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第二十二章金融期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引
一、單項(xiàng)選擇題
1．股指期貨投資者適當(dāng)性制度規(guī)定，自然人投資者申請開立股指期貨交易編碼時(shí)，保證金賬戶（ A?。┎坏陀谌嗣駧?0萬元。[2013年3月真題]
A．可用資金余額
B．持倉盈利
C．股東權(quán)益
D．風(fēng)險(xiǎn)度
【解析】《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引(試行)》第四條規(guī)定，期貨公司會(huì)員為投資者向交易所申請開立交易編碼，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)該投資者前一交易日日終保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元。
2．按照股指期貨投資者適當(dāng)性制度的要求，投資者保證金賬戶可用資金余額以（ A?。┳鳛橛?jì)算依據(jù)。[2013年5月真題]
A．期貨公司對客戶收取的保證金標(biāo)準(zhǔn)
B．交易所規(guī)定的保證金標(biāo)準(zhǔn)
C．結(jié)算會(huì)員對交易會(huì)員收取的保證金標(biāo)準(zhǔn)
D．交易所對結(jié)算會(huì)員收取的保證金標(biāo)準(zhǔn)
【解析】參見《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引(試行)》第五條規(guī)定。
3．按照股指期貨投資者適當(dāng)性制度的要求，交易所定期或不定期更新測試試卷，期貨公司和證券公司應(yīng)當(dāng)使用更新后的試卷對（ B?。┻M(jìn)行測試。[2012年5月真題]
A．期貨公司開戶人員
B．投資者
C．專職介紹業(yè)務(wù)人員
D．公司市場開發(fā)人員
【解析】《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引(試行)》第八條規(guī)定，期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易所統(tǒng)一編制的試卷對投資者進(jìn)行測試。測試試卷及答案通過交易所系統(tǒng)統(tǒng)一下發(fā)至期貨公司會(huì)員。交易所更新測試試卷的，期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)使用更新后的試卷對投資者進(jìn)行測試。
4．期貨公司對投資者進(jìn)行股指期貨開戶測試時(shí)，（ B?。┖屯顿Y者應(yīng)當(dāng)在測試試卷上簽字。[2012年11月真題]
A．期貨居間人
B．開戶知識測試人員
C．營業(yè)部負(fù)責(zé)人
D．客戶開發(fā)人員
【解析】《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引(試行)》第十條規(guī)定，測試完成后，開戶知識測試人員對試卷進(jìn)行評分。開戶知識測試人員和投資者應(yīng)當(dāng)在測試試卷上簽字。
5．期貨公司不得為知識測試評分低于（ D ）分的投資者申請開立股指期貨交易編碼。
1A2A3B 4B5D
[2012年11月真題]
A．90
B．95
C．85
D．80
【解析】參見《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引(試行)》第十一條規(guī)定。
二、多項(xiàng)選擇題
1．股指期貨投資者適當(dāng)性制度中，關(guān)于資金要求的描述，下列正確的有（ BD ）。[2010年11月真題]
A．期貨公司為投資者申請開立交易編碼時(shí)，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)該投資者開戶當(dāng)日日終保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元
B．期貨公司為投資者申請開立交易編碼時(shí)，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)該投資者前一交易日日終保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元
C．投資者保證金賬戶可用資金余額以交易所收取的保證金標(biāo)準(zhǔn)作為計(jì)算依據(jù)
D．投資者保證金賬戶可用資金余額以期貨公司會(huì)員收取的保證金標(biāo)準(zhǔn)作為計(jì)算依據(jù)
【解析】參見《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引(試行)》第四條和第五條規(guī)定。
2．下列關(guān)于知識測試操作要求的描述中，不正確的有（ AB ）。[2010年9月真題]
A．自然人投資者委托的指定下單人應(yīng)當(dāng)參與測試
B．期貨公司的市場開發(fā)人員可以兼任開戶知識測試人員
C．期貨公司不得為知識測試評分低于80分的投資者申請開立股指期貨交易編碼
D．交易所更新測試試卷，期貨公司應(yīng)當(dāng)使用更新后的試卷對投資者進(jìn)行測試
【解析】A項(xiàng)，《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引(試行)》第七條規(guī)定，一般法人投資者的指定下單人、結(jié)算單確認(rèn)人、資金調(diào)撥人及自然人投資者本人應(yīng)當(dāng)參加測試，不得由他人替代；B項(xiàng)，第九條規(guī)定，期貨公司會(huì)員客戶開發(fā)人員不得兼任開戶知識測試人員。
3．按照股指期貨投資者適當(dāng)性制度的要求，期貨公司對投資者的基本情況進(jìn)行評估，下列描述正確的有（ ABCD?。2010年11月真題]
A．投資者基本情況包括年齡與學(xué)歷兩個(gè)方面，評估分值上限分別為10分與5分，兩項(xiàng)評分相加為投資者基本情況得分
B．期貨公司應(yīng)當(dāng)按照實(shí)名制開戶的要求核實(shí)投資者身份和年齡
C．投資者應(yīng)當(dāng)提供本人身份證明文件及復(fù)印件
D．投資者提供的學(xué)歷或者學(xué)位證明應(yīng)當(dāng)為畢業(yè)證書或者學(xué)位證書等證明文件及復(fù)印件
【解析】參見《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引(試行)》第二十五條至第二十七條規(guī)定。
三、判斷題
1．在股指期貨投資者適當(dāng)性制度中，期貨公司為投資者申請開立交易編碼時(shí)，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)該投資者當(dāng)日日終保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元。（ 錯(cuò)?。2012年9月真題]
【解析】《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引(試行)》第四條規(guī)定，期貨公司會(huì)員為投資者向交易所申請開立交易編碼，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)該投資者前一交易日日終保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元。
4．在股指期貨投資者適當(dāng)性制度中，期貨公司可以為獲得監(jiān)管機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)從事股指期貨交易的特殊法人投資者申請開立股指期貨交易編碼。（ 對?。2010年11月真題]
【解析】《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引(試行)》第十九條規(guī)定，特殊法人投資者申請開戶，應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、主管機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件或者證明文件。
