基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)是基金從業(yè)資格考試中必考的一科，考試內(nèi)容較多，從歷年的考試情況來看，有很多考點(diǎn)都是我們每次考試的重點(diǎn)，老師在考前也跟大家進(jìn)行了反復(fù)強(qiáng)調(diào)。這些重點(diǎn)是我們考前沖刺很好的復(fù)習(xí)資料。為幫助同學(xué)們提高基金從業(yè)考試成績(jī)，學(xué)霸君現(xiàn)將考試中出現(xiàn)比較頻繁的高頻考點(diǎn)進(jìn)行歸納。
| 類型 | 要點(diǎn) |
按交易工具 期限 | 貨幣市場(chǎng) | 短期金融市場(chǎng)，融通一年以內(nèi)短期資金的場(chǎng)所。 |
資本市場(chǎng) | 長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，期限在一年以上的以有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易 | |
按交易標(biāo)的物 | 票據(jù)市場(chǎng) | 按交易方式分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng) |
證券市場(chǎng) | 股票、債券、基金的發(fā)行和流通 | |
衍生工具市場(chǎng) | 包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等。 | |
外匯市場(chǎng) | 包括外匯批發(fā)市場(chǎng)以及銀行同企業(yè)、個(gè)人之間進(jìn)行外匯買賣的零售市場(chǎng)。 | |
黃金市場(chǎng) | 專門進(jìn)行黃金買賣的交易中心或場(chǎng)所 | |
按交割期限 | 現(xiàn)貨市場(chǎng) | 交易達(dá)成后2個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。 |
期貨市場(chǎng) | 交易達(dá)成后，約定在未來某一特定時(shí)間進(jìn)行交割 | |
按交易性質(zhì) | 發(fā)行市場(chǎng) | 也稱一級(jí)市場(chǎng)，是籌集資金的公司或政府機(jī)構(gòu)將其新發(fā)行的股票和債券等證券銷售給最初購買者的金融市場(chǎng)。 |
流通市場(chǎng) | 也稱二級(jí)市場(chǎng)，已經(jīng)發(fā)行的證券進(jìn)行買賣，轉(zhuǎn)讓和流通的市場(chǎng)。 | |
按地理范圍 | 國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng) | 由國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)參與，不涉及貨幣資金的跨境流動(dòng) |
國(guó)際金融市場(chǎng) | 國(guó)家間的資金融通與資金交易的市場(chǎng) |
（1）金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素
①市場(chǎng)參與者：政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民
★金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色
★個(gè)人居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供求者
②金融工具：信用工具，金融市場(chǎng)進(jìn)行交易的載體。證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系并據(jù)以進(jìn)行貨幣資金交易的合法憑證
③金融交易的組織方式
場(chǎng)內(nèi)交易：有固定場(chǎng)所、有制度、集中進(jìn)行交易的方式，如交易所交易。
場(chǎng)外交易：又被稱為“柜臺(tái)市場(chǎng)”或“店頭市場(chǎng)”，分散在各個(gè)證券商柜臺(tái)的市場(chǎng)，無集中交易場(chǎng)所和統(tǒng)一的交易制度。
電信網(wǎng)絡(luò)交易：指沒有固定場(chǎng)所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。
（2）金融監(jiān)管
金融市場(chǎng)的“市場(chǎng)失靈”問題主要表現(xiàn)在：外部性問題；脆弱性問題；不完全競(jìng)爭(zhēng)問題；信息不對(duì)稱問題。
（1）基金募集的概念：指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。
（2）申請(qǐng)：向證監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)報(bào)告、合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案和法律意見書等文件。
（3）注冊(cè)：
①簡(jiǎn)易程序：≤20個(gè)工作日；分級(jí)基金、基金中基金（FOF）不得采用簡(jiǎn)易程序。
②普通程序：≤ 6個(gè)月。
（4）發(fā)售：①發(fā)售3日前公布招募說明書、基金合同等
②發(fā)售時(shí)間：自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)
③募集期限：3個(gè)月
私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：
①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；
②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。
下列投資者視為合格投資者：
①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；
②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；
③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員。
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