1．【答案】AD
【解析】考核其他收入的內(nèi)容。其他收入是指除上述收入以外的其他各項(xiàng)收入，包括贖回扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額、手續(xù)費(fèi)返還、ETF替代損益，以及基金管理人等機(jī)構(gòu)為彌補(bǔ)基金財(cái)產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項(xiàng)等。
2．【答案】CD
【解析】反應(yīng)不足或反應(yīng)過度是這兩種偏差常常導(dǎo)致投資者產(chǎn)生的兩種錯(cuò)誤決策。
3．【答案】ABC
【解析】通過對(duì)低市盈率股票的觀察可發(fā)現(xiàn)：一方面，這一類股票得市場(chǎng)價(jià)格更接近于價(jià)值，或者出現(xiàn)價(jià)值被低估的情況；另一方面，這類股票往往是市場(chǎng)投資者關(guān)注較少的股票，或者不是短期內(nèi)的熱點(diǎn)。
4．【答案】AC
【解析】基金份額持有人召開的基金持有人大會(huì)會(huì)議召開后，如果基金管理人和托管人對(duì)持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)不履行信息披露義務(wù)的，召集大會(huì)的基金份額持有人應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)的信息披露義務(wù)。
5．【答案】AB
【解析】貨幣市場(chǎng)基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值；按披露時(shí)間不同，可分為三類即封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。
6．【答案】ACD
【解析】債券的指數(shù)化方法包括分層抽樣法、方差最小化法和優(yōu)化法。
7．【答案】ACD
【解析】ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法。
8．【答案】ABCD
【解析】另外還有行業(yè)投資集中度等五個(gè)主要的指標(biāo)。
9．【答案】BD
【解析】制訂業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃并定期組織演練；系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級(jí)、年度技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
10．【答案】ABCD
【解析】債券基金的投資風(fēng)險(xiǎn)和分析中的內(nèi)容：債券信用等級(jí)的研究有重要意義；債券的久期策略在實(shí)踐中非常重要；對(duì)于國(guó)內(nèi)企業(yè)發(fā)行的國(guó)內(nèi)債券而言，市場(chǎng)利率的變動(dòng)對(duì)其也有重要的影響，應(yīng)密切關(guān)注；宏觀利率走勢(shì)的判斷有重要意義。
11．【答案】AD
【解析】契約型基金是基金的一種。
12．【答案】BC
【解析】用以反映貨幣市場(chǎng)基金收益的常用指標(biāo)主要包括日每萬份基金凈收益和7日年化收益率。
13．【答案】BC
【解析】在境內(nèi)募集資金可以迸行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，簡(jiǎn)稱QDIl；QDIl基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣募集。
14．【答案】ABD
【解析】科學(xué)合理的基金分類有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)；有助于投資者對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握；有利于監(jiān)管部門實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。
15．【答案】BC
【解析】我國(guó)開放式股票基金的申購(gòu)采用金額申購(gòu)、未知價(jià)法。
16．【答案】AD
【解析】基金托管人在基金運(yùn)作中的作用的內(nèi)容。
17．【答案】BC
【解析】根據(jù)運(yùn)作方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金：開放式基金的價(jià)格以基金份額的凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系影響。
18．【答案】ACD
【解析】考核股票投資組合管理基本策略。
19．【答案】ABD
【解析】證券組合的可行域在圖上的橫坐標(biāo)由標(biāo)準(zhǔn)差來表示。
20．【答案】BCD
【解析】從時(shí)間跨度和風(fēng)格類別上看，資產(chǎn)配置的三個(gè)類別：資產(chǎn)混合配置；戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置；戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置。
21．【答案】ACD
【解析】基金托管人的職責(zé)。
22．【答案】BC
【解析】申請(qǐng)募集基金時(shí)，基金托管人與基金管理
人簽訂基金合同和托管協(xié)議，報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。并在其規(guī)定的范圍內(nèi)履行各自的職責(zé)。
23．【答案】ABD
【解析】為了提高基金投資的質(zhì)量，防范和降低投資的管理風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保障基金投資者的利益，國(guó)內(nèi)外的基金管理公司和基金組織都建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并在基金合同和招募說明盡收眼底中予以明確規(guī)定。
24．【答案】BD
【解析】債券加權(quán)平均投資組合收益率是對(duì)投資組合中所有債券的收益率按所占比重作為權(quán)重進(jìn)行加權(quán)平均后得到的收益。
25．【答案】BCD
【解析】考核基金銷售人員行為規(guī)范。
26．【答案】AB
【解析】基金份額折算由登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行份額的變更登記；份額折算后對(duì)基金份額持有人的收益無實(shí)質(zhì)性影響。
27．【答案】ABC
【解析】常識(shí)題，不包括基金管理人信息。
28．【答案】ABC
【解析】QDIl可以投資對(duì)象：政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可以國(guó)際金融組織發(fā)行的證券；與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股；銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具。
29．【答案】ABCD
【解析】ETF的特點(diǎn)：被動(dòng)操作的指數(shù)基金；獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制；實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。
30．【答案】ACD
【解析】基金由基金管理人進(jìn)行投資管理和運(yùn)作，托管人托管。
31．【答案】ABCD
【解析】考查基金信息披露的概述。
32．【答案】ABCD
【解析】基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則。
33．【答案】BCD
【解析】交易規(guī)則的內(nèi)容。封閉式基金的交易時(shí)間是每周—到周五(法定公眾節(jié)假日除外)，每天9：30-11：30，13．00-15：00。
34．【答案】ABC
【解析】混合基金經(jīng)常進(jìn)行股票與債券的不同配比。
35．【答案】CD
【解析】基金賣出股票按照0．1%的稅率征收印花稅，而對(duì)買入交易不再征收印花稅。
36．【答案】ABCD
【解析】買賣封閉式基金必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶及資金賬戶。
37．【答案】ACD
【解析】基金合同的3個(gè)當(dāng)事人?；鸷贤羌s定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。
38．【答案】ABD
【解析】有利的市場(chǎng)環(huán)境是牛市。
39．【答案】ABD
【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管主要通過基金監(jiān)管部和各地方監(jiān)管局進(jìn)行?；鸨O(jiān)管部主要通過市場(chǎng)準(zhǔn)入與日常持續(xù)監(jiān)管兩種方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管；各地方證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營(yíng)所在地本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管，并負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。
40．【答案】AB
【解析】基金募集信息披露可分為首次募集信息披露和存續(xù)期募集信息披露。
41.【答案】ABCD我國(guó)滬、深證券交易所均制定了《證券投資基金上市規(guī)則》和其他類型基金的業(yè)務(wù)指引，對(duì)在證券交易所掛牌上市的封閉式基金、交易型開放式指數(shù)基金、上市開放式基金的上市條件、上市申請(qǐng)、上市公告書、信息披露的原則和要求、上市費(fèi)用等作出了詳細(xì)規(guī)定。證券交易所通過制定這些規(guī)則，對(duì)基金當(dāng)事人實(shí)行自律管理。
42.【答案】ABCD把對(duì)基金高級(jí)管理人員的監(jiān)管與業(yè)務(wù)監(jiān)管結(jié)合起來，齊抓共管，具有重要的意義：①有利于規(guī)范基金管理公司的運(yùn)作，保護(hù)基金份額持有人利益；②有利于提高基金高級(jí)管理人員的執(zhí)業(yè)素質(zhì)，加強(qiáng)職業(yè)道德教育，促進(jìn)其自律意識(shí)的發(fā)揮；③有利于防范基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、堵塞經(jīng)營(yíng)管理中的漏洞；④有利于實(shí)現(xiàn)信息資源的高效集中與共享，為全面、科學(xué)、報(bào)考的監(jiān)管決策提供依據(jù)。
43.【答案】ABC在基金市場(chǎng)上，從事基金活動(dòng)、為基金提供服務(wù)的所有組織和機(jī)構(gòu)，包括基金管理公司、基金托管銀行、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)等，都由中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法實(shí)施監(jiān)管。
44.【答案】ABD中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)基金管理公司提交的市場(chǎng)準(zhǔn)入等行政許可事項(xiàng)進(jìn)行審批，主要包括：基金管理公司的設(shè)立審批、基金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格審批、基金管理公司重大事項(xiàng)變更審核、基金管理公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核、基金管理公司股權(quán)處置監(jiān)管等。
45.【答案】ACD基金行業(yè)高級(jí)管理人員的選任或改任，應(yīng)報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核?；鸸芾砉镜亩麻L(zhǎng)和基金經(jīng)理的任免以及基金管理公司董事的任免，都應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
46.【答案】BCD中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金運(yùn)作的監(jiān)管主要包括對(duì)基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)、基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管、基金信息披露的監(jiān)管以及基金投資與交易行為的監(jiān)管等方面。
47.【答案】ABCD基金信息披露監(jiān)管的主要內(nèi)容包括：①建立健全基金信息披露制度規(guī)范；②基金募集信息披露監(jiān)管；⑧基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管；④信息披露違規(guī)處罰。
48.【答案】BC中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地方證監(jiān)局主要承擔(dān)以下監(jiān)管工作：①負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)基金管理公司開業(yè)申請(qǐng)和分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作；②負(fù)責(zé)核查轄區(qū)內(nèi)擬任基金管理公司股東情況并出具意見；③負(fù)責(zé)審查轄區(qū)內(nèi)基金管理公司設(shè)立辦事處、變更和撤銷分支機(jī)構(gòu)和辦事處以及董事、基金經(jīng)理任免等事項(xiàng)；④負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)基金管理公司管理基金存續(xù)期間的信息披露監(jiān)管工作。
49.【答案】ACD督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告的情形有：①高級(jí)管理人員、投資管理人員因涉嫌違法違紀(jì)被有關(guān)機(jī)關(guān)調(diào)查或者處理：②高級(jí)管理人員辭職、離職、喪失民事行為能力或者因其他原因不能履行職務(wù)；③高級(jí)管理人員擬因私出境1個(gè)月以上或者出境逾期未歸，投資管理人員擬離開工作崗位1個(gè)月以上；④高級(jí)管理人員直系親屬擬移居境外或者已在境外定居；⑤高級(jí)管理人員、投資管理人員在非經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)兼職等；⑥其他可能影響高級(jí)管理人員、投資管理人員正常履行職務(wù)的情形。
50.【答案】ABCD機(jī)構(gòu)擬開辦基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)首先經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核和批準(zhǔn)，取得基金代銷資格。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)，在資本充足率(或凈資本、注冊(cè)資本)、組織機(jī)構(gòu)、治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、信息系統(tǒng)建設(shè)、業(yè)務(wù)管理制度、從業(yè)人員資格等方面符合法律法規(guī)規(guī)定的條件時(shí)，可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格。
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