．30％

參考答案：D

參考解析：根據(jù)《上海證券交易所合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者證券交易實施細則》第15條規(guī)定：合格境外機構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例和國家其他有關(guān)規(guī)定：單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份的10％；所有境外投資者對單個上市A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30％。

第5題單選

《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序為( )。

A．清算費用、繳付所欠稅款、員工工資、勞動保險費用、清償公司債務(wù)

B．清算費用、繳付所欠稅款、勞動保險費用、員工工資、清償公司債務(wù)

C．清算費用、員工工資、勞動保險費用、繳付所欠稅款、清償公司債務(wù)

D．清算費用、員工工資、繳付所欠稅款、勞動保險費用、清償公司債務(wù)

參考答案：C

參考解析： 普通股票股東行使剩余財產(chǎn)分配權(quán)也有一定的先決條件。(1)普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散清算之時。(2)公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般應(yīng)按下列順序支付：支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù)；若還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。

第6題單選

通常。在金融期權(quán)交易中，( )需要開立保證金賬戶，并按照規(guī)定繳納保證金。

A．期權(quán)買賣雙方均

B．期權(quán)買賣雙方均不

C．期權(quán)購入者

D．期權(quán)出售者

參考答案：D

參考解析： 在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無擔(dān)保期權(quán)的出售者才需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金，以保證其履行義務(wù)。

第7題單選

債券是一種虛擬資本，而不是( )。

A．真實資本

B．實收資本

C．固定資本

D．流動資本

參考答案：A

參考解析： 債券盡管有面值，代表了一定的財產(chǎn)價值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實資本。

第8題單選

證券公司設(shè)立子公司，要求最近1年凈資本不得低于( )億元人民幣。

A．20

B．10

C．5

D．12

參考答案：D

參考解析： 證券公司設(shè)立子公司，應(yīng)當符合審慎性要求的條件之一是：最近12個月各項風(fēng)險控制指標持續(xù)符合規(guī)定標準，最近1年凈資本不低于12億元人民幣。

第9題單選

股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的( )。

A．賬面價值

B．資產(chǎn)價值

C．實際價值

D．清算資金

參考答案：C

參考解析：因為清算時公司資產(chǎn)的折價，賬面價值通常低于清算價值。因此清算時每一股份所代表的實際價值是清算價值。

第10題單選

( )是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

A．社會公眾股

B．法人股

C．外資股

D．國家股

參考答案：B

參考解析： 在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。而法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

第11題單選

未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為( )。

A．風(fēng)險期望

B．風(fēng)險頭寸

C．風(fēng)險暴露

D．風(fēng)險預(yù)算

參考答案：C

參考解析： 未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為風(fēng)險暴露。

第12題單選

證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)屬于證券公司的( )。

A．證券承銷業(yè)務(wù)

B．保薦業(yè)務(wù)

C．投資咨詢業(yè)務(wù)

D．證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

參考答案：D

參考解析： 證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的行為。

第13題單選

證券投資基金的主要投資風(fēng)險不包括( )。

A．市場風(fēng)險

B．管理能力風(fēng)險

C．匯率風(fēng)險

D．巨額贖回風(fēng)險

參考答案：C

參考解析： 證券投資基金的主要投資風(fēng)險包括市場風(fēng)險、管理能力風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、巨額贖回風(fēng)險等。

第14題單選

貨幣市場基金的英文縮寫是( )。

A．OTC

B．MMF

C．CPI

D．LOF

參考答案：B

參考解析：貨幣市場基金(簡稱MMF)是指投資于貨幣市場上短期(1年以內(nèi)，平均期限120天)有價證券的一種投資基金。A 項是場外交易市場的英文縮寫，C項是消費者物價指數(shù)的英文縮寫，D項是上市開放式基金的英文縮寫。

第15題單選

深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買入成交的( )日交收過后才能辦理。

A．T

B．T+1

C．T+2

D．T+3

參考答案：D

參考解析： 由于深市B股實行的是T+3交收，深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買入成交的T+3日交收過后才能辦理。

第16題單選

證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)融通期限一般不得超過( )。

A．1個月

B．3個月

C．6個月

D．12個月

參考答案：C

參考解析： 轉(zhuǎn)融通期限一般不得超過6個月，是證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則之一。

第17題單選

( )是指律師事務(wù)所接受當事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。

A．證券管理業(yè)務(wù)

B．證券研究業(yè)務(wù)

C．證券法律業(yè)務(wù)

D．證券交易業(yè)務(wù)

參考答案：C

參考解析： 證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。

第18題單選

在現(xiàn)行的具體操作中，企業(yè)債券的期限原則上不能低于( )年。

A．1

B．3

C．5

D．10

參考答案：A

參考解析：《企業(yè)債券管理條例》和《證券法》對于企業(yè)債券的期限均沒有明確規(guī)定。但在現(xiàn)行的具體操作中,原則上不能低于1年。

第19題單選

基金托管費通常按( )的一定比率提取。

A．基金總收益

B．基金資產(chǎn)市值

C．基金資產(chǎn)總值

D．基金資產(chǎn)凈值

參考答案：D

參考解析：基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。基金托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。

第20題單選

根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，資產(chǎn)證券化可分為( )。

A．未來收益證券化和信貸資產(chǎn)證券化

B．境內(nèi)資產(chǎn)證券化和境外資產(chǎn)證券化

C．境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化

D．股權(quán)型證券化和債權(quán)型證券化

參考答案：C

參考解析： 資產(chǎn)證券化的分類包括：(1)根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可將資產(chǎn)證券化分為不動產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化(如高速公路收費)、債券組合證券化等。(2)根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。(3)根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可將資產(chǎn)證券化分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。

第21題單選

下列關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)證券投資范圍的表述中，正確的是( )。

A．對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，可以買賣

B．可以買賣可轉(zhuǎn)換債券

C．可用自有資金買賣政府債券和金融債券

D．只可用自有資金投資證券

參考答案：C

參考解析：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)或者非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資。因此，C項說法正確?！吨腥A人民共和國外資銀行管理條例》規(guī)定，外商獨資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券。銀行業(yè)金融機構(gòu)因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，只能單向賣出。

第22題單選

股票的市場價格總是圍繞其( )波動。

A．內(nèi)在價值

B．清算價值

C．票面價值

D．外在價值

參考答案：A

參考解析： 股票的內(nèi)在價值即理論價值，也即股票未來收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內(nèi)在價值波動。

第23題單選

證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式，屬于證券的( )。

A．代銷方式

B．承銷方式

C．包銷方式

D．直銷方式

參考答案：A

參考解析： 證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷或者包銷方式。前者是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式；后者是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。

第24題單選

證券投資基金的特征不包括( )。

A．集合投資

B．分散風(fēng)險

C．專業(yè)理財

D．分散投資

參考答案：D

參考解析： 證券投資基金作為一種現(xiàn)代化的投資工具，主要具有以下三個特征：(1)集合投資。(2)分散風(fēng)險。(3)專業(yè)理財。

第25題單選

為保證資金和基礎(chǔ)資產(chǎn)的安全，特定目的機構(gòu)通常聘請信譽良好的( )進行資金和資產(chǎn)的托管。

A．金融機構(gòu)

B．發(fā)起人

C．特定目的受托人

D．承銷人

參考答案：A

參考解析： 為保證資金和基礎(chǔ)資產(chǎn)的安全，特定目的機構(gòu)通常聘請信譽良好的金融機構(gòu)進行資金和資產(chǎn)的托管。