一、單項(xiàng)選擇題
1．假定張先生當(dāng)前投資某項(xiàng)目，期限為3年，第一年年初投資100 000元，第二年年初又追加投資50 000元，年收益率為10％，那么他在3年內(nèi)每年末至少收回（   ）元才是盈利的。
A．58 489．43
B．43 333．28
C．33 339．10
D．24 386．89
2．下列關(guān)于可贖回債券的說法，錯(cuò)誤的是（    ）。
A．可贖回債券的贖回權(quán)實(shí)際上是投資者出售給發(fā)行人的一個(gè)期權(quán)
B．當(dāng)市場利率下降時(shí)，普通債券的價(jià)值和可贖回債券的價(jià)值之間有一個(gè)價(jià)值差,這代表發(fā)行人選擇贖回權(quán)的價(jià)值
C．通常可贖回債券的發(fā)行人在市場利率上升時(shí)行使贖回權(quán)
D．債券的可贖回條款降低了債券的內(nèi)在價(jià)值和投資者的實(shí)際收益率
3．貨幣市場工具往往被當(dāng)做（    ）的替代品。
A．基金
B．債券
C．股票
D．現(xiàn)金
4．某遠(yuǎn)期利率協(xié)議報(bào)價(jià)方式如下：“3×9，8％”，其含義是（   ）。
A．于3個(gè)月后起息的27個(gè)月期協(xié)議利率為8％
B．于3個(gè)月后起息的6個(gè)月期協(xié)議利率為8％
C．于3個(gè)月后起息的9個(gè)月期協(xié)議利率為8％
D．于9個(gè)月后起息的3個(gè)月期協(xié)議利率為8％
5．證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：持有公司（   ）以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。
A．3％
B．5％
C．10％
D．20％
6．外匯市場上，（   ）之間的外匯交易市場決定了外匯匯率的高低。
A．顧客與銀行
B．中央銀行與顧客
C．銀行與銀行
D．銀行與中央銀行
7．下列關(guān)于房地產(chǎn)投資特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是（    ）。
A．一項(xiàng)房地產(chǎn)的估價(jià)等于持有資產(chǎn)的現(xiàn)金流收入的折現(xiàn)值
B．房地產(chǎn)投資可以使用高財(cái)務(wù)杠桿率
C．房地產(chǎn)價(jià)值受政策環(huán)境、市場環(huán)境和法律環(huán)境等因素的影響較大
D．房地產(chǎn)的流動(dòng)性比證券類產(chǎn)品要弱
8．某銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員離開本行到另一家銀行從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，下列做法正確的是（   ）。
A．將自己在本行開發(fā)的客戶信息等資料帶到新的崗位
B．與自己在本行開發(fā)的客戶斷絕所有聯(lián)系
C．帶走本行提供的電腦等辦公用具
D．保守在本行獲知的商業(yè)秘密
9．《反洗錢法》規(guī)定，對(duì)不能排除洗錢嫌疑。同時(shí)資金可能轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)的時(shí)間不得超過（   ）。
A．24小時(shí)
B．48小時(shí)
C．72小時(shí)
D．96小時(shí)
10．《反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體中的金融機(jī)構(gòu)不包括(    )。
A．從事金融業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行
B．從事金融業(yè)務(wù)的信用合作社
C．從事金融業(yè)務(wù)的郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)
D．監(jiān)管金融工作的國務(wù)院下屬單位
11．銀行從業(yè)人員可以對(duì)外披露的信息是(   )。
A．該機(jī)構(gòu)的客戶資料
B．該機(jī)構(gòu)公開披露的過去一年財(cái)務(wù)報(bào)表
C．該機(jī)構(gòu)尚未公布的下一年具體經(jīng)營規(guī)劃
D．該機(jī)構(gòu)的客戶交易信息
12．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為，不符合“熟知業(yè)務(wù)”有關(guān)規(guī)定的是(    )。
A．熟知業(yè)務(wù)處理流程
B．不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平
C．熟知向客戶建議的金融產(chǎn)品
D．無須了解風(fēng)險(xiǎn)控制框架
13．經(jīng)濟(jì)處于收縮階段時(shí)，個(gè)人和家庭可考慮購買(   )行業(yè)的資產(chǎn)。
A．汽車
B．家電
C．房地產(chǎn)
D．電力
14．開放式基金單位的買入價(jià)主要取決于(   )。
A．基金收益率
B．基金存續(xù)期限
C．基金總規(guī)模
D．基金單位凈資產(chǎn)值
15．(   )是中央銀行作為“最后貸款人”角色和地位的具體體現(xiàn)，同時(shí)也是中央銀行對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施信用調(diào)控，實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)的央行政策工具。
A．轉(zhuǎn)貼現(xiàn)
B．貼現(xiàn)
C．承兌
D．再貼現(xiàn)
16．下列關(guān)于遠(yuǎn)期利率協(xié)議的說法，正確的是(   )。
A．利率按差額結(jié)算
B．資金流動(dòng)量大
C．需要交付本金
D．不存在信用風(fēng)險(xiǎn)
17．禁止商業(yè)賄賂是《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中(   )基本準(zhǔn)則的要求。
A．勤勉盡職
B．專業(yè)勝任
C．保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私
D．公平競爭
18．銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員在處理客戶關(guān)系時(shí)，正確的做法是(   )。
A．在拜訪客戶之前收集并分析客戶資料
B．在第一次拜訪客戶時(shí)一定要達(dá)到銷售產(chǎn)品的目的
C．在沒有預(yù)約的情況下到客戶工作單位拜訪客戶
D．在客戶拒絕自己提供的方案之后就應(yīng)當(dāng)放棄該客戶
19．下面關(guān)予風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃的描述，不正確的是(    )。
A．商業(yè)銀行的董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)慎重決定商業(yè)銀行是否銷售以及銷售哪些類型的理財(cái)計(jì)劃
B．商業(yè)銀行應(yīng)明確每個(gè)理財(cái)計(jì)劃所能承受的風(fēng)險(xiǎn)程度
C．商業(yè)銀行設(shè)立的可承受的風(fēng)險(xiǎn)程度應(yīng)當(dāng)是定性指標(biāo)
D．商業(yè)銀行應(yīng)明確劃分相關(guān)部門或人員在理財(cái)計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管理方面的權(quán)限與責(zé)任
20．商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)對(duì)個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的業(yè)務(wù)審計(jì)應(yīng)制定審計(jì)規(guī)范，并保證審計(jì)活動(dòng)的(   )。
A．連續(xù)性
B．秘密性
C．獨(dú)立性
D．頻繁性
21．下列哪個(gè)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)不能反映消費(fèi)者的收入水平?(    )
A．國民收入
B．個(gè)人可支配收入
C．人均國民收入
D．消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)
22．低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的資產(chǎn)與高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的資產(chǎn)比例相當(dāng)占主導(dǎo)地位，而中風(fēng)險(xiǎn)、中收益的資產(chǎn)占比最低是(    )資產(chǎn)配置組合模型。
A．梭鏢形
B．紡錘形
C．啞鈴形
D．金字塔形
23．下列哪種說法是正確的?(    )
A．債券的發(fā)行條件不包括其發(fā)行票面金額
B．企業(yè)債券的持有人無權(quán)參與公司的經(jīng)營決策
C．憑證式國債可以流通并轉(zhuǎn)讓
D．記賬式國債不能上市流通轉(zhuǎn)讓
24．某投資者年初以l0元／股的價(jià)格購買某股票1000股，年末該股票的價(jià)格上漲到12元／股，在這一年內(nèi)，該股票按每10股0．1元(稅后)方案分派了現(xiàn)金紅利，那么，該投資者該年度的持有期收益率是(  )。
A．10．1％
B．20．1％
C．30．2％
D．40．6％
25．客戶主動(dòng)要求了解或購買有關(guān)與衍生交易相關(guān)的投資產(chǎn)品時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)(    )。
A．向客戶當(dāng)面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本知識(shí)，然后銷售
B．直接銷售
C．向客戶當(dāng)面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本知識(shí)，并以書面形式確認(rèn)是客戶主動(dòng)要求了解和購買產(chǎn)品
D．以書面形式確認(rèn)是客戶主動(dòng)要求了解和購買產(chǎn)品，然后銷售
26．假定李某2010年投資一個(gè)項(xiàng)目，該項(xiàng)目預(yù)計(jì)2012年年初投產(chǎn)運(yùn)營，從投產(chǎn)之日起每年年末可以獲得收益l00000元，按年利率l0％計(jì)算，假定該項(xiàng)目可以一直經(jīng)營下去，那么該項(xiàng)目未來所有收益在2010年初的總現(xiàn)值為(    )元。
A．100000
B．859642
C．210000
D．826446
27．3個(gè)月國庫券(假定90天)，面值為i00元，價(jià)格為96元，則該國庫券的年貼現(xiàn)率為(   )。(假定年天數(shù)以360天計(jì)算)
A．4％
B．4．2％
C．10．8％
D．16％
28．我國個(gè)人所得稅中工資、薪金所得的適用稅率范圍是(   )。
A．5％～50％
B．5％～45％
C．5％～40％
D．5％～35％
29．張小姐將I萬元用于投資某項(xiàng)目，該項(xiàng)目的預(yù)期收益率為l0％，項(xiàng)目投資期限為3年，每年支付一次利息，假設(shè)該投資人將每年獲得的利息繼續(xù)投資，則張小姐3年投資期滿將獲得的本利和為(  )。
A．13000元
B．13310元
C．13500元
D．13210元
30．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠實(shí)信用義務(wù)，切實(shí)履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)是(   )準(zhǔn)則的內(nèi)容。
A．誠實(shí)信用
B．守法合規(guī)
C．勤勉盡職
D．崗位職責(zé)