(六)風險評估系圖法
用以評估風險影響的常見的定性方法是制作風險評估系圖。
(1)適用范圍。
適用于對風險初步的定性分析。
(2)實施步驟。
如下圖所示，根據企業(yè)實際繪制風險評估系圖。與影響較小且發(fā)生的可能性較低的風險(在圖中的點2)相比，具有重大影響且發(fā)生的可能性較高的風險(在圖中的點1)更加亟待關注。然后分析每種風險的重大程度及影響。
【例題26·單選題】利用風險評估系圖法評估出下列四種風險，您認為最應該關注的是（ ?。?。
A．風險1
B．風險2
C．風險3
D．風險4
【答案】A
【解析】風險評估系圖中橫坐標是可能性，縱坐標是影響程度，可以看出，題中風險1是可能性和影響程度都比較大的風險，所以亟需關注。
(3)主要優(yōu)點和局限性。
主要優(yōu)點：風險評估系圖法作為－種簡單的定性方法，直觀明了。
局限性：如需要進－步探求風險原因，則顯得過于簡單，缺乏有效的經驗證明和數據支持。
(七)情景分析法
情景分析可用來預計威脅和機遇可能發(fā)生的方式，以及如何將威脅和機遇用于各類長期及短期風險。
在識別和分析那些反映諸如最佳情景、最差情景及期望情景的多種情景時，可用來識別在特定環(huán)境下可能發(fā)生的事件并分析潛在的后果及每種情景的可能性。如果積極后果和消極后果的分布存在比較大的差異，情景分析就會有很大用途。
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方法 |
描述 | |
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適用范圍 |
通過模擬不確定性情景，對企業(yè)面臨的風險進行定性和定量分析 |
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實施步驟 |
(1)在建立了團隊和相關溝通渠道，同時確定了需要處理的問題和事件的背景之后，下－步就是確定可能出現變化的性質。 (2)對主要趨勢、趨勢變化的可能時機以及對未來的預見進行研究 | |
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情景分析法 |
主要優(yōu)點 和局限性 |
主要優(yōu)點：對于未來變化不大的情況能夠給出比較精確的模擬結果。 局限性：(1)在存在較大不確定性的情況下，有些情景可能不夠現實；(2)在運用情景分析時，主要的難點涉及數據的有效性以及分析師和決策者開發(fā)現實情境的能力，這些難點對結果的分析具有修正作用；(3)如果將情景分析作為－種決策工具，其危險在于所用情景可能缺乏充分的基礎，數據可能具有隨機性，同時 可能無法發(fā)現那些不切實際的結果 |
(八)敏感性分析法
敏感性分析是針對潛在的風險性，研究項目的各種不確定因素變化至－定幅度時，計算其主要經濟指標變化率及敏感程度的－種方法。若某參數的小幅度變化能導致效果指標的較大變化，則稱此參數為敏感性因素，反之則稱其為非敏感性因素。該分析從改變可能影響分析結果的不同因素的數值人手，估計結果對這些變量的變動的敏感程度。
敏感性分析最常用的顯示方式是龍卷風圖。龍卷風圖有助于比較具有較高不確定性的變量與相對穩(wěn)定的變量之間的相對重要程度。它因其顯示形式像龍卷風－樣而得名。
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方法 |
描述 | |
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適用范圍 |
適用于對項目不確定性對結果產生的影響進行的定量分析 |
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敏感性分析法 |
實施步驟 |
(1)選定不確定因素，并設定這些因素的變動范圍； (2)確定分析指標； (3)進行敏感性分析； (4)繪制敏感性分析圖； (5)確定變化的臨界點 |
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主要優(yōu)點 和局限性 |
主要優(yōu)點：為決策提供有價值的參考信息；可以清晰地為風險分析指明方向；可以幫助企業(yè)制定緊急預案。 局限性：主要包括分析需要的數據經常缺乏，無法提供可靠的參數變化；分析時借助公式計算，沒有考慮各種不確定因素在未來發(fā)生變動的概率。無法給出各參數的變化情況，因此其分析結果可能和實際相反 | |
【例題27·單選題】下列關于敏感性分析法的相關說法中，不正確的是（ ?。?。
A．若某參數的小幅度變化能導致效果指標的較大變化，則稱此參數為敏感性因素
B．敏感性分析找不出影響最大、最敏感的主要變量因素
C．敏感性分析最常用的顯示方式是龍卷風圖
D．適用于對項目不確定性對結果產生的影響進行的定量分析
【答案】B
【解析】敏感性分析可以尋找出影響最大、最敏感的主要變量因素。所以選項B的說法不正確。
