46．信托投資公司集合管理、運(yùn)用、處分信托資金時(shí)，接受委托人的資金信托合同不得超過200份(含200份)，每份合同金額不得低于人民幣()。
A．2萬元(含2萬元)
B．3萬元(含3萬元)
C．4萬元(含4萬元)
D．5萬元(含5萬元)
47．現(xiàn)金流量表中，如果僅有一個(gè)月的時(shí)間，其現(xiàn)金余額呈現(xiàn)負(fù)數(shù)，下列最不適合作為調(diào)度的工具是()
A．固定資產(chǎn)抵押貸款
B．循環(huán)貸款
C．信用卡透支
D．親友借款
48．下列屬于金融市場客體的是()。
A．居民個(gè)人
B．金融機(jī)構(gòu)
C．貨幣頭寸
D．會(huì)計(jì)師事務(wù)所
49．當(dāng)對(duì)格式條款有兩種以上解釋時(shí)，應(yīng)當(dāng)()
A．做出有利于提供格式條款一方的解釋
B．做出不利于提供格式條款一方的解釋
C．訴諸法院尋求解決途徑
D．分別按照不同解釋實(shí)行，按照實(shí)際結(jié)果判斷何種解釋最佳
50．孔子日：“信則人任焉?！边@句話與下列《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中()原則的要求相似。
A．誠實(shí)信用
B．守法合規(guī)
C．專業(yè)勝任
D．勤勉盡職
51．在證券市場中，如果同價(jià)位申報(bào)，按照申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序是遵循競價(jià)交易的()原則。
A．?dāng)?shù)量優(yōu)先
B．時(shí)間優(yōu)先
C．價(jià)格優(yōu)先
D．品種優(yōu)先
52．股票投資的收益等于()
A．資本利得
B．股利所得
C．資本利得加股利所得
D．資本利得加利息所得
53．某企業(yè)有流動(dòng)資產(chǎn)200萬元，其中現(xiàn)金50萬元，應(yīng)收款60萬元，有價(jià)證券40萬元，存貨50萬元，而其流動(dòng)負(fù)債為150萬元。則該企業(yè)的速動(dòng)比率為()。
A．0.33
B．0.67
C．1
D．1.33
54．理財(cái)客戶取得下列各項(xiàng)個(gè)人所得時(shí)，不須交納個(gè)人所得稅的是()．
A．國家發(fā)行的金融債券利息
B．從股份公司取得股息
C．企業(yè)集資利息
D．銀行存款利息
55．通常所說的股市行情，即股票價(jià)格是指()
A．股票的賬面價(jià)值
B．股票的市場價(jià)值
C．股票的票面價(jià)值
D．股票的內(nèi)在價(jià)值
56．在國際收支平衡表中，反映一國與他國間真實(shí)資源轉(zhuǎn)移情況的項(xiàng)E1是()
A．經(jīng)常賬戶
B．資金賬戶
C．平衡賬戶
D．“錯(cuò)誤與遺漏”賬戶
57．下列關(guān)于訴訟時(shí)效的說法中，錯(cuò)誤的是()
A．訴訟時(shí)效是權(quán)利人在法定的期間內(nèi)不提起訴訟請(qǐng)求法院保護(hù)其民事權(quán)利，則按照法律規(guī)定，其起訴權(quán)將依法消滅
B．訴訟時(shí)效是權(quán)利人向法院請(qǐng)求保護(hù)其民事權(quán)利的法定時(shí)間
C．根據(jù)《民法通則》規(guī)定，一般的訴訟時(shí)效為2年
D．訴訟時(shí)效期間從知道或者應(yīng)當(dāng)知道權(quán)利被侵害時(shí)起計(jì)算
58．下列屬于反映客戶財(cái)富增長性指標(biāo)的是()
A．資產(chǎn)負(fù)債率
B．流動(dòng)比率
C．理財(cái)成就率
D．財(cái)務(wù)自由度
59．根據(jù)《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行可以集合境內(nèi)機(jī)構(gòu)和居民個(gè)人的人民幣資金購匯投資境外()
A．固定收益類產(chǎn)品
B．股權(quán)類產(chǎn)品
C．基金類產(chǎn)品
D．衍生產(chǎn)品
60．存續(xù)期為120天的國庫券，面值100元，價(jià)格為99元，則該國庫券持有到期的年投資收益率為()。(假定年天數(shù)以365天計(jì)算)
A．3.07%
B．3.o4%
C．1.01%
D．1.00%
61．一張10年期，年利率9%，市場價(jià)格為850元，面值1000元的債券，即期收益率是()。
A．1.06%
B．9.76%
C．10.60%4
D．97.6%
62．在財(cái)力范圍內(nèi)為自己和配偶安排盡可能舒適的老年生活，做好遺產(chǎn)安排是()個(gè)人理財(cái)?shù)闹饕蝿?wù)。
A．退休空巢期
B．安享晚年期
C．年富力強(qiáng)期
D．穩(wěn)定成熟期
63．證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：持有公司()以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。
A．3%
B．5%
C．10%
D．20%
64．下列關(guān)于客戶信息收集的說法，不正確的是()。
A．為了得到真實(shí)的信息，數(shù)據(jù)調(diào)查表必須由客戶親自填寫
B．在客戶填寫調(diào)查表之前，從業(yè)人員應(yīng)對(duì)有關(guān)項(xiàng)目加以解析
C．如果客戶出于個(gè)人原因不愿意回答某些問題，從業(yè)人員應(yīng)該謹(jǐn)慎地了解客戶產(chǎn)生焦慮的原因，并向客戶解析該信息的重要性，以及在缺乏該信息情況下可能造成的誤差
D．宏觀經(jīng)濟(jì)信息可以從政府部門或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得
65．銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的下列做法，正確的是()。
A．為朋友提供擔(dān)保
B．利用職務(wù)便利為朋友辦理優(yōu)惠貸款
C．利用客戶名義為自己買賣證券
D．將自己的賬戶與客戶賬戶合并
66．銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的下列做法需要負(fù)刑事責(zé)任的是()。
A．利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢活動(dòng)
B．銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)使用虛假性的預(yù)測數(shù)據(jù)
C．從事未經(jīng)批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
D．銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)未透露理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)
67．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”有關(guān)規(guī)定的是()。
A．熟知業(yè)務(wù)處理流程
B．不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平
C．熟知向客戶建議的金融產(chǎn)品
D．不了解風(fēng)險(xiǎn)控制框架
68．下列不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的是()。
A．投資風(fēng)險(xiǎn)偏好
B．當(dāng)期財(cái)務(wù)安排
C．當(dāng)期收入狀況
D．財(cái)務(wù)狀況未來發(fā)展趨勢
69．()指同一外匯市場上同時(shí)買進(jìn)和賣出幣種相同。金額相同、交割期不同的外匯合約的交易。
A．外匯期貨交易
B．外匯掉期交易
C．遠(yuǎn)期外匯交易
D．即期外匯交易
70．下列屬于彈性支出的是()
A．水電費(fèi)
B．房屋分期付款
C．房屋維修
D．交通費(fèi)
71．李先生投資100萬元于項(xiàng)目A，預(yù)期名義收益率10%，期限為5年，每季度付息一次，則該投資項(xiàng)目有效年利率為()。
A．2.01%
B．12.5%
C．10.38%
D．10.20%
72．3個(gè)月國庫券(假定90天)，面值為100元，價(jià)格為96元，則該國庫券的年貼現(xiàn)率為()(假定年天數(shù)按360天計(jì)算)
A．4%
B．4.2%
C．16.8%
D．16%
73．下列關(guān)于債券償還方式的說法，不正確的是()
A．債券的償還方式與債券的實(shí)際償還期限無關(guān)
B．債券可以在期滿時(shí)償還
C．債券可以提前償還
D．債券可以根據(jù)投資者的要求延期償還
74．下列關(guān)于外匯理財(cái)產(chǎn)品期限的說法，不正確的是()
A．目前各家銀行推出的結(jié)構(gòu)性存款的期限多在6個(gè)月至6年之間
B．外匯理財(cái)產(chǎn)品的投資期限越短，客戶承受的風(fēng)險(xiǎn)越大
C．外匯理財(cái)產(chǎn)品的投資期限越長，產(chǎn)品的收益率越高
D．客戶在選擇投資之前一定要分析未來市場的利率和匯率走勢，并規(guī)劃自己的資金使用
75．()的目的是對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取對(duì)銀行業(yè)體系沖擊較小的市場退出方式，以此維護(hù)市場信心與秩序，保護(hù)存款人等債權(quán)人的利益。
A．接管
B．撤銷
C．重組
D．依法宣告破產(chǎn)
76．平衡型和債券型基金最適合()投資者。
A．保守型
B．平衡型
C．進(jìn)取型
D．輕度保守型
77．某企業(yè)2006年銷售毛利率為25%，銷售毛利為200萬元，凈利潤為50萬元，則銷售凈利率為()。
A．50%
B．25%
C．12.5%
D．6.25%
78．已知1號(hào)理財(cái)產(chǎn)品的期望收益率為20%，方差為0.04，2號(hào)理財(cái)產(chǎn)品的期望收益率為16%，方差為0.01，兩種理財(cái)產(chǎn)品的協(xié)方差為0.01，則兩種理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)系數(shù)為()
A．0.3125
B．0.01
C．0.5
D．0
79．關(guān)于外匯的直接標(biāo)價(jià)法和間接標(biāo)價(jià)法，下列說法正確的是()
A．直接標(biāo)價(jià)法和間接標(biāo)價(jià)法都是以一是單位外國貨幣作為標(biāo)準(zhǔn)，折算成一定數(shù)額本國貨幣
B．間接標(biāo)價(jià)法下，匯率上升說明本國貨幣幣值下降
C．大多數(shù)國家都采用直接標(biāo)價(jià)法
D．我國采用間接標(biāo)價(jià)法
80．()，一般都有政府財(cái)政保障，風(fēng)險(xiǎn)較低。
A．證券投資信托理財(cái)產(chǎn)品
B．房地產(chǎn)投資信托理財(cái)產(chǎn)品
C．基礎(chǔ)建設(shè)投資信托產(chǎn)品
D．組合投資信托理財(cái)產(chǎn)品
81．下列關(guān)于期貨交易保證金制度的說法，不正確的是()。
A．期貨交易所向會(huì)員、期貨公司向客戶收取的保證金不得低于國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、期貨交易所規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)
B．期貨交易所向會(huì)員、期貨公司向客戶收取的保證金應(yīng)當(dāng)與自有資金分開，專戶存放
C．期貨交易所向會(huì)員收取的保證金，屬于期貨交易所所有
D．期貨公司向客戶收取的保證金，屬于客戶所有
82．下列關(guān)于代理的法律責(zé)任的說法，不正確的是()。
A．代理人與第三人串通，損害被代理人利益的，由代理人和第三人負(fù)連帶責(zé)任
B．代理人不履行代理責(zé)任，而給被代理人造成傷害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任
C．沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止后的行為，經(jīng)過被代理人的追認(rèn)，被代理人承擔(dān)民事責(zé)任
D．第三人知道行為人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止還與行為人實(shí)施民事行為給他人造成損害的，第三人不承擔(dān)責(zé)任
83．年輕的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避者，較適合投資的金融產(chǎn)品是()
A．平衡型基金
B．未上市股票
C．上市高科技股票
D．債券
84．按照保險(xiǎn)合同所保護(hù)的內(nèi)容劃分，保險(xiǎn)合同分為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同和()
A．醫(yī)療保險(xiǎn)合同
B．人身保險(xiǎn)合同
C．人壽保險(xiǎn)合同
D．工傷保險(xiǎn)合周
85．經(jīng)濟(jì)處于收縮階段時(shí)，個(gè)人和家庭可考慮購買()行業(yè)的資產(chǎn)。
A．汽車
B．家電
C．房地產(chǎn)
D．電力
86．根據(jù)《信托法》，受托人以()為限向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)。
A．委托人固有財(cái)產(chǎn)
B．受托人固有財(cái)產(chǎn)
C．信托財(cái)產(chǎn)
D．信托財(cái)產(chǎn)和受托人固有財(cái)產(chǎn)
87．對(duì)不能排除洗錢嫌疑，同時(shí)資金可能轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)的時(shí)間不得超過()小時(shí)。
A．24
B．48
C．72
D．96
88．銀行僅僅保證客戶本金安全，這樣的結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃是()
A．保本保收益型產(chǎn)品
B．保本浮動(dòng)收益型產(chǎn)品
C．非保本浮動(dòng)收益型產(chǎn)品
D．保本固定收益型產(chǎn)品
89．下列關(guān)于分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的說法，正確的是()。
A．證券公司的業(yè)務(wù)與銀行、保險(xiǎn)、信托相互獨(dú)立經(jīng)營
B．證券公司可以經(jīng)營信托業(yè)務(wù)，但不得經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和銀行業(yè)務(wù)
C．證券公司可以經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)，但不得經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
D．證券公司可以經(jīng)營銀行、保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)
90．()反映的是客戶在主觀上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的基本度量，這也是影響人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度的心理因素。
A．風(fēng)險(xiǎn)偏好
B．風(fēng)險(xiǎn)承受力
C．風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度
D．風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度