一、單項(xiàng)選擇題(本大題共90小題，每小題0．5分，共45分。在以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))
第1題
關(guān)于金價(jià)與美元的關(guān)系，下列說(shuō)法正確的是（?。?/p>
A．如果美元走勢(shì)強(qiáng)勁，那么金價(jià)將下降
B．如果美元走勢(shì)強(qiáng)勁，那么金價(jià)將上升
C．如果美元走勢(shì)強(qiáng)勁，那么金價(jià)將不變
D．如果美元走勢(shì)強(qiáng)勁，金價(jià)變化不能確定
參考答案：A
參考解析：通常情況下，美元是黃金的主要標(biāo)價(jià)貨幣。如果美元走勢(shì)強(qiáng)勁，即美元相對(duì)于其他貨幣升值，則只有黃金的美元價(jià)格下降才能使黃金市場(chǎng)重新回到均衡。
第2題
下列關(guān)于股票市場(chǎng)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（?。?。
A．股票市場(chǎng)是股票發(fā)行和流通的場(chǎng)所，也可以說(shuō)是對(duì)已發(fā)行的股票進(jìn)行買賣和轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所
B．股票的交易都是通過(guò)股票市場(chǎng)來(lái)實(shí)現(xiàn)的
C．股票市場(chǎng)可以分為一級(jí)市場(chǎng)、二級(jí)市場(chǎng)
D．一級(jí)市場(chǎng)也稱股票交易市場(chǎng)，二級(jí)市場(chǎng)也稱股票發(fā)行市場(chǎng)
參考答案：D
參考解析：一般地，股票市場(chǎng)可以分為一級(jí)市場(chǎng)、二級(jí)市場(chǎng)。一級(jí)市場(chǎng)也稱股票發(fā)行市場(chǎng)，二級(jí)市場(chǎng)也稱股票交易市場(chǎng)。故選項(xiàng)D錯(cuò)誤。
第3題
根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，下列可以從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的主體是（?。?。
A．十周歲以上的未成年人
B．十周歲以下的未成年人
C．限制民事行為能力人的監(jiān)護(hù)人
D．不能辨認(rèn)自己行為的人
參考答案：C
參考解析：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)是完全民事行為能力的自然人，以及無(wú)民事行為能力人、限制民事行為能力人的法定代理人。選項(xiàng)A，十周歲以上的未成年人是限制民事行為能力人；選項(xiàng)B，不滿十周歲的未成年人是無(wú)民事行為能力人；選項(xiàng)D，不能辨認(rèn)自己行為的人不能作為個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶。
二、多項(xiàng)選擇題(本大題共40小題，每小題1分，共40分。在以下各小題所給出的選項(xiàng)中，至少有兩個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))
第91題
下列屬于銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)禁止事項(xiàng)的有（?。?。
A．詆毀其他機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品或銷售人員
B．散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序
C．違規(guī)接受客戶全權(quán)委托，私自代理客戶進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易
D．違規(guī)對(duì)客戶作出盈虧承諾，或與客戶以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)
E．挪用客戶交易資金或理財(cái)產(chǎn)品
參考答案：A,B,C,D,E
參考解析：根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》第54條的規(guī)定，銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不得有下列情形：①在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益，承諾進(jìn)行利益輸送，通過(guò)給予他人財(cái)物或利益，或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂；②詆毀其他機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品或銷售人員；③散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序；④違規(guī)接受客戶全權(quán)委托，私自代理客戶進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易；⑤違規(guī)對(duì)客戶作出盈虧承諾，或與客戶以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)；⑥挪用客戶交易資金或理財(cái)產(chǎn)品；⑦擅自更改客戶交易指令；③其他可能有損客戶合法權(quán)益和所在機(jī)構(gòu)聲譽(yù)的行為。
第92題
了解客戶的基本信息是理財(cái)師提供針對(duì)性投資理財(cái)建議的基礎(chǔ)和保證，下列屬于客戶基本信息的有（?。?。
A．婚姻狀況
B．重要的家庭和社會(huì)關(guān)系
C．工作單位與職務(wù)
D．健康狀況
E．個(gè)人興趣愛(ài)好和志向
參考答案：A,B,C,D
參考解析：客戶的基本信息大體包括客戶的姓名、年齡、聯(lián)系方式、工作單位與職務(wù)、國(guó)籍、婚姻狀況、健康狀況，以及重要的家庭、社會(huì)關(guān)系信息(包括需要供養(yǎng)父母、子女信息)。選項(xiàng)E，屬于客戶的個(gè)人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)方面的信息，不屬于客戶基本信息。
第93題
以下契約方式中，（?。碛性谖磥?lái)某一特定時(shí)間內(nèi)按雙方約定的價(jià)格，購(gòu)進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的義務(wù)。
A．看漲期權(quán)多頭
B．看跌期權(quán)多頭
C．遠(yuǎn)期合約多頭
D．期貨合約多頭
E．期貨合約空頭
參考答案：C,D,E
參考解析：看漲(看跌)期權(quán)的多頭，購(gòu)買了看漲(看跌)期權(quán)，可以選擇在未來(lái)形勢(shì)對(duì)自己有利時(shí)行使期權(quán)，或在形勢(shì)不利時(shí)放棄行使期權(quán)，他們擁有是否行使期權(quán)的權(quán)利，而非義務(wù)。遠(yuǎn)期合約、期貨合約的買賣雙方在簽訂合約后，就有完成合約的義務(wù)。
三、判斷題(本大題共15小題，每小題1分，共15分。請(qǐng)判斷以下各小題的正誤，正確的選A，錯(cuò)誤的選B)
第131題
對(duì)于無(wú)法在宣傳和介紹材料中提供科學(xué)、準(zhǔn)確的測(cè)算依據(jù)和測(cè)算方式的理財(cái)產(chǎn)品，不得在宣傳和介紹材料中出現(xiàn)“預(yù)期收益率”或“最高收益率”字樣。（?。?/p>
A．正確
B．錯(cuò)誤
參考答案：A
參考解析：根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的規(guī)定，商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的宣傳和介紹材料中應(yīng)全面反映產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實(shí)，在首頁(yè)最醒目位置揭示風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)明最不利的投資情形和投資結(jié)果。對(duì)于無(wú)法在宣傳和介紹材料中提供科學(xué)、準(zhǔn)確的測(cè)算依據(jù)和測(cè)算方式的理財(cái)產(chǎn)品，不得在宣傳和介紹材料中出現(xiàn)“預(yù)期收益率”或“最高收益率”字樣。
第132題
投資者可以通過(guò)買入股票現(xiàn)貨，賣出股票價(jià)格指數(shù)期貨，在一定程度上抵消股票價(jià)格變動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)損失。（?。?/p>
A．正確
B．錯(cuò)誤
參考答案：A
參考解析：股指期貨在豐富投資者資產(chǎn)組合的同時(shí)，也防止了系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的積聚，股指期貨提供了一個(gè)內(nèi)在的平衡機(jī)制，促使股票指數(shù)在更合理的范圍內(nèi)波動(dòng)。有對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)定市場(chǎng)、促進(jìn)價(jià)格發(fā)現(xiàn)等功能。
第133題
在銀行許多理財(cái)師服務(wù)的客戶可能由其他同事轉(zhuǎn)介紹過(guò)來(lái)，大多數(shù)應(yīng)該是主動(dòng)到訪客戶。（?。?/p>
A．正確
B．錯(cuò)誤
參考答案：B
參考解析：在銀行許多理財(cái)師服務(wù)的客戶可能由其他同事轉(zhuǎn)介紹過(guò)來(lái)，或?qū)儆谥鲃?dòng)到訪客戶，大多數(shù)應(yīng)該是已有現(xiàn)成銀行客戶。
