銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試

個人理財歷年試卷 (四)

　　一、單項選擇題(共90題，每小題0.5分，共45分)以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應選項，不選、錯選均不得分。

　　1.下列關于市盈率的等式，正確的是( )。

　　A.市盈率=股票市場價格×每股凈利潤

　　B.市盈率=股票市場價格×每股凈資產(chǎn)

　　C.市盈率=股票市場價格÷每股凈利潤

　　D.市盈率=股票市場價格÷每股凈資產(chǎn)

　　2.與理財計劃相比，私人銀行業(yè)務更加強調(diào)( )。

　　A.風險性

　　B.收益性

　　C.建議性服務

　　D.個性化服務

　　3.下列關于個人理財業(yè)務管理部門內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督的說法，錯誤的是( )。

　　A.重點檢查是否存在錯誤銷售和不當銷售情況

　　B.可以親自以客戶的身份進行調(diào)查

　　C.不得委托他人以客戶的身份進行調(diào)查

　　D.應采用多樣化的方式進行調(diào)查

　　4.基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，基金管理人應當特別聲明，( )。

　　A.基金的過往業(yè)績說明基金管理人有很好的投資能力

　　B.本基金的業(yè)績可以達到過往業(yè)績的平均水平

　　C.本基金的業(yè)績以過往業(yè)績的平均水平為底線

　　D.基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)

　　5.一張5年期、票面利率10%、市場價格1000元、面值1000元的債券，到期收益率為( )。

　　A.10% B.11.5% C.12.5% D .13.5%

　　6.營銷和推銷的根本不同是( )。

　　A.推銷以現(xiàn)有產(chǎn)品為中心，市場營銷以企業(yè)的目標顧客及其需要為中心

　　B.推銷以企業(yè)的目標顧客及其需要為中心，市場營銷以現(xiàn)有產(chǎn)品為中心

　　C.推銷只能采取面對面形式，市場營銷可以采取多種形式

　　D.推銷可以采取多種形式，市場營銷只能采取面對面形式

　　7.根據(jù)《證券法》，下列關于客戶交易結算賬戶管理的說法，錯誤的是( )。

　　A.證券公司客戶的交易結算資金應當以證券公司的名義單獨立戶管理

　　B.證券公司不得將客戶的交易結算資金和證券歸入其自有財產(chǎn)

　　C.禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶的交易結算資金和證券

　　D.證券公司破產(chǎn)或者清算時，客戶的交易結算資金和證券屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)

　　8.商業(yè)銀行受投資者委托以人民幣購匯辦理代客境外理財業(yè)務，應向( )申請代客境外理財購匯額度。

　　A.中國人民銀行

　　B.銀監(jiān)會

　　C.證監(jiān)會

　　D.國家外匯管理局

　　9.( )是一種以外國貨幣表示或計值的國際間結算的支付手段，通常包括可自由兌換的外國貨幣和外幣支票、匯票、本票和存單等。

　　A.信用證

　　B.保理

　　C.外匯

　　D.福費廷

　　10.( )是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的終止其法人資格的行政強制措施。

　　A.重組

　　B.撤銷

　　C.接管

　　D.依法宣告破產(chǎn)