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    2017年銀行從業(yè)考試個(gè)人理財(cái)考點(diǎn)例題:第一章 個(gè)人理財(cái)概述

    來源:233網(wǎng)校 2017-01-24 00:00:00
    導(dǎo)讀:2017年銀行從業(yè)資格考試報(bào)名即將開始,233網(wǎng)校提供2017年銀行從業(yè)報(bào)名時(shí)間、報(bào)名入口等相關(guān)考試資訊。教材考點(diǎn)解密>>

    考點(diǎn)1 個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義

    典型例題.判斷

    根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。( ?。  ?/p>

    A.對(duì)

    B.錯(cuò)

    【答案】A。

    考點(diǎn)2 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)主體

    典型例題.多選

    個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括( ?。! ?/p>

    A.個(gè)人客戶

    B.商業(yè)銀行

    C.非銀行金融機(jī)構(gòu)

    D.政策性銀行

    E.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

    【答案】ABCE。解析:個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)主體包括個(gè)人客戶、商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。

    考點(diǎn)3 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類

    典型例題.判斷

    理財(cái)顧問服務(wù)是指財(cái)務(wù)策劃、投資建議、個(gè)人投資品分析及一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)。(  ) 

    A.對(duì)

    B.錯(cuò)

    【答案】B。解析:理財(cái)顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。

    考點(diǎn)4 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展

    典型例題.判斷

    我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)已發(fā)展成熟。( ?。?/p>

    A.對(duì)

    B.錯(cuò)

    【答案】B。解析:我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)還是一項(xiàng)新興的銀行業(yè)務(wù).尚處于起步發(fā)展階段,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)環(huán)境正在不斷規(guī)范和發(fā)展,但由于其巨大的市場(chǎng)潛力,已被很多商業(yè)銀行列為零售業(yè)務(wù)(或個(gè)人業(yè)務(wù))發(fā)展的戰(zhàn)略重點(diǎn)之一。

    考點(diǎn)5 國內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因

    典型例題.多選

    個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)具有(  )   等優(yōu)勢(shì),在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中占據(jù)著重要位置。

    A.批量大

    B.風(fēng)險(xiǎn)低

    C.風(fēng)險(xiǎn)高

    D.業(yè)務(wù)范圍廣

    E.經(jīng)營收益穩(wěn)定

    【答案】ABDE。解析:個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)具有批量大、風(fēng)險(xiǎn)低、業(yè)務(wù)范圍廣、經(jīng)營收益穩(wěn)定等優(yōu)勢(shì).在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中占據(jù)著重要地位。故A、B、D、E選項(xiàng)符合題意。

    考點(diǎn)6 理財(cái)師隊(duì)伍狀況

    典型例題.單選

    下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)?shù)南嚓P(guān)說法錯(cuò)誤的是( ?。??! ?/p>

    A.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員是一般性業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T

    B.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)主要側(cè)重于咨詢顧問和代客理財(cái)服務(wù)

    C.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在委托一代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)

    D.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一種個(gè)性化、綜合化服務(wù)

    【答案】A。解析:商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員是指那些能夠?yàn)榭蛻籼峁├碡?cái)規(guī)劃服務(wù)的業(yè)務(wù)人員,以及其他與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售和管理活動(dòng)緊密相關(guān)的專業(yè)人員.而非一般性業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T。

    考點(diǎn)7 理財(cái)師的職業(yè)特征

    典型例題.單選

    在理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中,金融機(jī)構(gòu)或理財(cái)師一般不涉及客戶財(cái)務(wù)資源的具體操作.只提供建議,最終決策權(quán)在客戶,是指理財(cái)師的(  )   職業(yè)特征。

    A.顧問性

    B.專業(yè)性

    C.綜合性

    D.規(guī)范性

    【答案】A。解析:顧問性是指在理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中,金融機(jī)構(gòu)或理財(cái)師一般不涉及客戶財(cái)務(wù)資源的具體操作,只提供建議,最終決策權(quán)在客戶。

    考點(diǎn)8 理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格

    典型例題.單選

    “4E”代表的意義,下列敘述錯(cuò)誤的是( ?。??! ?/p>

    A.Education一教育

    B.Examination一考試

    C.Experience一工作經(jīng)驗(yàn)

    D.Excellence一卓越表現(xiàn)

    【答案】D。解析:“4E”由教育(Education)、試(Examination)、工作經(jīng)驗(yàn)(Experience)和職業(yè)道德(Ethics)四部分組成。

    銀行從業(yè)資格考試試題:

    銀行從業(yè)考試《個(gè)人理財(cái)》各科高頻考題 機(jī)考在線測(cè)試>>

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