1.下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理基本做法的說(shuō)法，正確的是( )。

　　A.確保及時(shí)處理投訴和批評(píng)

　　B.增強(qiáng)對(duì)客戶的透明度

　　C.增強(qiáng)對(duì)公眾的透明度

　　D.明確董事會(huì)和高級(jí)管理層的責(zé)任

　　【答案與解析】正確答案：D

　　戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理基本做法：(1)明確董事會(huì)和高級(jí)管理層的責(zé)任;(2)建立清晰的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理流程;(3)采取恰當(dāng)?shù)膽?zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理辦法。A,B、C都是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法。

　　2.下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A.戰(zhàn)略實(shí)施方案執(zhí)行之前，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真評(píng)估其是否與商業(yè)銀行的長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo)和戰(zhàn)略規(guī)劃保持一致、對(duì)未來(lái)戰(zhàn)略目標(biāo)的貢獻(xiàn)，以及是否有必要調(diào)整戰(zhàn)略規(guī)劃

　　B.戰(zhàn)略實(shí)施方案執(zhí)行之后，無(wú)論成功與否，商業(yè)銀行都應(yīng)當(dāng)對(duì)戰(zhàn)略規(guī)劃和實(shí)施方案的執(zhí)行效果進(jìn)行深入分析、客觀評(píng)估、認(rèn)真總結(jié)并從中吸取教訓(xùn)

　　C.針對(duì)未來(lái)不確定的經(jīng)濟(jì)、政治因素，商業(yè)銀行可以利用情景分析法，分別評(píng)估在有利、正常和不利的市場(chǎng)條件下，戰(zhàn)略規(guī)劃和實(shí)施方案可能對(duì)其產(chǎn)生的影響

　　D.董事會(huì)、各級(jí)管理人員、戰(zhàn)略管理/規(guī)劃部門，以及法律/合格/內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)有效的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估負(fù)有間接責(zé)任

　　【答案與解析】正確答案：D

　　這類文字題經(jīng)常出現(xiàn)在多選題中，考生只有熟悉教材，才能從容應(yīng)對(duì)。作為單選題，還是比較簡(jiǎn)單的，因?yàn)槲覀冋f(shuō)過(guò)，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)要有積極的態(tài)度，與這種態(tài)度相違背的表述十有八九是錯(cuò)誤的。D中的間接責(zé)任就屬于這類的錯(cuò)誤，而且通過(guò)常識(shí)就可以判斷，最高層如果都不能對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)負(fù)直接責(zé)任的話，就沒(méi)有部門可以擔(dān)負(fù)這個(gè)責(zé)任了。

　　3.下列關(guān)于戰(zhàn)略規(guī)劃的說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A.戰(zhàn)略規(guī)劃應(yīng)當(dāng)清晰闡述實(shí)施方案中所涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素、潛在收益以及可以接受的風(fēng)險(xiǎn)水平，并且盡可能地將預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)損失和財(cái)務(wù)分析包含在內(nèi)

　　B.戰(zhàn)略規(guī)劃必須建立在商業(yè)銀行當(dāng)前的實(shí)際情況和未來(lái)的發(fā)展?jié)摿A(chǔ)之上，反映商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)特色

　　C.商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的最有效方法是制定以盈利為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃

　　D.戰(zhàn)略規(guī)劃應(yīng)當(dāng)從戰(zhàn)略層面開(kāi)始，深入貫徹并落實(shí)到宏觀和微觀操作層面上

　　【答案與解析】正確答案：C

　　我們?cè)陲L(fēng)險(xiǎn)管理的考試中，要本著審慎性、安全性的原則，利益導(dǎo)向從來(lái)都不是風(fēng)險(xiǎn)管理中的原則，考生如果再遇到這種以利益為目標(biāo)的選項(xiàng)，要加倍關(guān)注。

　　本題中戰(zhàn)略規(guī)劃的主要內(nèi)容就包括A、B、D三項(xiàng)。

　　4.下列屬于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別宏觀層面內(nèi)容的是( )。

　　A.進(jìn)入或退出市場(chǎng)的決策是否恰當(dāng)

　　B.資產(chǎn)投資組合中是否存在高風(fēng)險(xiǎn)、低收益的金融產(chǎn)品

　　C.是否忽視對(duì)個(gè)人理財(cái)人員的職業(yè)技能和道德操守培訓(xùn)

　　D.建立企業(yè)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的決策是否恰當(dāng)

　　【答案與解析】正確答案：B

　　戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理層面從 三個(gè)層面入手：

　　(1)戰(zhàn)略層面——一董事會(huì)和高管層;(2)宏觀層面一所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域;(3)微觀層面——實(shí)際處理風(fēng)險(xiǎn)的人員。AD是戰(zhàn)略層面(總行)，C是微觀層面(工作崗位)。

　　宏觀層面是指業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

　　5.下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法，正確的是( )。

　　A.經(jīng)濟(jì)資本配置是戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的重要工具之一

　　B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)獨(dú)立予市場(chǎng)、信用、操作、流動(dòng)性等風(fēng)險(xiǎn)單獨(dú)存在

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行最高級(jí)別的戰(zhàn)略規(guī)劃

　　D.商業(yè)銀行只需要對(duì)失敗的戰(zhàn)略規(guī)劃進(jìn)行總結(jié)，吸取教訓(xùn)

　　【答案與解析】正確答案：A

　　再次強(qiáng)調(diào)，沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)是處于獨(dú)立狀態(tài)的，排除B。C是由董事會(huì)和高級(jí)管理層負(fù)責(zé)的。D商業(yè)銀行要做的是無(wú)論戰(zhàn)略規(guī)劃成功與否，都要學(xué)習(xí)總結(jié)。

　　6.下列關(guān)于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A.努力建設(shè)學(xué)習(xí)型組織不屬于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)通常與信用、市場(chǎng)、操作、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)交叉存在、相互作用

　　C.保持與媒體的良好接觸有助于改善商業(yè)銀行聲譽(yù)管理

　　D.聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃給商業(yè)銀行創(chuàng)造了增加值

　　【答案與解析】正確答案：A

　　A要講的是在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建立時(shí)要重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容，努力建設(shè)學(xué)習(xí)型組織就是管理體系的一部分，A錯(cuò)誤。另外，B是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，C是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的管理辦法，D是聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃的好處。

　　7.清晰的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理流程不包括( )。

　　A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃

　　C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　D.應(yīng)急方案

　　【答案與解析】正確答案：B

　　對(duì)風(fēng)險(xiǎn)可以識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制，但是沒(méi)有對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行規(guī)劃一說(shuō)。

　　8.下列關(guān)于市場(chǎng)準(zhǔn)入的說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A.市場(chǎng)準(zhǔn)入是指監(jiān)管部門采取行政許可手段審查、批準(zhǔn)市場(chǎng)主體可以進(jìn)入某一領(lǐng)域并從事相關(guān)活動(dòng)的機(jī)制

　　B.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入是指依據(jù)法定標(biāo)準(zhǔn)，批準(zhǔn)銀行機(jī)構(gòu)法人或其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立

　　C.業(yè)務(wù)準(zhǔn)人是指按照營(yíng)利性原則，批準(zhǔn)銀行機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)品種

　　D.高級(jí)管理人員的準(zhǔn)入，是指對(duì)銀行機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的核準(zhǔn)或認(rèn)可

　　【答案與解析】正確答案：C業(yè)務(wù)準(zhǔn)入是指按照審慎性標(biāo)準(zhǔn)，批準(zhǔn)銀行機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)品種。

　　9.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)方法的說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A.ROCA評(píng)級(jí)法又稱母行支持度評(píng)估法

　　B.ROCA評(píng)級(jí)法主要對(duì)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理、操作調(diào)控、 遵守法規(guī)、資產(chǎn)質(zhì)量四個(gè)方面進(jìn)行評(píng)估

　　C.SOSA評(píng)級(jí)法將外資銀行分行和辦事處作為其跨國(guó)機(jī)構(gòu)的有機(jī)部分進(jìn)行監(jiān)管

　　D.CAMELS評(píng)級(jí)是國(guó)際通用的、系統(tǒng)評(píng)價(jià)銀行機(jī)構(gòu)整體財(cái)務(wù)實(shí)力和經(jīng)營(yíng)管理狀況的一個(gè)方法體系

　　【答案與解析】正確答案：A

　　SOSA評(píng)級(jí)方法又稱母行支持度評(píng)估法。

　　歸納風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的主要方法：

　　(1)CAMELS評(píng)級(jí)。Capital adequaCy，asset quality，management 、earnings，liquidi tv，sensitivity to marketrisk資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、管理、盈利、流動(dòng)性、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)敏感度;共分為5個(gè)級(jí)別，l級(jí)信用狀況最好，5最次。

　　(2)其他方法。ROCA方法，考慮到外資行的分行和代理黲不是獨(dú)立的法人，risk;management;operational Controls;ComplianCe;asset quality，風(fēng)險(xiǎn)管理、操作調(diào)控、遵守法規(guī)、資產(chǎn)質(zhì)量。SOSA方法，strength of support assessment，這個(gè)是指對(duì)外國(guó)銀行進(jìn)行有效經(jīng)營(yíng)和背景支持的評(píng)估，又稱母行支持度評(píng)估法。

　　10.下列關(guān)于外部審計(jì)的說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A.外部審計(jì)作為一種外部監(jiān)督機(jī)制對(duì)銀行的財(cái)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行審查，有利于發(fā)現(xiàn)銀行管理的缺陷，起到市場(chǎng)監(jiān)督的作用

　　B.外部審計(jì)已經(jīng)成為銀行監(jiān)管的重要補(bǔ)充

　　C.加強(qiáng)外部審計(jì)對(duì)銀行的監(jiān)督作用，可以提高監(jiān)管效率，但另一方面也增加了監(jiān)管成本

　　D.外部審計(jì)作為獨(dú)立的第三方，有利于引導(dǎo)投資者、社會(huì)公眾對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)水平和財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析、判斷，客觀上對(duì)銀行產(chǎn)生約束作用

　　【答案與解析】正確答案：C

　　銀行監(jiān)管的任務(wù)隨著銀行金融服務(wù)多樣化的開(kāi)展，也越來(lái)越復(fù)雜，加強(qiáng)外部審計(jì)對(duì)銀行的監(jiān)督作用，就可以幫助銀監(jiān)部門提高監(jiān)管效率，同時(shí)降低監(jiān)管成本