11.系統(tǒng)缺陷引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)具體表現(xiàn)為( )。
A.數(shù)據(jù)、信息質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)
B.系統(tǒng)的穩(wěn)定性、兼容性、適宜性方面存在問(wèn)題
C.產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷
D.違反系統(tǒng)安全規(guī)定
E.錯(cuò)誤監(jiān)控報(bào)告
【答案與解析】正確答案：ABD
C、E是內(nèi)部流程引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)。
12.商業(yè)銀行通常對(duì)下列業(yè)務(wù)進(jìn)行外包以!轉(zhuǎn)侈操作風(fēng)險(xiǎn)，包括( )。
A.網(wǎng)絡(luò)中心
B.消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)有關(guān)客戶身份的核對(duì)
C.銀行卡營(yíng)銷
D.法律事務(wù)
E.賬戶系統(tǒng)
【答案與解析】正確答案：ABCD
13.操作風(fēng)險(xiǎn)的人員因素包括( )造或損失或者不良影響而引起的風(fēng)險(xiǎn)。
A.外部欺詐
B.失職違規(guī)
C.員工的知識(shí)/技能匱乏
D.內(nèi)部欺詐
E.核心員工流失
【答案與解析】正確答案：BCDE
多看一下我們歸納的操作風(fēng)險(xiǎn)因素分類，把自己不熟悉的原因多復(fù)習(xí)幾遍。本題中A屬于外部事件引起的操作風(fēng)險(xiǎn)因素。
14.巴塞爾委員會(huì)對(duì)實(shí)施高級(jí)計(jì)量法提出的具體標(biāo)準(zhǔn)包括( )等方面。
A.資格要求
B.定性枋準(zhǔn)
C.定量標(biāo)準(zhǔn)
D.內(nèi)部數(shù)據(jù)要求
E.外部數(shù)據(jù)要求
【答案與解析】正確答案：ABCDE
15.在代理業(yè)務(wù)中，可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的行為包括( )。
A.業(yè)務(wù)人員貪污或截留手續(xù)費(fèi)
B.不當(dāng)利用重要內(nèi)幕信息建議他人買賣證券
C.挪用客戶資金
D.內(nèi)部人員盜竊客戶資料謀取私利
E.推銷理財(cái)產(chǎn)品時(shí)只單方面宣傳產(chǎn)品收益，不對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示
【答案與解析】正確答案：ABCDE
