一、判斷題（正確的打“√”，錯誤的打“X”）
1、個人理財主要考慮的是資產(chǎn)的增值，因此，個人理財就是如何進(jìn)行投資。（X）
2、按照銀監(jiān)會對個人理財業(yè)務(wù)的定義，商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹和宣傳不屬于理財顧問服務(wù)。（√）
3、目前，證券公司的個人理財服務(wù)形式主要以代客進(jìn)行投資操作為主。（X）
4、中銀理財貴賓卡為帶有“中銀理財”標(biāo)識的借記卡，與普通借記卡具有相同的服務(wù)功能。（X）
5、中銀理財營銷渠道的主體是統(tǒng)一標(biāo)識的物理網(wǎng)點。（√）
6、知識營銷原則是指，理財客戶經(jīng)理在營銷過程中，使客戶在獲得物質(zhì)上的享受、知識上的提高的基礎(chǔ)上，自覺地接受中行所提供的各項服務(wù)。（X）
7、中國銀行理財團隊中的成員包括理財客戶經(jīng)理、理財產(chǎn)品經(jīng)理、柜員和引領(lǐng)員。（√）
8、理財規(guī)劃是技術(shù)含量很高的行業(yè)，服務(wù)態(tài)度并不會直接影響理財服務(wù)水平。（X）
9、對個別V客戶，理財中心工作人員可接受客戶委托，替其保管存折、存單、密碼、鑰匙、有價證券、協(xié)議書、印章等文件和物品。（X）
10、理財客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)維護(hù)和管理客戶關(guān)系，與客戶之間實行單線聯(lián)系。（X）
11、個人/家庭管理純粹風(fēng)險的工具包括商業(yè)保險、社會保險和雇主提供的雇員團體保險。（√）
12、稅收最小化通常是遺產(chǎn)規(guī)劃的一個重要動機，也是遺產(chǎn)規(guī)劃的惟一目標(biāo)。（X）
13、將終值轉(zhuǎn)換為現(xiàn)值的過程被稱為“折現(xiàn)”。（√）
14、復(fù)利的計算是將上期末的本利和作為下一期的本金，在計算時每一期本金的數(shù)額是相同的。（X）
15、預(yù)期收益率相同的投資項目，其風(fēng)險也必定相同。（X）
16、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是上市公司給予優(yōu)先股持有人在未來某個時間或者一段時間以確定的價格購買一定數(shù)量該公司股票的權(quán)利。（X）
17、美元對日元升值10%，則日元對美元貶值10%。（X）
18、商業(yè)銀行在外匯市場中的經(jīng)營活動包括代客買賣和自營業(yè)務(wù)。（√）
19、央行不但是外匯市場的參與者，而且是外匯市場的操縱者。（√）
20、掉期外匯買賣實際上由兩筆金額相同、方向相反、交割日相同的交易構(gòu)成的。（X）
21、期權(quán)費是指期權(quán)的執(zhí)行價格。（X）
22、內(nèi)在價值是市場價格與期權(quán)執(zhí)行價格之間的差額，而期權(quán)價值與內(nèi)在價值之差即是時間價值。（√）
23、一國的國際收支處于順差狀態(tài)，本幣供大于求，將貶值；國際收支處于逆差狀態(tài)，則本幣求大于供，將升值。（X）
24、生產(chǎn)物價指數(shù)與本國匯率走向的關(guān)系并不確定，指數(shù)比預(yù)期高，可能導(dǎo)致匯率上升，也可能導(dǎo)致匯率下降。（√）
25、零售物價指數(shù)是一國通脹狀況的指示器之一，反映的是人們生活費用的變化。（X）
26、歐洲日元是指存放于歐洲銀行中的日元存款。（X）
27、耐用品是指能夠持續(xù)使用三年或三年以上的產(chǎn)品，如計算機、飛機等。（√）
28、標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)對美元匯率的影響最大。（X）
29、因其信用度高，英國國債又被稱為“金邊債券”。（X）
30、上海黃金交易所是國內(nèi)的一級黃金市場。（√）
31、黃金具有價值穩(wěn)定、流動性高的優(yōu)點，是對付通貨膨脹的有效手段。（√）
32、標(biāo)金是黃金市場最主要的交易品種，它的出現(xiàn)是市場成熟的表現(xiàn)。（√）
33、個人實盤黃金買賣的投資者在需要時可以向銀行申請辦理黃金的實物交割。（X）
34、商業(yè)銀行代保管的標(biāo)的物必須是上海黃金交易所指定的中國8家黃金冶煉企業(yè)所生產(chǎn)的標(biāo)金，或由商業(yè)銀行出具黃金證明書、外形完整無損的黃金實物。（√）
35、風(fēng)險保留是指自己承擔(dān)風(fēng)險可能帶來的損失，它是一種自保險。（√）
36、只有符合一定條件的可保風(fēng)險才可以運用保險來進(jìn)行管理。（√）
37、最大誠信原則只是對投保方的要求，對保險人無約束力。（X）
38、保險中所謂的重要事項是指一切可能影響到一位謹(jǐn)慎的保險人做出是否承保，以及確定保險費率的有關(guān)情況。（√）
