基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》(2019年修訂版)第3章 證券投資基金的類型，第2節(jié)基金的基本類別：股票基金。
考綱要求掌握股票基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類。自學(xué)難理解？聽老師視頻解析教材考點(diǎn)>>
【考點(diǎn)歸納：股票基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類】
一、股票基金在投資組合中的作用
1.追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資;
2.風(fēng)險(xiǎn)較高，預(yù)期收益也較高，也是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。
3.特點(diǎn)：
| 股票 | 股票基金 |
價(jià)格 | 隨時(shí)變動(dòng) | 每個(gè)交易日只有1個(gè) |
風(fēng)險(xiǎn) | 風(fēng)險(xiǎn)較為集中且風(fēng)險(xiǎn)較大 | 采取組合投資，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小 |
估值 | 可合理判斷 | 無法判斷 |
成交量 | 受成交量的影響 | 份額凈值不受申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的影響 |
三、股票基金的類型
1.投資市場(chǎng)分類 ：國(guó)內(nèi)股票基金、國(guó)外股票基金與全球股票基金
2.股票規(guī)模：分為大盤股、中盤股和小盤股基
3.股票性質(zhì)分類
(1)價(jià)值型股票基金(長(zhǎng)線投資)：收益穩(wěn)定，價(jià)值被低估，安全性高，市盈率及市凈率低;
(2)成長(zhǎng)型股票基金(短線投資)：收益率增速快，發(fā)展?jié)摿Υ?，市盈率及市凈率?
(3)平衡型基金：同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票，其收益、風(fēng)險(xiǎn)介于兩者之間。
4.按行業(yè)分類：基礎(chǔ)行業(yè)基金、資源類股票基金、房地產(chǎn)基金、金融服務(wù)基金、科技股基金等。
5.按投資風(fēng)格
小盤 | 中盤 | 大盤 | |
成長(zhǎng) | 小盤成長(zhǎng) | 中盤成長(zhǎng) | 大盤成長(zhǎng) |
平衡 | 小盤平衡 | 中盤平衡 | 大盤平衡 |
價(jià)值 | 小盤價(jià)值 | 中盤價(jià)值 | 大盤價(jià)值 |
【股票基金的課后習(xí)題】
1、關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是(??)。
A. 風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高
B. 以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)
C. 應(yīng)對(duì)通貨膨脹有效的手段
D. 適合短期波段操作，通過買賣價(jià)差盈利
2、價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金相比(??)。
A. 安全性一樣
B. 安全性無法比較
C. 安全性相對(duì)較低
D. 安全性相對(duì)較高
3、下列關(guān)于股票基金的說法，錯(cuò)誤的是( )。
A. 股票基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變化之中
B. 與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高
C. 股票基金每天只進(jìn)行一次凈值計(jì)算，因此每一交易日只有一個(gè)價(jià)格
D. 股票型基金80%以上的資產(chǎn)為股票資產(chǎn)
