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第1題單選
在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，( )向證券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動。
A．證券登記結(jié)算公司
B．證券市場投資者
C．證券交易所
D．證券公司
參考答案：D
參考解析： 轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動。
第2題單選
ETF的申購和贖回在__________進行，市場交易在__________進行。( )
A．一級市場；一級市場
B．一級市場；二級市場
C．二級市場；一級市場
D．二級市場；二級市場
參考答案：B
參考解析： ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度。在一級市場，機構(gòu)投資者可以在交易時間內(nèi)以ETF指定的一籃子股票申購ETF份額或以ETF份額贖回一籃子股票；在二級市場，ETF與普通股票一樣在證券交易所掛牌交易。
第3題單選
( )導(dǎo)致期貨交易具有高度的杠桿作用。
A．保證金制度
B．大戶報告制度
C．每日限價制度
D．逐日盯市制度
參考答案：A
參考解析： 由于期貨交易的保證金比率很低，因此有高度的杠桿作用，這一杠桿作用使套期保值者能用少量的資金為價值量很大的現(xiàn)貨資產(chǎn)找到回避價格風險的手段，也為投機者提供了用少量資金獲取盈利的機會。
第4題單選
一行三會構(gòu)成了中國金融業(yè)( )的格局。
A．分業(yè)監(jiān)管
B．多重監(jiān)管
C．混業(yè)監(jiān)管
D．同業(yè)監(jiān)管
參考答案：A
參考解析： 2003年4月28日銀監(jiān)會正式掛牌運作，標志著中國金融業(yè)目前形成了證監(jiān)會、銀監(jiān)會、保監(jiān)會“三駕馬車”式垂直的分業(yè)監(jiān)管體制，自此“一行三會”的監(jiān)管架構(gòu)正式形成。
第5題單選
運用組合投資策略，可以降低、甚至消除( )。
A．政策風險
B．系統(tǒng)風險
C．市場風險
D．非系統(tǒng)風險
參考答案：D
參考解析： 只要證券收益之間不是完全正相關(guān)，分散化就可以有效降低非系統(tǒng)風險，特別是完全負相關(guān)的情況下，可獲得無風險組合。市場風險、政策風險都屬于系統(tǒng)風險，無法運用組合投資策略分散風險。
第6題單選
我國《證券法》正式頒布的時間是( )。
A．1998年12月
B．1998年9月
C．1998年3月
D．1999年3月
參考答案：A
參考解析：1998年12月，我國頒布了《中華人民共和國證券法》。依據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司實行分類管理，分為經(jīng)紀類和綜合類證券公司。
第7題單選
上市公司股票的市場價格一般是指( )。
A．股票的發(fā)行價格
B．股票的票面價值
C．股票的賬面價值
D．股票二級市場交易價格
參考答案：D
參考解析： 股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格。根據(jù)價值規(guī)律，股票的市場價格是由股票的內(nèi)在價值決定的，但同時也受許多其他因素的影響。
第8題單選
兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是( )。
A．金融期權(quán)
B．金融互換
C．金融期貨
D．金融遠期合約
參考答案：B
參考解析： 金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類別。
第9題單選
中國證監(jiān)會依法對股權(quán)分置改革各方主體及其相關(guān)活動實行( )，組織、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)推進股權(quán)分置改革工作。
A．自由放縱
B．窗口指導(dǎo)
C．監(jiān)督管理
D．行政干預(yù)
參考答案：C
參考解析： 根據(jù)《上市公司股權(quán)分置改革管理辦法》第三條規(guī)定，中國證券監(jiān)督管理委員會依法對股權(quán)分置改革各方主體及其相關(guān)活動實行監(jiān)督管理，組織、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)推進股權(quán)分置改革工作。
第10題單選
股份公司在提供優(yōu)先認股權(quán)時，在股權(quán)登記日前交易的該公司股票可稱為( )。
A．含權(quán)股
B．分權(quán)股
C．除權(quán)股
D．無權(quán)股
參考答案：A
參考解析： 含權(quán)股是指含有股利的、尚未除權(quán)的股票。股份公司在提供優(yōu)先認股權(quán)時會設(shè)定一個股權(quán)登記日，在此日期前(包括此日)認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權(quán)，因此在股權(quán)登記日前交易的股票稱為含權(quán)股。
第11題單選
投資基金由__________管理、__________托管、投資收益歸__________所有。( )
A．管理人；托管人；管理人
B．管理人；托管人；基金份額持有人
C．托管人；管理人；基金份額持有人
D．基金份額持有人；托管人；管理人
參考答案：B
參考解析： 證券投資基金是由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。
第12題單選
對于下列幾種非柜臺委托形式的說法，描述正確的是( )。
A．電話自動委托：客戶通過電話自動委托，需要將委托要求通過電話報給證券經(jīng)紀商
B．自助終端委托：分為需下載軟件的客戶端委托和無需下載軟件、直接利用證券公司網(wǎng)站的頁面客戶端委托
C．人工電話委托：證券經(jīng)紀商需要把電腦交易系統(tǒng)和普通電話網(wǎng)絡(luò)連接起來
D．傳真委托：證券經(jīng)紀商接到客戶的傳真委托書后，將委托內(nèi)容輸入交易系統(tǒng)申報進場
參考答案：D
參考解析：A項描述的是人工電話委托；B項描述的是網(wǎng)上委托；C項描述的是電話自動委托；D項，傳真委托是指客戶填寫委托內(nèi)容后，采用傳真的方式表達委托要求，證券經(jīng)紀商接到傳真委托書后，將委托內(nèi)容輸入交易系統(tǒng)申報進場。故D項正確。
第13題單選
證券市場以證券發(fā)行與交易的方式實現(xiàn)了( )的對接，有效地解決了資本的供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。
A．投資與并購
B．發(fā)行與回購
C．籌資與投資
D．一級市場與二級市場
參考答案：C
參考解析： 證券市場是有價證券發(fā)行和交易的場所，它以證券發(fā)行與交易的方式實現(xiàn)了籌資與投資的對接，有效地化解了資本的供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。
第14題單選
以下不是股票發(fā)行制度的是 ( ) 。
A．核準制
B．注冊制
C．審批制
D．保薦制
參考答案：D
參考解析：股票發(fā)行制度主要有三種，即審批制度、核準制度和注冊制度，每一種發(fā)行監(jiān)管制度都對應(yīng)一定的市場發(fā)展狀況。
第15題單選
關(guān)于股份有限公司申請股票在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌應(yīng)當符合的條件，以下說法不正確的是( )。
A．應(yīng)為高新技術(shù)企業(yè)
B．具有持續(xù)經(jīng)營能力
C．依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年
D．主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)
參考答案：A
參考解析： 除BCD三項外，股份有限公司申請股票在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌還應(yīng)符合下列條件：①公司治理機制健全，合法規(guī)范經(jīng)營；②股權(quán)明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī)；③全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的其他條件。
第16題單選
證券公司向信用交易投資者收取的傭金、融資融券利息等相關(guān)費用，由證券公司通過( )扣收。
A．商業(yè)銀行
B．證券交易所
C．資金存管銀行
D．中國結(jié)算公司
參考答案：C
參考解析： 投資者在委托買賣證券時需支付多項費用，如傭金、過戶費、印花稅等。證券公司向信用交易投資者收取的傭金、融資融券利息等相關(guān)費用，由證券公司通過資金存管銀行扣收。
第17題單選
根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，下列關(guān)于配股權(quán)證的說法正確的是( )。
A．A股的配股權(quán)證可掛牌交易，也允許轉(zhuǎn)托管
B．A股的配股權(quán)證可掛牌交易，但允許轉(zhuǎn)托管
C．A股的配股權(quán)證可掛牌交易，但不允許轉(zhuǎn)托管
D．A股的配股權(quán)證既不掛牌交易，也不允許轉(zhuǎn)托管
參考答案：D
參考解析： 配股權(quán)證是上市公司給予其老股東的一種認購該公司股份的權(quán)利證明。在現(xiàn)階段，我國A股的配股權(quán)證不掛牌交易，不允許轉(zhuǎn)托管。
第18題單選
由承銷商先全額購買發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔全部風險的承銷方式是( )。
A．全額包銷
B．全額直銷
C．全額代銷
D．全額自銷
參考答案：A
參考解析： 證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購人或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購人的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。
第19題單選
發(fā)行人以籌資為目的，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場，稱為( )。
A．一級市場
B．二板市場
C．二級市場
D．主板市場
參考答案：A
參考解析：證券發(fā)行市場又稱一級市場或初級市場，是發(fā)行人以籌集資金為目的，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場。證券交易市場又稱二級市場或次級市場，是已發(fā)行的證券通過買賣交易實現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場。
第20題單選
可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有( )。
A．股東的權(quán)利
B．債權(quán)人的義務(wù)
C．債權(quán)人的責任
D．債權(quán)人的權(quán)利
參考答案：A
參考解析： 可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有股東的權(quán)利；當發(fā)行公司的經(jīng)營業(yè)績?nèi)〉蔑@著增長時，可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人可以在約定期限內(nèi)，按預(yù)定的轉(zhuǎn)換價格轉(zhuǎn)換成公司的股份，以分享公司業(yè)績增長帶來的收益。
第21題單選
以下關(guān)于上市開放式基金(LOF)的表述，錯誤的是( )。
A．可以在場外市場進行申購、贖回
B．可以在場內(nèi)進行申購、贖回
C．不可以跨市場轉(zhuǎn)托管
D．可以在場內(nèi)進行交易
參考答案：C
參考解析： 上市開放式基金(LOF)是一種可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回，并通過份額轉(zhuǎn)托管機制將場外市場與場內(nèi)市場有機地聯(lián)系在一起的一種開放式基金。
第22題單選
關(guān)于保本基金，以下描述正確的是( )。
A．保本基金的管理人對持有人的投資本金承擔保本清償義務(wù)，擔保人并不承擔連帶責任
B．保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險
C．保本基金目前在我國還不存在
D．保本基金等于將資金存放在銀行或存款類金融機構(gòu)
參考答案：B
參考解析： A項，由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務(wù)，同時基金管理人與符合條件的擔保人簽訂保證合同，由擔保人和基金管理人對投資人承擔連帶責任；C項，我國存在保本基金；D項投資保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險。
第23題單選
在證券托管和存管中，對股權(quán)、債權(quán)變更引起的證券轉(zhuǎn)移，通過( )予以劃轉(zhuǎn)。
A．賬面
B．傳真轉(zhuǎn)賬信息
C．通知場內(nèi)交易員
D．通知證券經(jīng)紀商
參考答案：A
參考解析： 在賬戶記錄上，由于實現(xiàn)了無紙化，證券登記結(jié)算機構(gòu)一般以證券公司為單位，采用電腦記賬方式記載證券公司交給的證券；證券公司也采用電腦記賬的方式記載投資者的證券。對股權(quán)、債權(quán)變更引起的證券轉(zhuǎn)移，通過賬面予以劃轉(zhuǎn)。
第24題單選
目前按照《證券法》的規(guī)定，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當存放在商業(yè)銀行，( )管理。
A．實名制
B．采取銀證轉(zhuǎn)賬的方式
C．投資金額大小分類設(shè)置賬戶
D．以每個客戶的名義單獨立戶
參考答案：D
參考解析： 根據(jù)我國《證券法》第一百三十九條規(guī)定，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。
第25題單選
憑證式國債應(yīng)由具備憑證式國債承銷團資格的機構(gòu)承銷，( )和中國人民銀行一般每年確定一次憑證式國債承銷團資格。
A．銀監(jiān)會
B．財政部
C．發(fā)改委
D．證監(jiān)會
參考答案：B
參考解析： 憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構(gòu)承銷。財政部和中國人民銀行一般每年確定一次憑證式國債承銷團資格。
