強(qiáng)力建議：銀行從業(yè)資格考試考點(diǎn)直擊，章節(jié)練習(xí)
第二章 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理基本架構(gòu)
一、單項(xiàng)選擇題
1． 商業(yè)銀行的內(nèi)部控制的主要原則是( )。
A．全面、合理、公正、有序的原則
B．全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則
C．全面、謹(jǐn)慎、有效、合理的原則
D．全面、審慎、有效、方便的原則
2． 商業(yè)銀行公司治理的核心是( )。
A．所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，完善商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)權(quán)力分配體系
B．所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，強(qiáng)化對(duì)董事會(huì)和管理層行為的約束
C．所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托一代理關(guān)系而提出的董事會(huì)、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制
D．所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，實(shí)現(xiàn)公司權(quán)力的分配與制衡，增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力
3． 控制管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制或制度安排的是( )。
A．商業(yè)銀行內(nèi)部控制
B．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理
C．商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略
D．商業(yè)銀行公司治理
4． ( )是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。
A．監(jiān)事會(huì)
B．高級(jí)管理層
C．董事會(huì)
D．風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)
5． 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別最基本、最常用的方法是( )。
A．制作風(fēng)險(xiǎn)清單
B．情景分析法
C．專(zhuān)家預(yù)測(cè)法
D．錄制清單法
6． 下列屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略的內(nèi)容的是( )。
A．戰(zhàn)略目標(biāo)和戰(zhàn)略方式
B．戰(zhàn)略目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)路徑
C．戰(zhàn)略目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)方式
D．戰(zhàn)略目標(biāo)和戰(zhàn)略管理
7． ( )是商業(yè)銀行的核心“無(wú)形資產(chǎn)”，必須設(shè)置嚴(yán)格的質(zhì)量和安全保障標(biāo)準(zhǔn)，確保系統(tǒng)能夠長(zhǎng)期、不間斷地運(yùn)行。
A．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程
B．商業(yè)銀行公司治理
C．商業(yè)銀行內(nèi)部控制
D．商業(yè)銀行信息系統(tǒng)安全管理
8． ( )是對(duì)經(jīng)過(guò)識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)采取分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)却胧M(jìn)行有效管理和控制的過(guò)程。
A．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)
B．風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
C．風(fēng)險(xiǎn)控制
D．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
9． ( )的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程，及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況。
A．高級(jí)管理層
B．董事會(huì)
C．監(jiān)事會(huì)
D．風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)門(mén)委員會(huì)
10．集中型風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)所需的主要專(zhuān)業(yè)技能中，( )是商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要體現(xiàn)。
A．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和分析能力
B．?dāng)?shù)量分析能力
C．價(jià)格核準(zhǔn)能力
D．模型創(chuàng)建能力
11．參照國(guó)際最佳實(shí)踐，在日常風(fēng)險(xiǎn)管理操作中，具體的風(fēng)險(xiǎn)管理/控制措施可以采取( )，最終到達(dá)高級(jí)管理層的三級(jí)管理方式。
A．從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
B．從基層業(yè)務(wù)單位到高級(jí)管理層領(lǐng)域
C．從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)領(lǐng)域到基層業(yè)務(wù)單位
D．從高級(jí)管理層到基層業(yè)務(wù)領(lǐng)域
12．( )切實(shí)承擔(dān)起政策制定、政策實(shí)施以及監(jiān)督合規(guī)操作的職能，是商業(yè)銀行實(shí)施有效風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵。
A．董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)
B．董事會(huì)和高級(jí)管理層
C．董事會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
D．高級(jí)管理層和監(jiān)事會(huì)
13．下列關(guān)于商業(yè)銀行在完善內(nèi)部控制體系的理解不正確的是( )。
A．高級(jí)管理層制定適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制政策
B．董事會(huì)負(fù)責(zé)建立并實(shí)施一個(gè)充分有效的內(nèi)部控制體系
C．內(nèi)部控制不屬于商業(yè)銀行日常工作的一部分
D．監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系
14．下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的說(shuō)法不正確的是( )。
A．國(guó)際先進(jìn)銀行的通行做法是風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)不具有獨(dú)立性
B．在規(guī)模有限的城市商業(yè)銀行適合分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)
C．風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)無(wú)權(quán)參與風(fēng)險(xiǎn)管理政策的最終執(zhí)行
D．監(jiān)控各類(lèi)金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)限額是風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)至關(guān)重要的職責(zé)
15．關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的常用方法描述正確的是( )。
A．分析風(fēng)險(xiǎn)是通過(guò)系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)
B．情景分析法采用類(lèi)似于備忘錄的形式
C．可以把匯率風(fēng)險(xiǎn)分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結(jié)構(gòu)等影響因素的是分解分析法
D．資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法是商業(yè)銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的最基本、最常用的方法
