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    快速掌握!基金法規(guī)第3章考點(diǎn):證券投資基金的分類(lèi)

    作者:233網(wǎng)校-三月 2023-11-10 10:17:28
    導(dǎo)讀:本篇針對(duì)證券投資基金的分類(lèi)進(jìn)行歸納總結(jié),配置習(xí)題同步練習(xí),助力考生更快速掌握考點(diǎn)!

    根據(jù)投資對(duì)象分類(lèi)
    股票基金
    以股票為主要投資對(duì)象,80%以上投資于股票
    債券基金
    以債券為主要投資對(duì)象,80%以上投資于債券
    貨幣市場(chǎng)基金
    僅投資于貨幣市場(chǎng)工具
    混合基金
    投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具,但比例不符合股票、債券基金規(guī)定
    基金中基金、另類(lèi)投資基金

    我國(guó)公募另類(lèi)投資基金主要有:商品基金、非上市股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金

    2014年正式生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》,將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、基金中的基金等類(lèi)別

    根據(jù)投資目標(biāo)分類(lèi)
    增長(zhǎng)型(成長(zhǎng)型)基金
    追求資本增值,較少考慮當(dāng)期收入,風(fēng)險(xiǎn)大、收益高
    主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象
    收入型基金
    追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入,風(fēng)險(xiǎn)小、收益低
    主要以大盤(pán)藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象
    平衡型基金
    既注重資本增值又注重當(dāng)期收入
    兼具增長(zhǎng)與收入雙重目標(biāo)
    風(fēng)險(xiǎn)、收益介于增長(zhǎng)型基金與收入型基金之間
    根據(jù)投資理念分類(lèi)
    主動(dòng)型基金
    力圖超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)
    被動(dòng)型基金
    不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn),而是試圖復(fù)制指數(shù)
    一般選取特定指數(shù)為跟蹤對(duì)象,又被稱(chēng)為指數(shù)基金
    指數(shù)基金中,上市交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF) 發(fā)展最為迅速
    ETF最早產(chǎn)生于加拿大,但其發(fā)展與成熟主要是在美國(guó)
    根據(jù)資金來(lái)源用途
    在岸基金
    在本國(guó)募集資金、投資于本國(guó)證券市場(chǎng),受本國(guó)法律監(jiān)管
    離岸基金
    在他國(guó)發(fā)售基金募集資金、投資于本國(guó)或第三國(guó)證券市場(chǎng)
    國(guó)際基金資本來(lái)源于國(guó)內(nèi),并投資于國(guó)外市場(chǎng)
    如:我國(guó)的QDII基金,為國(guó)內(nèi)投資者參與國(guó)際市場(chǎng)投資提供了便利
    特殊類(lèi)型基金
    避險(xiǎn)策略基金
    原稱(chēng)保本基金,是指通過(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作,引入保本保障機(jī)制,以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí),可以獲得投資本金保證
    本質(zhì)上屬于混合型基金
    上市開(kāi)放式基金(L0F)
    這是一種可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回,又可以在交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)、贖回的開(kāi)放式基金
    具有轉(zhuǎn)托管機(jī)制
    分級(jí)基金
    基金中的基金
    另類(lèi)投資基金
    經(jīng)典試題練習(xí)

    關(guān)于在岸基金的說(shuō)法,不正確的是(??)。

    A.在岸基金相對(duì)于離岸基金容易更受到基金的監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督

    B.資金需求者在本國(guó)募集資金

    C.證券投資基金組織在他國(guó)發(fā)售證券投資基金份額

    D.將募集的資金投資于本國(guó)證券市場(chǎng)

    參考答案:C
    參考解析:在岸基金是指【在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)】的證券投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場(chǎng)均在本國(guó)境內(nèi),所以基金的監(jiān)管部門(mén)比較容易運(yùn)用本國(guó)法律法規(guī)及相關(guān)技術(shù)手段對(duì)證券投資基金的投資運(yùn)作行為進(jìn)行監(jiān)管。

    目前,我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類(lèi)投資基金,不包括()。

    A.商品基金

    B.非上市股權(quán)基金

    C.房地產(chǎn)基金

    D.混合基金

    參考答案:D
    參考解析:另類(lèi)投資基金是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標(biāo)的基金,范圍十分廣泛。我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類(lèi)投資基金主要有【商品基金、非上市股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金】。

    下列關(guān)于證券投資基金分類(lèi)的表述中,正確的是()。

    Ⅰ根據(jù)投資對(duì)象,分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金

    Ⅱ根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途,分為在岸基金、離岸基金和國(guó)際基金

    Ⅲ根據(jù)投資理念,分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型(指數(shù))基金

    Ⅳ根據(jù)投資目標(biāo),分為股票基金和私募基金

    A.Ⅰ、Ⅱ

    B.I、Ⅲ、Ⅳ

    C.Ⅱ、Ⅲ

    D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    參考答案:C
    參考解析:根據(jù)【投資目標(biāo)】可以將證券投資基金分為【增長(zhǎng)型(成長(zhǎng)型)基金、收入型基金和平衡型基金】。

    通過(guò)上面的總結(jié)和練習(xí),你對(duì)這個(gè)考點(diǎn)掌握了嗎?如果還是不太清楚可以通過(guò)老師視頻講解進(jìn)一步學(xué)習(xí)哦!

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