本章內(nèi)容較少，考試中的出題點(diǎn)主要在第二節(jié)“基金銷售機(jī)構(gòu)”，其中“基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件”、“基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型”是本章的高頻考點(diǎn)。

一、收藏知識(shí)結(jié)構(gòu)圖，自我檢測(cè)

二、學(xué)習(xí)筆記

1、基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型和發(fā)展趨勢(shì)

2、基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件

商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格，同時(shí)應(yīng)具備以下條件：

(1)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。

(2)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定。

(3)有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。

(4)有安全、有效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。

(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。

(6)有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系。

(7)制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。

(8)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度。

(9)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

3、基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范

(1)簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)

(2)基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施

(3)建立相關(guān)制度

(4)禁止提前發(fā)行

(5)嚴(yán)格賬戶管理

(6)基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)

三、真題演練，現(xiàn)在開(kāi)始做