三、判斷題
1．[解析]答案為A。略
2．[解析]答案為B。投資基金按是否可贖回分為開放式基金和封閉式基金，按設(shè)立的依據(jù)分為公詞型基金和契約型基金。
3．[解析]答案為B。期貨市場中的投機(jī)一交易原理與一般貿(mào)易活動(dòng)中的投機(jī)行為類似，即低價(jià)時(shí)買入。高價(jià)時(shí)賣出，從差價(jià)中獲取利潤。所不同的是，期貨投機(jī)純粹是一種買空賣空的行為，即實(shí)際上是對期貨合約本身的買賣，不需要實(shí)際擁有商品。投機(jī)者根據(jù)自己的價(jià)格判斷，隨時(shí)采取有利的-Z易部位，當(dāng)預(yù)測價(jià)格會(huì)上漲時(shí)，買進(jìn)(做多頭)期貨合約，并在漲勢過程中適時(shí)地賣出手中的期貨合約(多頭平倉)·從而獲得價(jià)差利潤；當(dāng)判斷價(jià)格會(huì)下跌時(shí)，賣出(做空頭)期貨合約，并在價(jià)格下跌過程中適時(shí)地買回先前賣出的期貨合約(即空頭平倉，或稱空頭回補(bǔ))，從而在高價(jià)賣出低價(jià)買入的差價(jià)中獲得利潤。
4．[解析]答案為A。金融市場的基礎(chǔ)是價(jià)格機(jī)制，在外匯市場上表現(xiàn)為匯率機(jī)制，債券市場上表現(xiàn)為利率機(jī)制。
5．[解析]答案為A。國務(wù)院頒布的《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十八條第一款規(guī)定，“證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格?！睋?jù)此，在我國，證券經(jīng)紀(jì)人可以是法人，也可以是自然人。
6．[解析]答案為B。應(yīng)當(dāng)為存款自愿、取款自由
7．[解析]答案為B。成長型基金重視基金的長期成長。強(qiáng)調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益．該類型基金適合于家庭處于穩(wěn)定期的投資者。而退休的、以獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流為目的的投資者．個(gè)人的主要理財(cái)任務(wù)是妥善管理好積累的財(cái)富-積極調(diào)整投資紐合，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，以保守穩(wěn)健型投資為主，配以適當(dāng)比例的進(jìn)取型投資-多配置基金、債券、儲(chǔ)蓄、結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品以穩(wěn)健的方式使資產(chǎn)得以保值增值。
8．[解析]答案為B。結(jié)構(gòu)性金融衍生品風(fēng)險(xiǎn)較高，流動(dòng)性較差。
9．[解析]答案為A。略
10．[解析]答案為B。遠(yuǎn)期合約是為規(guī)避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)而產(chǎn)生的。
11．[解析]答案為B。金融衍生品交易所如期貨交易所，本身不參與金融衍生品的交易。
12．[解析]答案為B。按照客戶獲取收益方式的不同．銀行理財(cái)產(chǎn)品可以分為保證收益理財(cái)產(chǎn)品和非保證收益理財(cái)產(chǎn)品。保證收益理財(cái)產(chǎn)品的收益是固定的，到期后就可以獲得協(xié)議上規(guī)定的收益-反之為非保證型。非保證型又分為保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品和非保本浮動(dòng)收益理
財(cái)產(chǎn)品。保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品是指銀行按照約定向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)，并依據(jù)實(shí)際投資收益情況確定客戶實(shí)際收益的理財(cái)產(chǎn)品，反之就是非保本型。
13．[解析]答案為B。賣出的稱“空方”，買進(jìn)的稱“多方”。
14．[解析]答案為A。利潤表編制的基礎(chǔ)是權(quán)責(zé)發(fā)生制，現(xiàn)金流量表的基礎(chǔ)是收付實(shí)現(xiàn)制，二者可能出現(xiàn)不一致。
15．[解析]答案為A。金融遠(yuǎn)期合約沒有履約保證，因?yàn)楫?dāng)價(jià)格變動(dòng)對一方有利時(shí)，另一方就有可能或無力履行合約．因此違約風(fēng)險(xiǎn)較高。