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第1題單選

國家股股利收入依法納入( )經(jīng)營預算，并根據(jù)國家有關規(guī)定安排使用。

A．國有資產(chǎn)

B．中央財政

C．地方財政

D．個人資產(chǎn)

參考答案：A

參考解析： 國家股股利收入由國有資產(chǎn)管理部門監(jiān)督收繳，依法納入國有資產(chǎn)經(jīng)營預算，并根據(jù)國家有關規(guī)定安排使用。

第2題單選

下列三種證券投資，風險從大到小排序正確的是( )。

A．股票、基金、債券

B．股票、債券、基金

C．基金、股票、債券

D．基金、債券、股票

參考答案：A

參考解析： 選項中的三種證券投資中，股票投資風險最大，基金次之，債券收益最為穩(wěn)定。

第3題單選

為防止期貨價格出現(xiàn)過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍作出規(guī)定，一旦達到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價格的買入(賣出)委托( )。

A．延遲成交

B．擇日成交

C．無效

D．部分無效

參考答案：C

參考解析： 金融期貨的主要交易制度之一是每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。為防止期貨價格出現(xiàn)過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍作出規(guī)定，一旦達到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價格的買入(賣出)委托無效。

第4題單選

根據(jù)證券化的基礎資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為( )。

A．不動產(chǎn)證券化、應收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化、債券組合證券化

B．境內資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化

C．股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化

D．應收賬款證券化、債權型證券化、股權型證券化

參考答案：A

參考解析： 資產(chǎn)證券化的種類：(1)根據(jù)證券化的基礎資產(chǎn)不同，可以把資產(chǎn)證券化分為不動產(chǎn)證券化、應收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化(如高速公路收費)、債券組合證券化等。(2)根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人或投資者所屬地域不同，可以把資產(chǎn)證券化分為境內資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。(3)根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可以把資產(chǎn)證券化分為股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化。故選A。

第5題單選

投資者在申購和贖回ETF時，使用的是( )。

A．其他基金份額

B．一籃子股票

C．股票和債券

D．現(xiàn)金

參考答案：B

參考解析： ETF可以像開放式基金一樣申購、贖回，不同的是，它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時也是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。

第6題單選

( )是指專為暫時無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長空間的證券交易市場。

A．主板市場

B．創(chuàng)業(yè)板市場

C．中小板市場

D．第四板市場

參考答案：B

參考解析： 創(chuàng)業(yè)板，又稱二板市場，即第二股票交易市場，是專為暫時無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長空間的證券交易市場。

第7題單選

基金管理人由依法設立的( )擔任。

A．商業(yè)銀行

B．證券公司

C．信托投資公司

D．基金管理公司

參考答案：D

參考解析： 《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任?；鸸芾砉就ǔＳ勺C券公司、信托投資公司或其他機構等發(fā)起成立，具有獨立法人地位。

第8題單選

公司與資信評級機構應當約定，在公司債券有效存續(xù)期間，資信評級機構每年至少公告( )次跟蹤評級報告。

A．1

B．2

C．3

D．5

參考答案：A

參考解析： 《公司債券發(fā)行試點辦法》規(guī)定，公司與資信評級機構應當約定，在債券有效存續(xù)期間，資信評級機構每年至少公告1次跟蹤評級報告。

第9題單選

通常把盈利水平高的公司股票稱為( )。

A．績優(yōu)股

B．高增長型股票

C．藍籌股

D．紅籌股

參考答案：A

參考解析： 公司盈利水平高低及未來發(fā)展趨勢是股東權益的基本決定因素，通常把盈利水平高的公司股票稱為“績優(yōu)股”，把未來盈利增長趨勢強勁的公司股票稱為“高增長型股票”，它們在股票市場上通常會有較好的表現(xiàn)。

第10題單選

全面的風險管理的含義不包括( )。

A．全過程的風險管理

B．全部風險的管理

C．全方位的管理

D．全天候的管理

參考答案：D

參考解析： 全面的風險管理有四個方面的含義：(1)全過程的風險管理。(2)全部風險的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的組織措施。

第11題單選

1954～1955年，中國人民銀行、商業(yè)部、財政部協(xié)商，統(tǒng)一清理了國營工業(yè)間，以及國營工業(yè)與其他國營企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來一律通過( )辦理。

A．商業(yè)部

B．財政部

C．中國銀行

D．中國人民銀行

參考答案：C

參考解析：1954—1955年，中國人民銀行、商業(yè)部、財政部協(xié)商，統(tǒng)一清理了國營工業(yè)間，以及國營工業(yè)與其他國營企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來一律通過中國銀行辦理，到“一五”計劃末，一切信用統(tǒng)一于國家銀行的目的已經(jīng)實現(xiàn)。

第12題單選

通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是( )。

A．股票

B．債券

C．投資基金

D．公開市場

參考答案：C

參考解析： 投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資制度，即通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。

第13題單選

《中華人民共和國證券法》規(guī)定，設立證券公司的主要股東應當最近( )年無重大違法違規(guī)記錄且凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。

A．5

B．3

C．10

D．2

參考答案：B

參考解析： 按照《中華人民共和國證券法》的要求，設立證券公司應當具備下列條件：(1)有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程。(2)主要股東具有持續(xù)經(jīng)營能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。(3)有符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊資本。(4)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格。(5)有完善的風險管理與內部控制制度。(6)有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務設施。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。

第14題單選

基礎貨幣等于通貨和( )的總和。

A．準備金

B．活期存款

C．定期存款

D．企業(yè)存款

參考答案：A

參考解析： 貨幣供給等于通貨(即流通中的現(xiàn)金)和活期存款的總和；而基礎貨幣等于通貨和準備金的總和。

第15題單選

可轉換債券的回售條件一般是( )。

A．公司股份在一段時間內連續(xù)偏離轉換價格

B．公司股價在一段時間內連續(xù)在轉換價格左右小幅波動

C．公司股價在一段時間內連續(xù)低于轉換價格達到一定幅度

D．公司股價在一段時間內連續(xù)高于轉換價格達到一定幅度

參考答案：C

參考解析： 可轉換公司債券的回售是指公司股價在一段時間內連續(xù)低于轉換價格達到某一幅度時，可轉換債券持有人按事先約定的價格將所持可轉換債券賣給發(fā)行人的行為。

第16題單選

2010年6月29日，投資人劉先生出售的股票金額為50萬元，按照我國證券交易的納稅要求，應當繳納的印花稅為( )元。

A．0

B．200

C．500

D．1000

參考答案：C

參考解析：從2008年9月19日起，證券交易印花稅只對出讓方按1‰的稅率征收，對受讓方不再征收，劉先生應當繳納的印花稅為500000×1‰=500(元)。

第17題單選

證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式是( )。

A．自銷

B．助銷

C．包銷

D．代銷

參考答案：C

參考解析： 證券承銷業(yè)務可采取包銷或代銷方式。其中，證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。

第18題單選

中央銀行在證券市場上以( )操作作為政策手段，買賣政府證券。

A．套期保值

B．投融資

C．公開市場

D．營利性

參考答案：C

參考解析： 中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量或利率水平，進行宏觀調控。

第19題單選

回購交易通常情況下只有( )小時，是一種超短期的金融工具。

A．6

B．12

C．18

D．24

參考答案：D

參考解析： 回購交易長的有幾個月，但通常情況下只有24小時，是一種超短期的金融工具。

第20題單選

若期貨交易保證金為合約金額的5％，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所交易金額的( )倍。

A．5

B．10

C．20

D．50

參考答案：C

參考解析： 金融衍生工具具有杠桿性，其交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。若期貨交易保證金為合約金額的5％，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實現(xiàn)以小搏大的效果。

第21題單選

( )是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構。

A．中國證券業(yè)協(xié)會

B．證券服務機構

C．證券交易所

D．中國證監(jiān)會

參考答案：B

參考解析： 證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構。證券服務機構包括投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產(chǎn)評估機構、會計師事務所等從事證券服務業(yè)務的機構。

第22題單選

下列不屬于宏觀經(jīng)濟影響股票價格的特點的是( )。

A．波及范圍廣

B．干擾程度淺

C．作用機制復雜

D．股價波動幅度較大

參考答案：B

參考解析： 宏觀經(jīng)濟發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經(jīng)濟影響股票價格的特點包括：波及范圍廣、干擾程度深、作用機制復雜和股價波動幅度較大。

第23題單選

證券投資基金是通過公開發(fā)售( )募集資金。

A．理財產(chǎn)品

B．有價證券

C．企業(yè)債券

D．基金份額

參考答案：D

參考解析： 證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，為基金份額持有人的利益．以資產(chǎn)組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

第24題單選

既是證券市場上重要的中介機構，又是證券市場上重要的機構投資者的是( )。

A．會計師事務所

B．證券公司

C．資產(chǎn)評估事務所

D．投資咨詢公司

參考答案：B

參考解析： 證券公司是證券市場上重要的中介機構，它是證券市場投融資服務的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務；同時證券公司也是證券市場上重要的機構投資者。

第25題單選

QFII制度允許合格的境外機構投資者通過嚴格監(jiān)管的專門賬戶投資當?shù)? )。

A．證券市場

B．基金市場

C．信托市場

D．房地產(chǎn)市場

參考答案：A

參考解析： QFII制度是一國(地區(qū))在貨幣沒有實現(xiàn)完全可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。這種制度要求外國投資者若要進入一國證券市場，必須符合一定的條件，經(jīng)該國有關部門的審批通過后匯入一定額度的外匯資金，并轉換為當?shù)刎泿?，通過嚴格監(jiān)管的專門賬戶投資當?shù)刈C券市場。