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    2012年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》預(yù)測(cè)試卷(5)

    來(lái)源:233網(wǎng)校 2012-05-23 15:11:00
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    121、內(nèi)部控制作為一個(gè)有機(jī)系統(tǒng),包括的環(huán)節(jié)有( ?。?。
    A.決策
    B.建設(shè)與管理
    C.執(zhí)行與操作
    D.監(jiān)督與評(píng)價(jià)
    E.改進(jìn)

    122、內(nèi)部流程引起的操作風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行業(yè)務(wù)由于流程缺失、設(shè)計(jì)不完善,或者沒(méi)有被嚴(yán)格執(zhí)行而造成的損失,主要包括(  )。
    A.財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)錯(cuò)誤
    B.文件、合同缺陷
    C.產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷
    D.交易、定價(jià)錯(cuò)誤
    E.錯(cuò)誤監(jiān)控、報(bào)告

    123、以經(jīng)濟(jì)資本配置為基礎(chǔ)的經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估方法克服了傳統(tǒng)績(jī)效考核中盈利目標(biāo)未充分反映風(fēng)險(xiǎn)成本的缺陷,表現(xiàn)為( ?。?
    A.促使商業(yè)銀行將收益與風(fēng)險(xiǎn)直接掛鉤
    B.體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)在平衡
    C.實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)與績(jī)效考核的協(xié)調(diào)一致
    D.無(wú)法從根本上改變商業(yè)銀行忽視風(fēng)險(xiǎn)、盲目追求利潤(rùn)的經(jīng)營(yíng)方式
    E.有利于在商業(yè)銀行內(nèi)部建立正確的激勵(lì)機(jī)制

    124、商業(yè)銀行進(jìn)行貸款轉(zhuǎn)讓的目的有( ?。?。
    A.轉(zhuǎn)移信用風(fēng)險(xiǎn)
    B.增加收益
    C.實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)單一化
    D.提高經(jīng)濟(jì)資本配置效率
    E.集中風(fēng)險(xiǎn)

    125、企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括( ?。?br>A.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)
    B.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)
    C.生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
    D.銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)
    E.E??傮w經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

    126、商業(yè)銀行為了完善操作風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估與控制,需要具備哪些基本條件?( ?。?br>A.完善的公司治理結(jié)構(gòu)
    B.健全的內(nèi)部控制體系
    C.普及合規(guī)管理文化
    D.集中式的、可靈活擴(kuò)充的業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)
    E.強(qiáng)大的研發(fā)實(shí)力

    127、健全我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系包括以下哪些內(nèi)容?(  )
    A.強(qiáng)化內(nèi)控意識(shí),樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先的理念
    B.完善激勵(lì)約束機(jī)制
    C.強(qiáng)化責(zé)任追究機(jī)制
    D.健全信息管理系統(tǒng)
    E.強(qiáng)化評(píng)估和反饋制度

    128、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)主要包括( ?。?。
    A.風(fēng)險(xiǎn)暴露
    B.風(fēng)險(xiǎn)保留
    C.風(fēng)險(xiǎn)水平
    D.風(fēng)險(xiǎn)遷徙
    E.風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)

    129、如果債券價(jià)格偏離了根據(jù)收益率曲線推算出的理論價(jià)格過(guò)大,說(shuō)明了什么?( ?。?br>A.該債券的流動(dòng)性不足
    B.該債券流動(dòng)性過(guò)大
    C.價(jià)格無(wú)法通過(guò)市場(chǎng)機(jī)帶以修正
    D.價(jià)格一定能夠通過(guò)市場(chǎng)機(jī)制加以修正
    E.以上都不對(duì)

    130、在對(duì)商業(yè)銀行流動(dòng)性狀況進(jìn)行情景分析時(shí),通??梢苑譃槟男┣榫?(  )
    A.正常經(jīng)營(yíng)狀況
    B.由于商業(yè)銀行自身問(wèn)題造成流動(dòng)性危機(jī)
    C.某種形式的整體市場(chǎng)危機(jī)
    D.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的重大變化
    E.重要客戶的經(jīng)營(yíng)危機(jī)

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