基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》(2019年修訂版)第3章 證券投資基金的類型，第1節(jié) 證券投資基金分類概述。
考綱要求掌握基金的不同分類標準和基本分類。自學(xué)難理解？聽老師視頻解析教材考點>>
【考點歸納】
一、證券投資基金分類的意義
1.對投資者而言：有助于投資者做出正確的投資選擇與比較;
2.對基金公司而言：在同一類別中比較基金業(yè)績;
3.對基金研究評價機構(gòu)而言：進行基金評價的基礎(chǔ);
4.對監(jiān)管部門而言：對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管。
二、證券投資基金的分類標準及介紹
分類 | 類別 |
投資對象 | 股票基金（80%）、債券基金（80%）、貨幣市場基金（100%）、混合基金、基金中基金（如ETF聯(lián)接基金）和另類投資基金（商品基金、非上市股權(quán)基金和房地產(chǎn)基金）等 |
投資目標 | 增長型：以具有良好增長潛力的股票為投資對象。有風(fēng)險大、收益高的特點 |
收入型：以大盤藍籌股、公司債券和政府債等未定收益證券為投資對象。有風(fēng)險小、收益低的特點 | |
平衡型：既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金 | |
投資理念 | 主動型基金：力圖取得超過基準組合表現(xiàn)的基金 |
被動型基金：選取特定指數(shù)作為跟蹤的對象 | |
資金來源和用途 | 在岸基金：在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金 |
離岸基金：指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資 基金份額，并將募集的資金投資于本國（地區(qū)）或第三國（地區(qū)）證券市場的證券投資基金，如我國的“內(nèi)地香港互認基金”。 | |
國際基金：資本來源于國內(nèi)，并投資于國外市場的投資基金，如QDII基金 | |
特殊 | 避險策略基金、上市開放式基金（LOF）、分級基金 |
【課后習(xí)題】
1、下列不屬于按投資對象分類的基金是( )。
A. 債券基金
B. 股票基金
C. 貨幣市場基金
D. 全球股票基金
2、下列選項不屬于公募另類投資基金的是( )。
A. 商品基金
B. 非上市股權(quán)基金
C. 房地產(chǎn)基金
D. 混合基金
3、證券投資基金根據(jù)投資理念分類，下列正確的是(??)。
A. 增長型基金和收入型基金
B. 主動型基金和被動型基金
C. 在岸基金和離岸基金
D. 混合基金和另類投資基金
