提示：以下由233網(wǎng)校提供的2016年10月銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員《個(gè)人理財(cái)(初級(jí))》模擬機(jī)考卷(3) ，以下只展示了部分試題，全部試題請(qǐng)進(jìn)入在線(xiàn)題庫(kù)做題。馬上進(jìn)入做題>>

一、單項(xiàng)選擇題(共90題，每題0．5分，共45分。以下選項(xiàng)中只有一個(gè)符合要求，不選，錯(cuò)選均不得分)
第1題　從事代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行不應(yīng)當(dāng)（?。?。
A．在投資者開(kāi)設(shè)賬戶(hù)時(shí)為其捆綁理財(cái)產(chǎn)品
B．定期披露投資狀況
C．履行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)告義務(wù)
D．詳細(xì)告知投資者投資計(jì)劃
參考答案：A
參考解析：A
第2題　下列不屬于國(guó)內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展階段的是（　）。
A．萌芽階段
B．形成與發(fā)展階段
C．成熟階段
D．穩(wěn)定發(fā)展階段
參考答案：D
參考解析： 國(guó)內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展階段包括：
①萌芽階段：
②形成與發(fā)展階段
③成熟階段．
考點(diǎn)：國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展與狀況
第3題　以下不是VaR方法的是（ ）。
A．風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型
B．受險(xiǎn)價(jià)值方法
C．在險(xiǎn)價(jià)值方法
D．投資價(jià)值模型
參考答案：D
參考解析： VaR方法(Va1ue at Risk)稱(chēng)為風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型，也稱(chēng)受險(xiǎn)價(jià)值方法、在險(xiǎn)價(jià)值方法。
第4題?。ň妫罕绢}還沒(méi)有答案解析）
下列關(guān)于基金贖回的說(shuō)法中，不正確的是（?。?BR>A．贖回后的剩余基金份額不能低于基金公司規(guī)定的最小剩余份額
B．注冊(cè)登記人對(duì)份額明細(xì)的處理原則為“先進(jìn)先出”原則
C．若發(fā)生巨額贖回，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合情況決定采用全額贖回或部分順延贖回的方式
D．投資者在贖回基金時(shí)，須選擇是否順延贖回，如投資者未作選擇，則視同非順延贖回
參考答案：D

二、多項(xiàng)選擇題(共40題，每題1分，共40分。以下所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，至少有兩個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確的選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))
第91題　依據(jù)《信托法》，下列表述中正確的有( )。
A．受托人必須保存處理信托實(shí)物的完整記錄
B．受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人
C．受益人只能是自然人
D．信托當(dāng)事人包括委托人、受托人、受益人
E．受托人以信托財(cái)產(chǎn)為限向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)
參考答案：A,B,D,E
參考解析： C項(xiàng)應(yīng)為受益人可以是自然人、法人或者依法成立的其他組織。
第92題　以下有關(guān)證監(jiān)會(huì)職責(zé)的說(shuō)法中，正確的是（　）。
A．監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市；監(jiān)管境內(nèi)機(jī)構(gòu)到境外設(shè)立證券機(jī)構(gòu)；監(jiān)督境外機(jī)構(gòu)到境內(nèi)設(shè)立證券機(jī)構(gòu)、從事證券業(yè)務(wù)
B．監(jiān)管境內(nèi)期貨合約上市、交易和清算；按規(guī)定監(jiān)督境內(nèi)機(jī)構(gòu)從事境外期貨業(yè)務(wù)
C．統(tǒng)一管理證券期貨市場(chǎng)，按規(guī)定對(duì)證券期貨監(jiān)督機(jī)構(gòu)實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)
D．監(jiān)管證券期貨信息傳播活動(dòng)，負(fù)責(zé)證券期貨市場(chǎng)的統(tǒng)計(jì)與信息資源管理
E．監(jiān)管上市公司及其有信息披露義務(wù)股東的證券市場(chǎng)行為
參考答案：A,B,C,D,E
第93題　商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)?shù)馁Y金使用與核算的要求有（?。?BR>A．商業(yè)銀行除對(duì)理財(cái)計(jì)劃所匯集的資金進(jìn)行正常的會(huì)計(jì)核算外，無(wú)需再為每一個(gè)理財(cái)計(jì)劃制作明細(xì)記錄
B．商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃匯集的理財(cái)資金，應(yīng)按照理財(cái)合同的約定管理和使用
C．在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶(hù)提供其所持有的部分相關(guān)資產(chǎn)的賬單
D．商業(yè)銀行應(yīng)在理財(cái)計(jì)劃終止時(shí)，或理財(cái)計(jì)劃投資收益分配時(shí)，向客戶(hù)提供理財(cái)計(jì)劃投資、收益的詳細(xì)情況報(bào)告
E．客戶(hù)無(wú)權(quán)查詢(xún)或要求商業(yè)銀行向其提供理財(cái)計(jì)劃各投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)材料
參考答案：B,D
第94題　下列關(guān)于年金的說(shuō)法中，正確的有（?。?BR>A．年金是指一定期間內(nèi)每期相等金額的收付款項(xiàng)
B．分期償還貸款屬于年金收付形式
C．年金額是指每次發(fā)生收支的金額
D．年金時(shí)期是指相鄰兩次年金額間隔時(shí)間
E．年金期間是指整個(gè)年金收支的持續(xù)期，一般有若干個(gè)時(shí)期
參考答案：A,B,C
參考解析：ABC

三、判斷題(共15題，每題l分，共15分。請(qǐng)判斷以下各小題的正誤，正確的填寫(xiě)A，錯(cuò)誤的填寫(xiě)B(tài))
第131題　稅收規(guī)劃與偷稅漏稅不同，但與避稅行為有時(shí)難以區(qū)分，在某種程度上講稅收規(guī)劃的目的就是避稅。( )
A．正確
B．錯(cuò)誤 A
參考答案：B
參考解析： 合法性是稅收規(guī)劃最基本的原則，這是由稅法的稅收法定原則所決定的。也是稅收規(guī)劃與偷稅漏稅乃至避稅行為區(qū)別開(kāi)來(lái)的根本所在。只有在稅法規(guī)定的范圍內(nèi)，理財(cái)從業(yè)人員才可以為客戶(hù)選擇合適的稅負(fù)方案，幫助客戶(hù)最大限度地降低或減小稅負(fù)，最大可能地獲取利潤(rùn)。
第132題　失業(yè)率是指勞動(dòng)人口中失業(yè)人數(shù)所占的百分比，勞動(dòng)力人口是指年齡在工8歲以上具有勞動(dòng)能力的人的全體。 （?。?BR>參考答案：B