6.巴塞爾委員會認為商業(yè)銀行公司治理應遵循八大原則，其中包括( )。

A.商業(yè)銀行應保持公司治理的透明度

B.董事會和高級管理層應有效發(fā)揮內(nèi)部審計部門、外部審計單位及內(nèi)部控制部門的作用

C.董事會應核準商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標和價值準則，并監(jiān)督其在全行的傳達貫徹

D.董事會應確保對高級管理層是否執(zhí)行董事會政策實施適當?shù)谋O(jiān)督

E.有效的董事會應清楚地界定自身和高級管理層的權力及主要責任，并在全行實行問責制

【答案與解析】正確答案：ABCDE

7.商業(yè)銀行內(nèi)部控制包括的主要要素著( )。

A.內(nèi)部控制環(huán)境

B.風險識別與評估

C.內(nèi)部控制措施

D.信息交流與反饋

E.監(jiān)督、評價與糾正

【答案與解析】正確答案：ABCDE

商業(yè)銀行內(nèi)部控制就包括這五方面內(nèi)容要素。

8.商業(yè)銀行風險監(jiān)測的具體內(nèi)容包括( )。

A.開發(fā)風險計量模型

B.監(jiān)測各種可量化的關鍵風險指標的變化和發(fā)展趨勢

C.監(jiān)測各種不可量化的風險因素的變化和發(fā)展趨勢

D.報告商業(yè)銀行所有風險的定性/定量評估結果

E.調(diào)整高風險授信限額

【答案與解析】正確答案：BCD

A屬于風險計量，E屬于風險控制。風險監(jiān)測的具體內(nèi)容就包括B、C、D所述。

9.商業(yè)銀行風險管理部門的主要職責有( )。

A.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務部門的風險限額，

B.在限額違規(guī)的情況下及時向風險管理委員會報告

C.負責核準復雜金融產(chǎn)品的定價模型

D.協(xié)助財務控制人員進行復雜金融產(chǎn)品價格評估

E.全面掌握商業(yè)銀行的整體風險狀況，為管理決策提供輔助作用

【答案與解析】正確答案：ABCDE

風險管理部門的主要職責即上述所有選項所述。

10.風險文化一般由( )三個層次組成。

A.風險管理理念

B.風險模型

C.制度

D.知識

E.內(nèi)部控制

【答案與解析】正確答案：ACD

?？碱}，需要記憶。B風險模型一般是用來計量風險的，E內(nèi)部控制是管理風險的重要體系。風險文化是風險管理的靈魂，一般由風險管理理念、制度、知識三個層次構成。