一、單項(xiàng)選擇題(本類題共90小題，每題0．5分，共45分。每小題的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)符合題意的正確答案。多選、錯(cuò)選、不選均不得分)
1、關(guān)于專有信息和保密信息的內(nèi)容的表述，下面選項(xiàng)中不正確的是（　?。?。
A．專有信息是指如果與競(jìng)爭(zhēng)者共享這些信息，會(huì)導(dǎo)致銀行在這些產(chǎn)品和系統(tǒng)的投資價(jià)值下降，并進(jìn)而削弱其競(jìng)爭(zhēng)地位
B．保密信息則通常包括有關(guān)客戶的信息，以及內(nèi)部安排的一些詳細(xì)情況
C．如果一些專有信息和保密信息的披露會(huì)嚴(yán)重?fù)p害銀行的地位，那么銀行可以選擇不披露其具體內(nèi)容，一般性披露也可以免除
D．這些有關(guān)專有信息和保密信息的免除規(guī)定不得與會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的披露要求產(chǎn)生沖突

2、在客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系中，資產(chǎn)增長(zhǎng)率和資質(zhì)等級(jí)分別屬于 （　?。?。
A．基本面指標(biāo)、財(cái)務(wù)指標(biāo)
B．財(cái)務(wù)指標(biāo)、財(cái)務(wù)指標(biāo)
C．基本面指標(biāo)、基本面指標(biāo)
D．財(cái)務(wù)指標(biāo)、基本面指標(biāo)

3、根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》和《國(guó)際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第39號(hào)》，按照監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)所定義的交易賬戶與以下 哪一類資產(chǎn)有較多的重合?（　?。?br>A．以公允價(jià)值計(jì)量且公允價(jià)值變動(dòng)計(jì)人損益的金融資產(chǎn)
B．持有待售的投資
C．持有到期的投資
D．貸款和應(yīng)收款

4、在商業(yè)銀行的交易風(fēng)險(xiǎn)管理中，對(duì)于操作失誤而造成損失的情況，識(shí)別員工是否構(gòu)成欺詐的關(guān) 鍵一點(diǎn)是看（　?。?。
A．損失數(shù)額是否巨大
B．員工個(gè)人是否由這次事故而獲利
C．員工是否是為了不法利益而故意為之
D．以上都不對(duì)

5、下列關(guān)于我國(guó)對(duì)資本充足率要求的說(shuō)法，正確的是（　?。?。
A．我國(guó)對(duì)商業(yè)銀行資本充足率的計(jì)算依據(jù)2004年中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》實(shí)施
B．我國(guó)商業(yè)銀行資本充足率僅需在每月末保持在監(jiān)管要求比率之上
C．資本充足率=(資本×扣除項(xiàng))/信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
D．核心資本充足率=(核心資本×核心資本扣除項(xiàng))/(信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+8×市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求)

6、金融資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)值是指（　?。?。
A．金融資產(chǎn)根據(jù)歷史成本所反映的賬面價(jià)值
B．在評(píng)估基準(zhǔn)日，自愿買(mǎi)賣雙方在知情、謹(jǐn)慎、非強(qiáng)迫的情況下通過(guò)公平交易資產(chǎn)所獲得的資產(chǎn)的預(yù)期價(jià)值
C．交易雙方在公平交易中可接受的資產(chǎn)或債券價(jià)值
D．對(duì)交易賬戶頭寸按照當(dāng)前市場(chǎng)行情重估獲得的市場(chǎng)價(jià)值

7、在市場(chǎng)準(zhǔn)入范圍和標(biāo)準(zhǔn)中，（　?。┎粚儆谥匈Y商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)。
A．機(jī)構(gòu)設(shè)置
B．調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種
C．高級(jí)管理人員任職資格
D．資本監(jiān)管

8、效率比率體現(xiàn)的是管理層管理和控制資產(chǎn)的能力，又稱（　?。?。
A．盈利能力比率
B．效果比率
C．效能比率
D．營(yíng)運(yùn)能力比率

9、必須利用相關(guān)的（　?。﹣?lái)解決多數(shù)商業(yè)銀行評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)是因內(nèi)部損失數(shù)據(jù)有限、樣本數(shù)過(guò) 少而導(dǎo)致統(tǒng)計(jì)結(jié)果失真的問(wèn)題。
A．行業(yè)數(shù)據(jù)
B．公開(kāi)數(shù)據(jù)
C．外部數(shù)據(jù)
D．內(nèi)部數(shù)據(jù)

10、可能影響商業(yè)銀行聲譽(yù)的事件不包括（　?。?
A．流動(dòng)性惡化
B．出現(xiàn)重大操作失誤
C．國(guó)家監(jiān)管政策變化
D．由于市場(chǎng)利率波動(dòng)導(dǎo)致投資頭寸價(jià)值惡化