一、單項選擇題(共90小題，每小照0．5分，共45分)以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應(yīng)選項，不選、錯選均不得分。
1．與商業(yè)銀行相比，以下選項中表明信托公司在個人理財服務(wù)中處于優(yōu)勢地位的是（   ）。
A．具有明顯私募性質(zhì)的信托產(chǎn)品通過銀行代銷的可能性逐漸縮小
B．信托公司原則上可以投資基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項目、股票、票據(jù)等多種實業(yè)和金融資產(chǎn)
C．信托公司在發(fā)行集合資金信托計劃時，不能向客戶作出保證本金的安全以及保證預(yù)期收益的承諾
D．信托公司的影響力有限，國內(nèi)居民對信托產(chǎn)品知之甚少
2．商業(yè)銀行根據(jù)客戶的財務(wù)狀況，分析客戶承受風(fēng)險的能力，協(xié)助客戶設(shè)定其個人或家庭的理財目標(biāo)是（   ）業(yè)務(wù)。
A．綜合理財規(guī)劃
B．投資規(guī)劃
C．投資產(chǎn)品分析
D．財務(wù)策劃
3．當(dāng)人民幣有很強的升值壓力時，理財人員給出的下列理財建議不恰當(dāng)?shù)氖牵?nbsp;  ）。
A．增加股票的投資
B．增加房地產(chǎn)投資
C．繼續(xù)持有外匯
D．增加債券的投資
4．宏觀經(jīng)濟(jì)政策影響到理財決策的制定和理財服務(wù)的開展，下列說法有誤的是（   ）。
A．積極的財政政策刺激投資需求，提升房地產(chǎn)的價格
B．偏緊的收入分配政策會抑制當(dāng)?shù)赝顿Y需求，造成相應(yīng)資產(chǎn)價格下跌
C．提高股票交易印花稅能刺激股市反彈
D．降低股票交易印花稅能刺激股市反彈
5．某投資者投資的資產(chǎn)由2種增為50種，下列無法因這種做法而降低的風(fēng)險是（   ）。
A．市場風(fēng)險
B．獨特風(fēng)險
C．特定公司風(fēng)險
D．非系統(tǒng)風(fēng)險
6．貨幣之所以具有時間價值，不是因為（   ）。
A．貨幣占用具有機(jī)會成本
B．通貨膨脹可能造成貨幣貶值
C．投資風(fēng)險需要補償
D．存款利息
7．投資者購買以下（   ）理財計劃承擔(dān)的風(fēng)險最大。
A．固定收益
B．保證收益
C．保本浮動收益
D．非保本浮動收益
8．商業(yè)銀行根據(jù)客戶的財務(wù)狀況，分析客戶承受風(fēng)險的能力，協(xié)助客戶設(shè)定其個人或家庭的理財目標(biāo)是（   ）業(yè)務(wù)。
A．綜合理財規(guī)劃
B．投資規(guī)劃
C．投資產(chǎn)品分析
D．財務(wù)策劃
9．下列關(guān)于外匯期貨交易，說法不正確的有（   ）。
A．外匯期貨交易，又稱貨幣期貨
B．它是以貨幣為標(biāo)的物的合約
C．它是金融期貨中最早出現(xiàn)的品種
D．外匯期貨交易的主要品種有美元、歐元、英鎊、德國馬克等
10．貨幣市場基金最早創(chuàng)設(shè)于1972年的（   ）。
A．美國
B．倫敦
C．巴黎
D．伯爾尼
11．債券的交易形式有現(xiàn)貨交易、期貨交易和（   ）。
A．回購交易
B．即時交易
C．例行交易
D．現(xiàn)金交易
12．下列關(guān)于投資型保險產(chǎn)品的說法，正確的是（   ）。
A．保費中的投資保費進(jìn)入儲蓄賬戶
B．保費中的投資保費由基金管理公司進(jìn)行運作
C．投資保費的投資收益歸客戶所有
D．保單持有人無法獲得分紅
13．申購新股型理財計劃屬于（   ）。
A．結(jié)構(gòu)型理財產(chǎn)品
B．固定收益型產(chǎn)品
C．套利型理財產(chǎn)品
D．衍生工具聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品
14．按金融交易是否存在固定場所進(jìn)行分類，可分為（   ）。
A．場內(nèi)市場與場外市場
B．一級市場與二級市場
C．有形市場與無形市場
D．股票市場與債券市場
15．債券分為附息債券和零息債券的依據(jù)是（   ）。
A．債券形式
B．計息方式
C．付息方式
D．利率變動方式
16．信用掛鉤型理財計劃的特點是投資收益與指定的相關(guān)信用主體的信用掛鉤，如果在投資期內(nèi)相關(guān)信用主體沒有發(fā)生信用違約事件，則投資者可以獲得（   ）；如果在投資期內(nèi)相關(guān)信用主體發(fā)生信用違約事件，則投資者（   ）。
A．浮動的年收益率；可以獲得固定的年收益率
B．固定的年收益率；沒有任何收益
C．浮動的年收益率；沒有任何收益
D．固定的年收益率；可以獲得浮動的年收益率
17．間接融資可以應(yīng)用的金融工具是（   ）。
A．股票
B．債券
C．匯票
D．信用貸款
18．商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理財資金，應(yīng)按照（   ）管理和使用。
A．商業(yè)銀行需要
B．理財人員意向
C．理財合同約定
D．客戶投資目標(biāo)
19．中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會成立于（   ）年。
A 2000 
B．2003
C．2004
D．2005
20．貨幣市場的特征是（   ）。
A．風(fēng)險性低，收益高
B．收益高，安全性也高
C．流動性低，安全性也低
D．風(fēng)險性低，流動性高
21．金融資產(chǎn)首次出售給公眾所形成的交易市場是（   ）。
A．發(fā)行市場
B．二級市場
C．第三市場
D．第四市場
22．李女士未來2年內(nèi)每年年末存入銀行10000元，假定年利率為10％，每年付息一次，則該筆投資2年后的本利和是（   ）元。(不考慮利息稅)
A．23 000 
B．20 000
C．21 000 
D．23 100
23．在最低收益理財計劃中，商業(yè)銀行一般規(guī)定的最低保證收益與（   ）最接近。
A．產(chǎn)品起計日時的1年期銀行定期存款利率
B．產(chǎn)品起計日時同期限的銀行定期存款利率
C．產(chǎn)品起計日時的3年期銀行定期存款利率
D．產(chǎn)品起計日時的銀行活期存款利率
24．人的一生很可能會面對一些不期而至的風(fēng)險，我們稱之為（   ）。
A．投機(jī)風(fēng)險
B．純粹風(fēng)險
C．偶然風(fēng)險
D．意外風(fēng)險
25．不屬于保險產(chǎn)品功能的是（   ）。
A．轉(zhuǎn)移風(fēng)險
B．補償損失
C．融通資金
D．獲取較高收益
26．下列屬于金融市場客體的是（   ）。
A．居民個人
B．銀行
C．貨幣頭寸
D．理財顧問
27．在下列各種說法中，最能反映資產(chǎn)配置決策重要性的是（   ）。
A．資產(chǎn)配置決策有助于投資者確定現(xiàn)實的投資目標(biāo)
B．確定投資組合所包括的特定證券
C．動態(tài)確定投資組合的收益與風(fēng)險
D．創(chuàng)造了一個建立恰當(dāng)?shù)耐顿Y分布的標(biāo)準(zhǔn)
28．下列關(guān)于公募基金的說法，不正確的是（   ）。
A．募集的對象通常是不固定的
B．最小金額要求較低，且投資者眾多
C．運作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管
D．一般投資于衍生金融工具等產(chǎn)品
29．以下關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法，錯誤的是（   ）。
A．隨著復(fù)利計算頻率的增加，實際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加
B．期限越長，利率越高，終值就越大
C．貨幣投資的時間越早，在一定時期期末所積累的金額就越高
D．利率越低或年金的期間越長，年金的現(xiàn)值越大
30．申購新股型理財計劃屬于（   ）。
A．套匯型理財產(chǎn)品
B．固定收益型產(chǎn)品
C．衍生工具聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品
D．套利型理財產(chǎn)品