考點1 企業(yè)經(jīng)營理念發(fā)展的趨勢和理財師工作職責的要求
典型例題．判斷
個人理財業(yè)務(wù)具有利潤貢獻度大、資本回報率高、抵御經(jīng)濟周期影響力強的特點，已經(jīng)成為現(xiàn)代商業(yè)銀行的核心和支柱業(yè)務(wù)。（ ?。?/p>
A．對
B．錯
【答案】B。解析：零售業(yè)務(wù)具有利潤貢獻度大、資本回報率高、抵御經(jīng)濟周期影響力強的特點，已經(jīng)成為現(xiàn)代商業(yè)銀行的核心和支柱業(yè)務(wù)。
考點2 理財服務(wù)規(guī)范和質(zhì)量的要求
典型例題．多選
商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當遵循（ ?。┰瓌t。
A．誠實守信
B．勤勉盡責
C．如實告知
D．公平
E．公開
【答案】ABCDE。解析：商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當遵循誠實守信、勤勉盡責、如實告知原則；應(yīng)當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權(quán)益，不得對客戶進行誤導(dǎo)銷售。
考點3 了解客戶的主要內(nèi)容
典型例題．多選
根據(jù)理財規(guī)劃的需要，一般把客戶信息分為（ ?。?/p>
A．基本信息
B．財務(wù)信息
C．個人興趣及人生規(guī)劃和目標
D．非財務(wù)信息
E．定量信息
【答案】ABC。解析：根據(jù)理財規(guī)劃的需求，一般把客戶信息分為：基本信息、財務(wù)信息、個人興趣及人生規(guī)劃和目標三方面。
考點4 客戶需求分析
典型例題．判斷
根據(jù)西方心理學(xué)家馬斯洛需求層次理論．人的需求從低到高可以分四個層次。（ ?。?/p>
A．對
B．錯
【答案】B。解析：根據(jù)西方心理學(xué)家馬斯洛需求層次理論，人的需求從低到高可以分五個層次．分別為生理需求、安全需求、愛和歸屬感的需求、被尊重的需求和自我實現(xiàn)的需求。
考點5 不同的客戶分類方法
典型例題．多選
以下屬于按交際風格分類的客戶類型有（ ）。
A．風險厭惡型
B．積累者
C．孔雀型
D．老鷹型
E．風險中立型
【答案】CD。解析：按交際風格分類，客戶可以分為貓頭鷹型、鴿子型、孔雀型和老鷹型。
考點6 生命周期與客戶需求的關(guān)系
典型例題．單選
以下對家庭生命周期成長期階段特征描述正確的是（ ）。
A．從子女幼兒期到子女經(jīng)濟獨立
B．從子女經(jīng)濟獨立到夫妻雙方退休
C．從結(jié)婚到子女嬰兒期
D．從夫妻雙方退休到一方過世
【答案】A。解析：成長期的特征是從子女幼兒期到子女經(jīng)濟獨立。
考點7 了解客戶的方法
典型例題．判斷
調(diào)查問卷的優(yōu)點是工作效率高、營銷成本低、計劃性強、方便易行。（ ）
A．對
B．錯
【答案】B。解析：電話溝通，是理財師服務(wù)客戶的一項重要方式，其優(yōu)點是工作效率高、營銷成本低、計劃性強、方便易行。
