加入233網(wǎng)校證券考試學(xué)習(xí)群，考后一起交流真題！群號：202291661

第1題單選

資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)被稱為( )。

A．股票融資

B．債券融資

C．證券融資

D．金融機(jī)構(gòu)融資

參考答案：C

參考解析： 證券融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。

第2題單選

通過各種通信方式，不通過集中的交易所，實(shí)行分散的、一對一交易的金融衍生工具屬于( )。

A．嵌入式衍生工具

B．交易所交易的衍生工具

C．結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

D．OTC交易的衍生工具

參考答案：D

參考解析： 場外交易市場(簡稱“OTC”)交易的衍生工具是指通過各種通信方式，不通過集中的交易所，實(shí)行分散的、一對一交易的衍生工具。

第3題單選

《中華人民共和國證券法》規(guī)定，與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量的行為屬于( )。

A．操縱市場行為

B．欺詐客戶行為

C．內(nèi)幕交易行為

D．虛假陳述行為

參考答案：A

參考解析： 操縱市場行為包括：(1)單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價(jià)格或數(shù)量。(2)與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量。(3)在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量。(4)以其他手段操縱證券市場。

第4題單選

基金托管費(fèi)是支付給( )的費(fèi)用。

A．基金托管人

B．基金管理人

C．證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D．基金持有人

參考答案：A

參考解析： 基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用?；鹜泄苜M(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。

第5題單選

證券公司公開發(fā)行債券募集說明書引用的經(jīng)審計(jì)的最近1期財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料在財(cái)務(wù)報(bào)告截止日后( )個(gè)月內(nèi)有效。

A．3

B．6

C．10

D．12

參考答案：B

參考解析：根據(jù)《公開發(fā)行證券的公司信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第21號――證券公司公開發(fā)行債券募集說明書》規(guī)定，證券公司公開發(fā)行債券募集說明書引用的經(jīng)審計(jì)的最近1期財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料在財(cái)務(wù)報(bào)告截止日后6個(gè)月內(nèi)有效，特別情況下可申請至多1個(gè)月的延長。

第6題單選

( )是證券市場上最活躍的投資者。

A．證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

B．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

C．保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)

D．政府機(jī)構(gòu)

參考答案：A

參考解析： 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最活躍的投資者，以其自有資本、營運(yùn)資本、營運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。我國證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)主要為證券公司。

第7題單選

一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場，既能融資，又能投資，被譽(yù)為具有無窮的經(jīng)濟(jì)活化作用的金融產(chǎn)品是( )。

A．股票

B．債券

C．基金

D．信托

參考答案：D

參考解析： 信托在國外已有3800年的歷史，因?yàn)樗活^連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場，既能融資，又能投資，被譽(yù)為具有無窮的經(jīng)濟(jì)活化作用的金融產(chǎn)品。

第8題單選

1999年7月，( )的提出，標(biāo)志著我國股票市場改變以往投資分散化格局、以機(jī)構(gòu)投資者構(gòu)成投資主體的主要成分和基本資金來源的改革正式啟動(dòng)。

A．個(gè)人投資者概念

B．機(jī)構(gòu)投資者概念

C．戰(zhàn)略投資者概念

D．管理型投資者概念

參考答案：C

參考解析： 1999年7月，戰(zhàn)略投資者的概念首次被提出，機(jī)構(gòu)投資者的范圍得到前所未有的擴(kuò)大，標(biāo)志著我國股票市場改變以往投資分散化格局、以機(jī)構(gòu)投資者構(gòu)成投資主體的主要成分和基本資金來源的改革正式啟動(dòng)。

第9題單選

經(jīng)濟(jì)體系的基本功能是通過( )，來生產(chǎn)產(chǎn)品和服務(wù)，以滿足社會(huì)的多樣化需要。

A．調(diào)節(jié)市場經(jīng)濟(jì)

B．配置稀缺資源

C．控制物價(jià)水平

D．實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增長

參考答案：B

參考解析： 經(jīng)濟(jì)體系的基本功能是通過配置稀缺資源．來生產(chǎn)產(chǎn)品和服務(wù)，以滿足社會(huì)的多樣化需要。

第10題單選

通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測和控制。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有( )。

A．?dāng)U散性

B．加速性

C．可管理性

D．不確定性

參考答案：C

參考解析： 金融風(fēng)險(xiǎn)的可管理性指通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測和控制。

第11題單選

證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與( )、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是，能夠證明自己沒有過錯(cuò)的除外。

A．證券投資者

B．發(fā)行人

C．上市公司

D．資信評級機(jī)構(gòu)

參考答案：B

參考解析： 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問報(bào)告、資信評級報(bào)告或者法律意見書等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。其制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是，能夠證明自己沒有過錯(cuò)的除外。

第12題單選

一國政府、國際金融組織或國際銀行對非居民進(jìn)行的期限為一年以上的放款活動(dòng)是指( )。

A．國際貸款

B．銀行資金調(diào)撥

C．國際證券投資

D．國際直接投資

參考答案：A

參考解析： 國際貸款是指一國政府、國際金融組織或國際銀行對非居民(包括外國政府、銀行、企業(yè)等)所進(jìn)行的期限為一年以上的放款活動(dòng)。

第13題單選

中央銀行參與貨幣市場的主要目的是( )。

A．實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)

B．進(jìn)行短期融資

C．實(shí)現(xiàn)合理投資組合

D．取得傭金收入

參考答案：A

參考解析： 中央銀行的職能主要是制定、執(zhí)行貨幣政策，對金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)進(jìn)行領(lǐng)導(dǎo)、管理和監(jiān)督。故本題選A。

第14題單選

1979年3月，( )作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。

A．工商銀行

B．中國銀行

C．農(nóng)業(yè)銀行

D．建設(shè)銀行

參考答案：B

參考解析： 1979年3月，中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。

第15題單選

下列關(guān)于債券成交原則的說法中，錯(cuò)誤的是( )。

A．價(jià)格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的利益的價(jià)格買進(jìn)或賣出債券

B．時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交

C．價(jià)格優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交

D．客戶委托優(yōu)先主要是要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進(jìn)行代理買賣

參考答案：C

參考解析：時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交，故C項(xiàng)說法錯(cuò)誤，符合題意。

第16題單選

證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)交易的證券，以獲取營利的行為，稱為( )。

A．資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B．證券自營業(yè)務(wù)

C．財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)

D．證券代理業(yè)務(wù)

參考答案：B

參考解析： 證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)交易的證券，以獲取營利的行為。

第17題單選

1988年的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8％以上，其中核心資本至少為總資本的( )。

A．40％

B．50％

C．60％

D．70％

參考答案：B

參考解析： 1988年國際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8％以上，其中核心資本至少為總資本的50％。這一要求促使各國銀行大力拓展表外業(yè)務(wù)，相繼開發(fā)了既能增進(jìn)收益又不擴(kuò)大資產(chǎn)規(guī)模的金融衍生工具，如期權(quán)、互換、遠(yuǎn)期利率協(xié)議等。

第18題單選

整個(gè)證券市場的核心是( )。

A．證券發(fā)行人

B．證券交易所

C．中國證監(jiān)會(huì)

D．國務(wù)院

參考答案：B

參考解析： 證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場，是整個(gè)證券市場的核心。

第19題單選

基金管理人與托管人之間是( )的關(guān)系。

A．相互依賴

B．相互促進(jìn)

C．相互競爭

D．相互制衡

參考答案：D

參考解析： 基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營；托管人由主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對方都應(yīng)當(dāng)監(jiān)督并及時(shí)制止，甚至請求更換違規(guī)方。

第20題單選

基金管理費(fèi)費(fèi)率的大小，通常( )。

A．與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比

B．與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比

C．與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比

D．與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比

參考答案：A

參考解析： 基金管理費(fèi)費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比。基金規(guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)越小，基金管理費(fèi)費(fèi)率就越低。

第21題單選

基金一般反映的是( )。

A．債權(quán)債務(wù)關(guān)系

B．信托關(guān)系

C．借貸關(guān)系

D．所有權(quán)關(guān)系

參考答案：B

參考解析： 股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。

第22題單選

按照附新股認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開劃分，附認(rèn)股權(quán)證的公司債券可分為( )。

A．獨(dú)立型與非獨(dú)立型

B．可分型與綜合型

C．獨(dú)立型與分離型

D．可分離型與非分離型

參考答案：D

參考解析： 按附新股認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開劃分，附認(rèn)股權(quán)證的公司債券可分為：(1)可分離型，即可分離交易的附認(rèn)股權(quán)證公司債券，其債券與認(rèn)股權(quán)可以分開，可獨(dú)立轉(zhuǎn)讓。(2)非分離型，即不能把認(rèn)股權(quán)從債券上分離，認(rèn)股權(quán)不能成為獨(dú)立買賣的對象。

第23題單選

下列關(guān)于信用違約互換(CDS)的說法中，錯(cuò)誤的是( )。

A．在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機(jī)中．導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的最重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換

B．信用違約一方當(dāng)事人向另一方出售的是信譽(yù)

C．最基本的信用違約互換涉及兩個(gè)當(dāng)事人

D．若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護(hù)出售方必須向購買方支付賠償

參考答案：B

參考解析： 在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機(jī)中，導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的最重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換(簡稱CDS)。最基本的信用違約互換涉及兩個(gè)當(dāng)事人，雙方約定以某一信用工具為參考，一方向另一方出售信用保護(hù)，若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護(hù)出售方必須向購買方支付賠償。

第24題單選

( )提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。

A．中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

B．中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C．中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D．中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

參考答案：D

參考解析： 中國證券市場實(shí)行中央登記制度，即證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)全部由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司承接，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。

第25題單選

證券投資基金籌集的資金主要是投向( )。

A．實(shí)業(yè)

B．有價(jià)證券

C．房地產(chǎn)

D．第三產(chǎn)業(yè)

參考答案：B

參考解析： 股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。