本節(jié)主要內(nèi)容是期貨從業(yè)《期貨法律法規(guī)》第三章適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）。自學(xué)效率低?進(jìn)度慢?跟著王佳榮老師學(xué)習(xí)：免費(fèi)試聽期貨從業(yè)各科約20%視頻課程>>

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1.經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將普通投資者按其風(fēng)險(xiǎn)承受能力至少劃分為五類，由低至高分別為C1(含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別)、C2、C3、C4、C5類。

2.經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以制作投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷以了解投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況：問卷內(nèi)容應(yīng)當(dāng)至少包括收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識和經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠信狀況等因素;問卷問題不少于10個(gè);問卷應(yīng)當(dāng)根據(jù)評估選項(xiàng)與風(fēng)險(xiǎn)承受能力的相關(guān)性，合理設(shè)定選 項(xiàng)的分值和權(quán)重，建立評估得分與風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級的對應(yīng)關(guān)系。

3.期貨行業(yè)產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級原則上由低到高劃分為五級，分別為R1、R2、R3、R4、R5級。經(jīng)營機(jī)構(gòu)評估相關(guān)產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級，不得低于協(xié)會名錄規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)等級。

4.風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者只可購買或接受R1風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù)。

5.營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確專門部門對適當(dāng)性管理工作開展情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，至少每半年開展一次適當(dāng)性自查，并于每年的3月底及9月底前形成半年度自查報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括但不限于適當(dāng)性制度建設(shè) 、適當(dāng)性評估與匹配、數(shù)據(jù)庫管理、培訓(xùn)記錄、資料保管、投訴處理、 存在問題與整改措施等情況。

6.經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存與履行投資者適當(dāng)性管理職責(zé)有關(guān)的信息和資料，包括但不限于匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等，保存期限不得少于20年。