銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試

個人理財歷年試卷 (二)

　　一、單項選擇題(共90題，每小題0.5分，共45分)以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應選項，不選、錯選均不得分。

　　1.目前，外匯市場交易以( )占主要地位。

　　A.外匯掉期交易

　　B.遠期外匯交易

　　C.即期外匯交易

　　D.外匯期貨交易

　　2.買入看漲期權最大的損失是( )。

　　A.零

　　B.無窮大

　　C.期權費

　　D.標的資產(chǎn)的市場價格

　　3.某遠期利率協(xié)議報價方式如下：“3×9，8%”，其含義是( )。

　　A.于3個月后起息的27個月期協(xié)議利率為8%

　　B.于3個月后起息的6個月期協(xié)議利率為8%

　　C.于3個月后起息的9個月期協(xié)議利率為8%

　　D.于9個月后起息的3個月期協(xié)議利率為8%

　　4.證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：持有公司( )以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員，公司的實際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員。

　　A.3% B.5% C.10% D.20%

　　5.下列關于股權類產(chǎn)品風險的說法，正確的是( )。

　　A.保守型公司風險較大

　　B.大公司的風險相對較高

　　C.周期性明顯、固定成本高的行業(yè)風險較低

　　D.業(yè)績好并且可以持續(xù)增長的公司風險較小

　　6.下列金融市場中，屬于場內(nèi)市場的是( )。

　　A.上海證券交易所

　　B.互換市場

　　C.全國銀行間同業(yè)拆借市場

　　D.全國銀行間債券回購市場

　　7.在遠期利率協(xié)議交易中，當市場利率超過協(xié)議利率時，( )。

　　A.賣方支付本金給買方

　　B.買方支付利差給賣方

　　C.賣方支付利差給買方

　　D.買方支付本金給賣方

　　8.證券投資基金可以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地( )。

　　A.降低系統(tǒng)風險

　　B.降低非系統(tǒng)風險

　　C.消除系統(tǒng)風險

　　D.降低市場風險

　　9.我國國債發(fā)行的主要方式是( )。

　　A.直接發(fā)行

　　B.承購包銷

　　C.代銷發(fā)行

　　D.招標拍賣

　　10.下列關于客戶信息收集的說法，錯誤的是( )。

　　A.為了得到更加真實的信息，數(shù)據(jù)調(diào)查表必須由客戶親自填寫

　　B.客戶在填寫調(diào)查表之前，從業(yè)人員應對有關項目加以解釋

　　C.個人原因不愿意回答某些問題，從業(yè)人員應該謹慎地了解客戶產(chǎn)生焦慮的原因，并向客戶解釋該信息的重要性，以及在缺乏該信息情況下可能造成的誤差

　　D.宏觀經(jīng)濟信息可以從政府部門或金融機構公布的信息中獲得