二、多項(xiàng)選擇題
1．一個(gè)全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃涉及(  )問(wèn)題。
A．人生事件規(guī)劃
B．保險(xiǎn)規(guī)劃
C．現(xiàn)金、消費(fèi)及債務(wù)管理
D．投資規(guī)劃
E．稅收規(guī)劃
2．保險(xiǎn)規(guī)劃的主要步驟包括(    )。
A．明確保險(xiǎn)期限
B．確定保險(xiǎn)金額
C．確定保險(xiǎn)標(biāo)的
D．確認(rèn)保險(xiǎn)合同
E．選定保險(xiǎn)產(chǎn)品
3．個(gè)人理財(cái)中，平等的民事法律主體之間進(jìn)行的民事法律活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循民事法律的(    )的原則。
A．公平
B．公開(kāi)
C．自愿
D．等價(jià)有償
E．誠(chéng)實(shí)信用
4．《民法通則》以法人活動(dòng)的性質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)，將法人分為(    )。
A．機(jī)關(guān)法人
B．企業(yè)法人
C．代理法人
D．社會(huì)團(tuán)體法人
E．事業(yè)單位法人
5．商業(yè)銀行有下列(    )行為之一，對(duì)存款人或者其他客戶造成財(cái)產(chǎn)損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)支付延遲履行的利息以及其他民事責(zé)任。
A．存款人決定凍結(jié)自有個(gè)人儲(chǔ)蓄存款
B．無(wú)故拖延或者拒絕支付存款本金和利息的
C．非法查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款或者單位存款的
D．違反《商業(yè)銀行法》的規(guī)定對(duì)存款人或者其他客戶造成其他損害的
E．違反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付人賬，壓?jiǎn)?、壓票或者違反規(guī)定退票的
6．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)年度報(bào)告應(yīng)全面反映本年度(    )。
A．理財(cái)計(jì)劃的銷售情況
B．投資情況
C．收益分配情況
D．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的綜合收益情況
E．涉及的法律訴訟情況
7．銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的宏觀影響因素主要包括(    )。
A．政治、法律與政策環(huán)境
B．經(jīng)濟(jì)環(huán)境
C．社會(huì)環(huán)境
D．技術(shù)環(huán)境
E．金融市場(chǎng)開(kāi)放程度
8．專業(yè)理財(cái)從業(yè)人員可根據(jù)客戶家庭生命周期的不同階段對(duì)客戶資產(chǎn)(    )的需求給予配置建議。
A．保值性
B．獲利性
C．流動(dòng)性
D．風(fēng)險(xiǎn)性
E．收益性
9。銀行在發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品過(guò)程中，發(fā)布的產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息包括(    )。
A．客戶的資產(chǎn)規(guī)模
B．客戶從事的職業(yè)
C．客戶的信譽(yù)情況
D．客戶在銀行的等級(jí)
E．客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力
10．下列屬于信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的是(    )
A．項(xiàng)目主體風(fēng)險(xiǎn)
B．投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)
C．價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
D．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
E．信托公司風(fēng)險(xiǎn)
11．交易所上市基金(ETF)的特征主要有(    )。
A．一天提供一個(gè)基金凈值報(bào)價(jià)
B．投資者可以在證券交易所直接買賣ETF份額
C．它可以在交易所掛牌買賣
D．ETF在本質(zhì)上是開(kāi)放式基金
E．申購(gòu)和贖回只能用與指數(shù)對(duì)應(yīng)的一籃子股票
12．對(duì)于投資者而言，購(gòu)買債券型理財(cái)產(chǎn)品面臨的最大風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自(    )。
A．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
B．利率風(fēng)險(xiǎn)
C．匯率風(fēng)險(xiǎn)
D．收益風(fēng)險(xiǎn)
E．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
13．以下關(guān)于金融市場(chǎng)功能的說(shuō)法，正確的是(    )。
A．金融市場(chǎng)的調(diào)節(jié)功能是指金融市場(chǎng)的自發(fā)調(diào)節(jié)功能
B．金融市場(chǎng)為市場(chǎng)參與者提供了防范資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和收入風(fēng)險(xiǎn)的手段
C．金融市場(chǎng)為市場(chǎng)參與者提供風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制
D．金融市場(chǎng)常被看做國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”
E．金融市場(chǎng)提供套期保值、組合投資的條件和機(jī)會(huì)
14．財(cái)產(chǎn)信托的目的是(    )。
A．資金增值
B．財(cái)產(chǎn)管理
c．財(cái)產(chǎn)保值增值
D．公共利益
E．以上選項(xiàng)都是
15．宏觀經(jīng)濟(jì)政策對(duì)投資理財(cái)?shù)挠绊懢哂?    )。
A．綜合性
B．復(fù)雜性
C．唯一性
D．階段性
E．全面性
16．個(gè)人資產(chǎn)配置中的產(chǎn)品組合總體上包括(    )。
A．日常支出產(chǎn)品組合
B．養(yǎng)老教育類產(chǎn)品組合
C．儲(chǔ)蓄產(chǎn)品組合
D．投資產(chǎn)品組合
E．投機(jī)產(chǎn)品組合
17．根據(jù)發(fā)行主體不同，債券可劃分為(    )。
A．公司債券
B．金融債券
C．社會(huì)債券
D．政府債券
E．國(guó)際債券
18．商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)原則開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，或利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行不公平競(jìng)爭(zhēng)的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期修改；逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取(    )措施。
A．暫停商業(yè)銀行銷售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品
B．建議商業(yè)銀行調(diào)整主管理財(cái)業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人
C．建議商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人
D．建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人
E．建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)內(nèi)部審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)人
19．商業(yè)銀行要建立健全綜合理財(cái)服務(wù)的(    )，并及時(shí)對(duì)相關(guān)體系的運(yùn)行情況進(jìn)行檢查。A．內(nèi)部管理與監(jiān)督體系
B．客戶授權(quán)檢查與管理體系
C．銷售管理和審批體系
D．收益保證與審計(jì)體系
E．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與報(bào)告體系
20．理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)的名稱應(yīng)(    )。
A．恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性
B．避免使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱謂
C．避免針對(duì)特定目標(biāo)客戶群體的特點(diǎn)
D．避免使用蘊(yùn)涵潛在風(fēng)險(xiǎn)的模糊性語(yǔ)言
E．避免使用易引發(fā)爭(zhēng)議的模糊性語(yǔ)言