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第二十一章金融期貨投資者適當性制度實施辦法
一、單項選擇題
1．金融期貨投資者適當性制度規(guī)定，自然人投資者申請開立金融期貨交易編碼時，保證金賬戶( )不低于人民幣50萬元。
A．可用資金余額
B．持倉盈利
C．期末權益
D．風險度
【答案】A。解析：《金融期貨投資者適當性制度實施辦法》第四條，期貨公司會員為符合下列標準的自然人投資者申請開立交易編碼：(一)申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元；(二)具備金融期貨基礎知識，通過相關測試；(三)具有累計10個交易日、20筆以上(含)的金融期貨仿真交易成交記錄，或者最近三年內具有10筆以上(含)的期貨交易成交記錄：(四)不存在嚴重不良誠信記錄；不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務規(guī)則禁止或者限制從事金融期貨交易的情形。故本題答案為A。
2．期貨公司會員應當根據中國證券監(jiān)督管理委員會有關規(guī)定和《金融期貨投資者適當性制度實施辦法》的要求，評估投資者的產品認知水平和( )。
A．違約風險
B．風險承受能力
C．婚姻狀況
D．未來收入
【答案】B。解析：《金融期貨投資者適當性制度實施辦法》第二條，期貨公司會員應當根據中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國證監(jiān)會)有關規(guī)定和本辦法要求，評估投資者的產品認知水平和風險承受能力．選擇適當?shù)耐顿Y者審慎與金融期貨交易，嚴格執(zhí)行金融期貨投資者適當性制度(以下簡稱投資者適當性制度)各項要求，建立以了解客戶和分類管理為核心的客戶管理和服務制度。故本題答案為B。
3．投資者在考慮是否參與金融期貨交易時，不用評估自身的( )。
A．經濟實力
B．產品認知能力
C．風險控制能力
D．身體狀況
【答案】D。解析：《金融期貨投資者適當性制度實施辦法》第三條，投資者應當根據投資者適當性制度的要求．全面評估自身的經濟實力、產品認知能力、風險控制與承受能力，審慎決定是否參與金融期貨交易。故本題答案為D。
4．金融期貨投資者適當性制度中的特殊法人不包括( )。
A．基金管理公司
B．合格境外機構投資者
C．證券公司
D．外資企業(yè)
【答案】D。解析：《金融期貨投資者適當性制度實施辦法》第六條，期貨公司會員可以為特殊單位客戶申請開立交易編碼。前款所稱特殊單位客戶是指證券公司、基金管理公司、信托公司、銀行和其他金融機構，以及社會保障類公司、合格境外機構投資者等法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的需要資產分戶管理的單位客戶，以及交易所認定的其他單位客戶；一般單位客戶系指特殊單位客戶以外的單位客戶。故本題答案為D。
5．( )不符合《金融期貨投資者適當性制度實施辦法》中對一般單位客戶開立交易編碼的標準。
A．申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元
B．所有員工具備金融期貨基礎知識，通過相關測試
C．最近3年內具有10筆以上(含)的期貨交易成交記錄
D．具有參與金融期貨交易的內部控制、風險管理等相關制度
【答案】B。解析：《金融期貨投資者適當性制度實施辦法》第五條，期貨公司會員為符合下列標準的一般單位客戶申請開立交易編碼：(一)申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元；(二)相關業(yè)務人員具備金融期貨基礎知識，通過相關測試；(三)具有累計1O個交易日、20筆以上(合)的金融期貨仿真交易成交記錄，或者最近三年內具有10筆以上(含)的期貨交易成交記錄；(四)不存在嚴重不良誠信記錄；不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務規(guī)則禁止或者限制從事金融期貨交易的情形；(五)具有參與金融期貨交易的內部控制、風險管理等相關制度。故本題答案為B。
二、多項選擇題
1．期貨公司應當建立以( )為核心的客戶管理和服務制度。
A．了解客戶
B．分類管理
C．尊重客戶
D．統(tǒng)一管理
【答案】AB。解析：《金融期貨投資者適當性制度實施辦法》第二條，期貨公司會員應當根據中國證券監(jiān)督管理委員會有關規(guī)定和本辦法要求，評估投資者的產品認知水平和風險承受能力，選擇適當?shù)耐顿Y者審慎參與金融期貨交易．嚴格執(zhí)行金融期貨投資者適當性制度各項要求．建立以了解客戶和分類管理為核心的客戶管理和服務制度。故本題答案為AB。
2．《金融期貨投資者適當性制度實施辦法》是根據( )制定的。
A．《期貨交易管理條例》
B．《期貨公司管理辦法》
C．《期貨交易所管理辦法》
D．中國金融期貨交易所業(yè)務規(guī)則
【答案】ABCD。解析：《金融期貨投資者適當性制度實施辦法》第一條，為保障金融期貨市場平穩(wěn)、規(guī)范、健康運行，防范風險，保護投資者的合法權益，根據《期貨交易管理條例》《期貨交易所管理辦法》《期貨公司管理辦法》等行政法規(guī)、規(guī)章及中國金融期貨交易所(以下簡稱交易所)業(yè)務規(guī)則，制定本辦法。故本題答案為ABCD。
3．制定《金融期貨投資者適當性制度實施辦法》的目的包括( )。
A．保障金融期貨市場平穩(wěn)、規(guī)范、健康運行
B．防范風險
C．保護投資者的合法權益
D．提高金融期貨市場的透明度
【答案】ABC。解析：《金融期貨投資者適當性制度實施辦法》第一條，為保障金融期貨市場平穩(wěn)、規(guī)范、健康運行，防范風險，保護投資者的合法權益，根據《期貨交易管理條例》《期貨交易所管理辦法》《期貨公司管理辦法》等行政法規(guī)、規(guī)章及中國金融期貨交易所(以下簡稱交易所)業(yè)務規(guī)則，制定本辦法。故本題答案為ABC。
三、判斷題
1．投資者應當根據投資者適當性制度的要求。全面評估自身的經濟實力、產品認知能力、風險控制與承受能力，審慎決定是否參與金融期貨交易。( 對 )
2．投資者參與股指期貨的“商品期貨交易經歷”要求是客戶需具備最近三年內具有10筆以上(含)的商品期貨交易經歷。 ( 對 )
