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第1題單選

申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，要求有( )萬元人民幣以上的注冊資本。

A．300

B．500

C．100

D．200

參考答案：C

參考解析： 申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。(2)有100萬元人民幣以上的注冊資本。(3)有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施。(4)有公司章程。(5)有健全的內(nèi)部管理制度。(6)具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。

第2題單選

下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的表述中，錯(cuò)誤的是( )。

A．任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40％

B．任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過1億元人民幣

C．中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊，一次注冊、一次發(fā)行

D．中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓

參考答案：B

參考解析： 根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規(guī)則》的規(guī)定，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣。故B項(xiàng)錯(cuò)誤。

第3題單選

國外學(xué)者認(rèn)為股價(jià)變動要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早( )。

A．3～5個(gè)月

B．4～6個(gè)月

C．1～2個(gè)月

D．2～3個(gè)月

參考答案：B

參考解析： 國外學(xué)者認(rèn)為股價(jià)變動要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早4～6個(gè)月。這是因?yàn)楣善眱r(jià)格是對未來收入的預(yù)期，所以先于經(jīng)濟(jì)周期的變動而變動。因此，股票價(jià)格水平成為經(jīng)濟(jì)周期變動的靈敏信號或稱為“先導(dǎo)性指標(biāo)”。

第4題單選

投資者持有某上市公司( )股份時(shí)，繼續(xù)收購的，應(yīng)當(dāng)履行其強(qiáng)制收購義務(wù)。

A．40％

B．30％

C．20％

D．10％

參考答案：B

參考解析： 《證券法》規(guī)定，通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議，其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到30％時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收購的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購上市公司全部或者部分股份的要約。

第5題單選

按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為( )。

A．債券基金、股票基金和貨幣市場基金

B．封閉式基金與開放式基金

C．成長型基金與收入型基金

D．契約型基金與公司型基金

參考答案：A

參考解析： 按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。

第6題單選

按( )的不同，金融市場可以分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、黃金市場和保險(xiǎn)市場。

A．標(biāo)的物

B．發(fā)行范圍

C．發(fā)行時(shí)間

D．市場規(guī)模

參考答案：A

參考解析： 按標(biāo)的物的不同，金融市場可以分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、黃金市場和保險(xiǎn)市場。

第7題單選

根據(jù)《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，以超過票面金額的價(jià)格發(fā)行股票所得的溢價(jià)款項(xiàng)列入發(fā)行公司的( )。

A．資本公積

B．凈資產(chǎn)

C．應(yīng)付款項(xiàng)

D．留存收益

參考答案：A

參考解析： 根據(jù)《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格可以等于票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。以超過票面金額的價(jià)格發(fā)行股票所得的溢價(jià)款項(xiàng)列入發(fā)行公司的資本公積。

第8題單選

申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機(jī)構(gòu)，應(yīng)具有中國法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣( )萬元。

A．1000

B．2000

C．3000

D．5000

參考答案：B

參考解析： 申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是具有中國法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬元。

第9題單選

( )是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

A．經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

B．流動性風(fēng)險(xiǎn)

C．信用風(fēng)險(xiǎn)

D．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：A

參考解析： 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致

公司營利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

第10題單選

下列選項(xiàng)中，不屬于國際證監(jiān)會公布的證券監(jiān)管目標(biāo)的是( )。

A．保護(hù)投資者

B．保證證券市場的公平、效率和透明

C．降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D．降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：C

參考解析： 國際證監(jiān)會公布了證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)：(1)保護(hù)投資者。(2)保證證券市場的公平。(3)降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

第11題單選

基金管理人作為受托人，必須履行( )。

A．誠信義務(wù)

B．保密義務(wù)

C．信息披露義務(wù)

D．誠實(shí)義務(wù)

參考答案：A

參考解析： 基金管理人作為受托人，必須履行誠信義務(wù)。

第12題單選

若商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備率為6％，客戶提取現(xiàn)金比率為10％，超額準(zhǔn)備率為9％，則可求出貨幣乘數(shù)為( )。

A．4．4

B．4．7

C．5．3

D．5．9

參考答案：A

參考解析： k=(Rc+1)／(Rd+Re+Rc)=(10％+1)／(6％+9％+10％)=4．4。

第13題單選

互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換( )的金融交易。

A．證券

B．負(fù)債

C．現(xiàn)金流

D．資產(chǎn)

參考答案：C

參考解析： 互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用互換等類別。

第14題單選

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，若一只基金持有一家上市公司的股票，則其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的( )。

A．5％

B．10％

C．30％

D．50％

參考答案：B

參考解析： 基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％。

第15題單選

《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為( )。

A．私營合伙企業(yè)

B．私營獨(dú)資企業(yè)

C．有限責(zé)任公司或股份有限公司

D．非法人組織形式

參考答案：C

參考解析： 《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。

第16題單選

證券投資基金托管人是( )權(quán)益的代表。

A．基金監(jiān)管人

B．基金管理人

C．基金份額持有人

D．基金發(fā)起人

參考答案：C

參考解析： 基金托管人是基金份額持有人權(quán)益的代表，通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任。

第17題單選

為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺指的是( )。

A．機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

B．機(jī)構(gòu)間公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

C．全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D．區(qū)域間股權(quán)交易市場

參考答案：A

參考解析： 機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)，是經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的為機(jī)構(gòu)投資者提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺。

第18題單選

下列關(guān)于債券與股票的說法中，錯(cuò)誤的是( )。

A．債券和股票都屬于有價(jià)證券

B．債券和股票的收益率是相互影響的

C．債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定

D．債券和股票都是無期證券

參考答案：D

參考解析：債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉(zhuǎn)讓收回投資資金。故D項(xiàng)說法錯(cuò)誤，符合題意。

第19題單選

證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長不超過( )個(gè)工作日。

A．10

B．15

C．20

D．25

參考答案：C

參考解析： 證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長不超過20個(gè)工作日；證券公司未按時(shí)報(bào)送整改計(jì)劃的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限制其業(yè)務(wù)活動。

第20題單選

( )是微觀市場經(jīng)濟(jì)活動的主體，是股票和債券市場上的主要籌資者。

A．金融機(jī)構(gòu)

B．中央銀行

C．企業(yè)

D．居民

參考答案：C

參考解析： 企業(yè)是微觀市場經(jīng)濟(jì)活動的主體，是股票和債券市場上的主要籌資者。

第21題單選

1988年以前，我國國債采用( )方式發(fā)行。

A．通過商業(yè)銀行銷售

B．通過郵政儲蓄柜臺銷售

C．行政分配

D．承購包銷

參考答案：C

參考解析：1988年以前，我國國債發(fā)行采用行政分配方式。1988年，財(cái)政部首次通過商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售了一定數(shù)量的國債；1991年，開始以承購包銷方式發(fā)行國債；1996年起，公開招標(biāo)方式被廣泛應(yīng)用。

第22題單選

( )是指交易參與人向深圳證券交易所申請?jiān)O(shè)立的、參與深圳證券交易與接受深圳證券交易所監(jiān)管及服務(wù)的基本業(yè)務(wù)單位。

A．交易大廳

B．交易會員

C．交易主機(jī)

D．交易單元

參考答案：D

參考解析：根據(jù)《深圳證券交易所交易規(guī)則》第2.2.2條規(guī)定：交易單元，是指交易參與人向本所申請?jiān)O(shè)立的、參與本所證券交易與接受本所監(jiān)管及服務(wù)的基本業(yè)務(wù)單位。

第23題單選

( )是國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國證券期貨市場的主管部門。

A．中國證監(jiān)會

B．中國銀監(jiān)會

C．中國保監(jiān)會

D．證券業(yè)協(xié)會

參考答案：A

參考解析： 中國證券監(jiān)督管理委員會簡稱中國證監(jiān)會，是國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國證券期貨市場的主管部門，按照國務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能。

第24題單選

證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對應(yīng)的資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移的過程屬于( )。

A．交收

B．清算

C．成交

D．結(jié)算

參考答案：A

參考解析： 清算結(jié)束后，需要完成證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對應(yīng)的資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移，這一過程屬于交收。清算與交收是證券結(jié)算的兩個(gè)方面。

第25題單選

( )中國證監(jiān)會發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。

A．2008年1月

B．2008年7月

C．2009年1月

D．2009年7月

參考答案：B

參考解析： 2008年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，要求證券公司全面建立內(nèi)部合規(guī)管理制度。