考點(diǎn)1 個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義
典型例題.判斷
根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。( ?。 ?/p>
A.對(duì)
B.錯(cuò)
【答案】A。
考點(diǎn)2 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)主體
典型例題.多選
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括( ?。! ?/p>
A.個(gè)人客戶
B.商業(yè)銀行
C.非銀行金融機(jī)構(gòu)
D.政策性銀行
E.監(jiān)管機(jī)構(gòu)
【答案】ABCE。解析:個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)主體包括個(gè)人客戶、商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。
考點(diǎn)3 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類
典型例題.判斷
理財(cái)顧問服務(wù)是指財(cái)務(wù)策劃、投資建議、個(gè)人投資品分析及一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)。( )
A.對(duì)
B.錯(cuò)
【答案】B。解析:理財(cái)顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。
考點(diǎn)4 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展
典型例題.判斷
我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)已發(fā)展成熟。( ?。?/p>
A.對(duì)
B.錯(cuò)
【答案】B。解析:我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)還是一項(xiàng)新興的銀行業(yè)務(wù).尚處于起步發(fā)展階段,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)環(huán)境正在不斷規(guī)范和發(fā)展,但由于其巨大的市場(chǎng)潛力,已被很多商業(yè)銀行列為零售業(yè)務(wù)(或個(gè)人業(yè)務(wù))發(fā)展的戰(zhàn)略重點(diǎn)之一。
考點(diǎn)5 國內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因
典型例題.多選
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)具有( ) 等優(yōu)勢(shì),在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中占據(jù)著重要位置。
A.批量大
B.風(fēng)險(xiǎn)低
C.風(fēng)險(xiǎn)高
D.業(yè)務(wù)范圍廣
E.經(jīng)營收益穩(wěn)定
【答案】ABDE。解析:個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)具有批量大、風(fēng)險(xiǎn)低、業(yè)務(wù)范圍廣、經(jīng)營收益穩(wěn)定等優(yōu)勢(shì).在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中占據(jù)著重要地位。故A、B、D、E選項(xiàng)符合題意。
考點(diǎn)6 理財(cái)師隊(duì)伍狀況
典型例題.單選
下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)?shù)南嚓P(guān)說法錯(cuò)誤的是( ?。??! ?/p>
A.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員是一般性業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T
B.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)主要側(cè)重于咨詢顧問和代客理財(cái)服務(wù)
C.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在委托一代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)
D.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一種個(gè)性化、綜合化服務(wù)
【答案】A。解析:商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員是指那些能夠?yàn)榭蛻籼峁├碡?cái)規(guī)劃服務(wù)的業(yè)務(wù)人員,以及其他與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售和管理活動(dòng)緊密相關(guān)的專業(yè)人員.而非一般性業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T。
考點(diǎn)7 理財(cái)師的職業(yè)特征
典型例題.單選
在理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中,金融機(jī)構(gòu)或理財(cái)師一般不涉及客戶財(cái)務(wù)資源的具體操作.只提供建議,最終決策權(quán)在客戶,是指理財(cái)師的( ) 職業(yè)特征。
A.顧問性
B.專業(yè)性
C.綜合性
D.規(guī)范性
【答案】A。解析:顧問性是指在理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中,金融機(jī)構(gòu)或理財(cái)師一般不涉及客戶財(cái)務(wù)資源的具體操作,只提供建議,最終決策權(quán)在客戶。
考點(diǎn)8 理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格
典型例題.單選
“4E”代表的意義,下列敘述錯(cuò)誤的是( ?。??! ?/p>
A.Education一教育
B.Examination一考試
C.Experience一工作經(jīng)驗(yàn)
D.Excellence一卓越表現(xiàn)
【答案】D。解析:“4E”由教育(Education)、試(Examination)、工作經(jīng)驗(yàn)(Experience)和職業(yè)道德(Ethics)四部分組成。