1、單選題

下列風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與方法中，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性分析的是（ ）。

A、敏感性分析法

B、馬爾科夫分析法

C、決策樹法

D、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系圖法

【正確答案】D

【答案解析】定性分析：頭腦風(fēng)暴法；德爾菲法；流程圖分析法；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系圖法。

定量分析：馬爾科夫分析法；敏感性分析法；決策樹法；統(tǒng)計(jì)推論法。

定性和定量分析：失效模式影響和危害度分析法；情景分析法；事件樹分析法。

2、單選題

甲企業(yè)是一家生產(chǎn)型企業(yè)，為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，該企業(yè)對(duì)采購審批制度進(jìn)行了調(diào)查分析。調(diào)查過程中，將采購審批的每一個(gè)步驟確定為一個(gè)模塊，在每個(gè)模塊中標(biāo)示出各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素，從而進(jìn)行定性分析。該企業(yè)采用的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與方法屬于（ ）。

A、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系圖法

B、流程圖分析法

C、敏感性分析法

D、事件樹分析法

【正確答案】B

【答案解析】流程圖分析法是對(duì)流程的每一階段、每一環(huán)節(jié)逐一進(jìn)行調(diào)查分析，從中發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)，找出導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的因素，分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生后可能造成的損失以及對(duì)整個(gè)組織可能造成的不利影響。

3、單選題

甲公司擬新建一個(gè)化工項(xiàng)目。經(jīng)過可行性研究，該項(xiàng)目預(yù)計(jì)凈現(xiàn)值為420萬元，內(nèi)部收益率為13%。甲公司進(jìn)一步分析初始投資，建設(shè)期及壽命期的變動(dòng)對(duì)該項(xiàng)目預(yù)計(jì)凈現(xiàn)值的影響及影響程度。甲公司風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與方法是（ ）。

A、事件樹分析法

B、敏感性分析法

C、決策樹分析法

D、情景分析法

【正確答案】B

【答案解析】敏感性分析是針對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)性，研究項(xiàng)目的各種不確定因素變化至一定幅度時(shí)，計(jì)算其主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)變化率及敏感程度的一種方法。敏感性分析是在確定性分析的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步分析不確定性因素對(duì)項(xiàng)目最終效果指標(biāo)的影響及影響程度。敏感性因素一般可選擇主要參數(shù)（如銷售收入、經(jīng)營成本、生產(chǎn)能力、初始投資、壽命期、建設(shè)期、達(dá)產(chǎn)期等）進(jìn)行分析。

4、單選題

某化工企業(yè)打算新建一個(gè)項(xiàng)目，計(jì)劃投資2000萬元，建設(shè)期為3年。該企業(yè)預(yù)測到影響該項(xiàng)目凈現(xiàn)值的不確定因素很多，如初始投資、銷售收入、建設(shè)期等，企業(yè)從定量角度出發(fā)，將這三個(gè)因素作為分析對(duì)象，分析每一個(gè)因素的變化對(duì)于新建項(xiàng)目凈現(xiàn)值的影響。該化工企業(yè)采用的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與方法是（ ）。

A、敏感性分析法

B、情景分析法

C、統(tǒng)計(jì)推論法

D、頭腦風(fēng)暴法

【正確答案】A

【答案解析】敏感性分析是在確定性分析的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步分析不確定性因素對(duì)項(xiàng)目最終效果指標(biāo)的影響及影響程度，適用于對(duì)項(xiàng)目不確定性對(duì)結(jié)果產(chǎn)生的影響進(jìn)行的定量分析。

5、單選題

下列風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與方法中，屬于定量和定性分析的是（ ）。

A、頭腦風(fēng)暴法

B、德爾菲法

C、流程圖分析法

D、失效模式影響和危害度分析法

【正確答案】D

【答案解析】定性分析方法包括頭腦風(fēng)暴法、德爾菲法、流程圖分析法、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系圖法。定性或定量分析法包括失效模式影響和危害度分析法、情景分析法、事件樹分析法。定量分析法包括馬爾科夫分析法、敏感性分析法、決策樹法、統(tǒng)計(jì)推論法。

6、單選題

甲公司計(jì)劃向市場推出一款新產(chǎn)品，公司歷史上從未銷售過類似產(chǎn)品。為降低產(chǎn)品上市失敗的可能性，公司搜集了一些其他公司類似產(chǎn)品上市后的銷售數(shù)據(jù)進(jìn)行分析。根據(jù)以上信息可以判斷，甲公司采用的這一方法是（ ）。

A、旁推法

B、后推法

C、前推法

D、正推法

【正確答案】A

【答案解析】本題考核統(tǒng)計(jì)推論法。旁推法就是利用類似項(xiàng)目的數(shù)據(jù)進(jìn)行外推，用某一項(xiàng)目的歷史記錄對(duì)新的類似建設(shè)項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和分析。

7、多選題

下列企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理文化方面和實(shí)施，正確的有（ ）。

A、風(fēng)險(xiǎn)管理文化的日常工作由風(fēng)險(xiǎn)部門負(fù)責(zé)

B、風(fēng)險(xiǎn)管理文化應(yīng)與人事制度和薪酬體系結(jié)合

C、風(fēng)險(xiǎn)管理文化應(yīng)在員工廣泛傳播

D、風(fēng)險(xiǎn)管理文化應(yīng)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程

【正確答案】BCD

【答案解析】本題考核“風(fēng)險(xiǎn)管理的文化”的知識(shí)點(diǎn)。建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理文化的方針和措施包括：（1）企業(yè)應(yīng)注重建立具有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的企業(yè)文化，促進(jìn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理水平、員工風(fēng)險(xiǎn)管理素質(zhì)的提升，保障企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。（2）風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)應(yīng)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程。（3）企業(yè)應(yīng)在內(nèi)部各個(gè)層面營造風(fēng)險(xiǎn)管理文化氛圍。（4）企業(yè)應(yīng)大力加強(qiáng)員工法律素質(zhì)教育，制定員工道德誠信準(zhǔn)則，形成人人講道德誠信、合法合規(guī)經(jīng)營的風(fēng)險(xiǎn)管理文化。對(duì)于不遵守國家法律法規(guī)和企業(yè)規(guī)章制度、弄虛作假、徇私舞弊等違法及違反道德誠信準(zhǔn)則的行為，企業(yè)應(yīng)嚴(yán)肅查處。（5）企業(yè)全體員工尤其是各級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)操作人員應(yīng)通過多種形式，努力傳播企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理文化，牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)無處不在、風(fēng)險(xiǎn)無時(shí)不在、嚴(yán)格防控純粹風(fēng)險(xiǎn)、審慎處置機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、崗位風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任重大等意識(shí)和理念。（6）風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)應(yīng)與薪酬制度和人事制度相結(jié)合，有利于增強(qiáng)各級(jí)管理人員特別是高級(jí)管理人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，防止盲目擴(kuò)張、片面追求業(yè)績、忽視風(fēng)險(xiǎn)等行為的發(fā)生。（7）企業(yè)應(yīng)建立重要管理及業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)的管理人員和業(yè)務(wù)操作人員崗前風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)制度。

8、單選題

下列關(guān)于期權(quán)的說法中，錯(cuò)誤的是（ ）。

A、在規(guī)定的一段時(shí)間內(nèi)，可以以規(guī)定的價(jià)格購買或者出賣某種規(guī)定的資產(chǎn)的權(quán)利

B、買方期權(quán)，是指賦予期權(quán)持有人在期權(quán)有效期內(nèi)按履約價(jià)格買進(jìn)（但不負(fù)有必須買進(jìn)的義務(wù)）規(guī)定的資產(chǎn)的權(quán)利

C、賣方期權(quán)，是指期權(quán)持有人在期權(quán)有效期內(nèi)按履約價(jià)格賣出（但不負(fù)有必須賣出的責(zé)任）規(guī)定的資產(chǎn)的權(quán)利

D、期權(quán)可以作為投機(jī)的工具，風(fēng)險(xiǎn)較小

【正確答案】D

【答案解析】期權(quán)可以作為投機(jī)的工具，但風(fēng)險(xiǎn)更大。

9、單選題

下列各項(xiàng)中，不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生原因的是（ ）。

A、缺乏計(jì)劃與控制

B、員工缺少應(yīng)有的培訓(xùn)

C、管理層或員工缺乏職業(yè)道德或存在舞弊意識(shí)

D、對(duì)于外包的產(chǎn)品或服務(wù)沒有履行必要的檢查

【正確答案】A

【答案解析】操作風(fēng)險(xiǎn)可組合成以下幾種風(fēng)險(xiǎn)：（1）員工。（2）技術(shù)。（3）舞弊。（4）外部依賴。（5）過程/程序。（6）外包。選項(xiàng)A不屬于引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的因素。

10、多選題

A公司是一家有色金屬冶煉企業(yè)。在投資建設(shè)新生產(chǎn)廠時(shí)，沒有按照國家規(guī)范建立廢水回收系統(tǒng)，導(dǎo)致廢水外泄，給周圍居民生活環(huán)境帶來很大影響，當(dāng)?shù)丨h(huán)保部門介入調(diào)查，對(duì)A公司實(shí)行了高額罰款。根據(jù)以上信息可以判斷，A公司在此事件中面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括（ ）。

A、自然環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

B、市場風(fēng)險(xiǎn)

C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D、法律和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

【正確答案】AD

【答案解析】本題考核企業(yè)面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)種類。自然環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)由于其自身或影響其業(yè)務(wù)的其他方造成的自然環(huán)境破壞而承擔(dān)損失的風(fēng)險(xiǎn)，選項(xiàng)A正確。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因違反法律或監(jiān)管要求而受到制裁、遭受金融損失以及因未能遵守所有適用法律、法規(guī)、行為準(zhǔn)則或相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)而給企業(yè)信譽(yù)帶來的損失的可能性。法律風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)在經(jīng)營過程中因自身經(jīng)營行為的不規(guī)范或者外部法律環(huán)境發(fā)生重大變化而造成的不利法律后果的可能性。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)側(cè)重于行政責(zé)任和道德責(zé)任的承擔(dān)，而法律風(fēng)險(xiǎn)則側(cè)重于民事責(zé)任的承擔(dān)。選項(xiàng)D正確。

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