（一）匯票背書(shū)轉(zhuǎn)讓概述

　　 1、匯票背書(shū)轉(zhuǎn)讓的概念。根據(jù)我國(guó)票據(jù)法第27條的規(guī)定，票據(jù)法上的匯票轉(zhuǎn)讓是通過(guò)背書(shū)方式進(jìn)行的。所謂背書(shū)是指持票人在票據(jù)的背面或者粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)，完成簽章，并將其交付相對(duì)人，從而將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人或者將一定的票據(jù)權(quán)利授予他人行使的票據(jù)行為。

　　 2、背書(shū)轉(zhuǎn)讓的方式。通常在票據(jù)的背面，都事先印制好若干背書(shū)欄的位置，載明表示將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給被背書(shū)人的文句，而留出背書(shū)人及被背書(shū)人的空白，供背書(shū)人進(jìn)行背書(shū)時(shí)填寫。票據(jù)法一般并不限制背書(shū)的次數(shù)，在背書(shū)欄或票據(jù)背面寫滿時(shí)，可以在票據(jù)上粘貼“粘單”，進(jìn)行背書(shū)。來(lái)源：www.examda.com

　　背書(shū)應(yīng)當(dāng)由背書(shū)人簽章并記載背書(shū)日期。如果未記載背書(shū)日期，視為在匯票到期日前背書(shū)。背書(shū)也必須記載被背書(shū)人名稱。

　　3、背書(shū)轉(zhuǎn)讓的法律效力。由于票據(jù)是一種表現(xiàn)為有價(jià)證券的特殊金錢債權(quán)，所以背書(shū)轉(zhuǎn)讓具有與一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓不同的法律效力。

　?。?）背書(shū)轉(zhuǎn)讓無(wú)須經(jīng)票據(jù)債務(wù)人同意。在票據(jù)背書(shū)轉(zhuǎn)讓時(shí)，行為人無(wú)須向票據(jù)債務(wù)人發(fā)出通知或經(jīng)其承諾。只要持票人完成背書(shū)行為，就構(gòu)成有效的票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓。

　?。?）背書(shū)轉(zhuǎn)讓的轉(zhuǎn)讓人不退出票據(jù)關(guān)系。背書(shū)轉(zhuǎn)讓后，轉(zhuǎn)讓人并不退出票據(jù)關(guān)系，而是由先前的票據(jù)權(quán)利人轉(zhuǎn)變?yōu)槠睋?jù)義務(wù)人，并承擔(dān)擔(dān)保承兌和擔(dān)保付款的責(zé)任。

　?。?）背書(shū)轉(zhuǎn)讓具有更強(qiáng)的轉(zhuǎn)讓效力。通過(guò)背書(shū)的方式轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利，能夠使受讓人得到更亢分的保護(hù)。票據(jù)法設(shè)計(jì)了一系列特別的制度來(lái)保障票據(jù)受讓人的權(quán)利。

　　首先，受讓人只需以背書(shū)連續(xù)的票據(jù)，就可以證明自己的合法權(quán)利人身份，而無(wú)須提供其他證明。根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，背書(shū)連續(xù)是指在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中，轉(zhuǎn)讓匯票的背：轉(zhuǎn)人與受讓匯票的被背書(shū)人在匯票上的簽章依前后次序銜接；連續(xù)背枯的第一背書(shū)人應(yīng)當(dāng)呈票據(jù)上所載的收款人，持票人應(yīng)當(dāng)是最后一次背書(shū)的被背書(shū)人。需要強(qiáng)調(diào)的是，如果背書(shū)不連續(xù)的話，持票人當(dāng)然也就不具有形式上的合法持票人資格，造成權(quán)利行使的障礙。但是，如果持票人能夠證明自己是合法權(quán)利人，仍可行使票據(jù)權(quán)利。票據(jù)法規(guī)定的依背書(shū)連續(xù)而承認(rèn)持票人為合法持票人的制度，不過(guò)是為權(quán)利人設(shè)計(jì)的更為便利的權(quán)利行使途徑，而不是對(duì)權(quán)利人的特別限制。

　　其次，受讓人可以對(duì)票據(jù)債務(wù)人主張前手對(duì)人抗辯的切斷，從而使其享有的票據(jù)權(quán)利不受票據(jù)債務(wù)人與前手背書(shū)人之間抗辯事由的影響。

　　再次，受讓人可以主張善意取得。

　　（二）背書(shū)轉(zhuǎn)讓的限制情形

　　在背書(shū)中進(jìn)行特別內(nèi)容的記載，對(duì)背書(shū)轉(zhuǎn)讓加以一定的限制，就構(gòu)成限制背書(shū)。限制背書(shū)實(shí)際上是對(duì)背書(shū)人擔(dān)保責(zé)任或被背書(shū)人權(quán)利加以限制的背書(shū)，主要有：

　　1、出票人的限制背書(shū)。根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》第27條第2款的規(guī)定，匯票的出票人在票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，匯票不得轉(zhuǎn)讓。這時(shí)，如果持票人背書(shū)轉(zhuǎn)讓的，背書(shū)行為無(wú)效。這并不意味著該匯票絕對(duì)不能再轉(zhuǎn)讓，而只是表明該票據(jù)不能再依票據(jù)法規(guī)定的背書(shū)方式進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，也不再可能發(fā)生背書(shū)轉(zhuǎn)讓的效力。這時(shí)的轉(zhuǎn)讓只是一般指名債權(quán)的轉(zhuǎn)讓，其效力與背書(shū)轉(zhuǎn)讓的效力有很大不同：

　?。?）受讓人雖然取得轉(zhuǎn)讓人所有的票據(jù)上權(quán)利，但無(wú)論受讓人的善意與否，均不承認(rèn)對(duì)人抗辯的切斷；

　?。?）受讓人即使經(jīng)交付而取得票據(jù)，也并不承認(rèn)其當(dāng)然的票據(jù)權(quán)利人資格，所以，無(wú)論其善意與否，均不得主張善意取得。只有在受讓人持有票據(jù)，又無(wú)對(duì)抗事由的情況下，才能行使權(quán)利；

　?。?）票據(jù)轉(zhuǎn)讓后，轉(zhuǎn)讓入不承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。出票人記載禁止背書(shū)的意義，在于排除背書(shū)轉(zhuǎn)讓的效力，保持對(duì)受讓人的抗辯權(quán)，并防止在受到追索時(shí)增加更多的償還金額。

　　 2、背書(shū)人的限制背書(shū)。根據(jù)我國(guó)票據(jù)法第34條的規(guī)定，背書(shū)人可以在票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，如果其后手再背書(shū)轉(zhuǎn)讓的，原背書(shū)人對(duì)后手的被背書(shū)人不承擔(dān)保證責(zé)任。背書(shū)人記載的限制背書(shū)與出票人的限制背書(shū)都有避免對(duì)人抗辯切斷、防止償還金額增大的作用。不同之處在于，背書(shū)人的限制背書(shū)并不導(dǎo)致票據(jù)指示證券性的喪失，票據(jù)仍可背書(shū)轉(zhuǎn)讓，只是記載該限制背書(shū)的背書(shū)人將自己的擔(dān)保責(zé)任限制在對(duì)其直接后手一個(gè)人上，對(duì)此后的后手受讓人，不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任。對(duì)于持票人來(lái)說(shuō)，背人限制背書(shū)以外的各個(gè)背書(shū)，仍為普通背書(shū)，具有普通背書(shū)的一切效力。

　　 3、回頭背書(shū)及其效力。回頭背書(shū)是指以先前已經(jīng)在票據(jù)上簽名的出票人、背書(shū)人等票據(jù)債務(wù)人為被背書(shū)人的背書(shū)?；仡^背書(shū)具有一般背書(shū)的效力，并不因被背書(shū)人是先前的票據(jù)債務(wù)人而使該票據(jù)權(quán)利歸于消滅，只是在權(quán)利擔(dān)保的效力上有所不同。被背書(shū)人是出票人的，由于他是最終的追索義務(wù)人，事實(shí)上是不能行使迫索權(quán)的，只有在匯票已經(jīng)承兌的情況下，才可以向承兌人行使追索權(quán)；回頭背書(shū)的被背書(shū)人是先前的背書(shū)人的，這時(shí)，他既是票據(jù)的債務(wù)人，又是票據(jù)的權(quán)利人，他要對(duì)其后手承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任．所以也就不能向他們行使追索權(quán)。

　　 4、附條件背書(shū)及其效力。我國(guó)票據(jù)法第33條第1款規(guī)定，背書(shū)不得附有條件，背書(shū)時(shí)附條件的，所附條件不具有匯票上的效力。背書(shū)附條件和付款附條件具有完全不同的法律效力，付款附條件的，票據(jù)無(wú)效，任何人均不得以此票據(jù)主張任何票據(jù)權(quán)利；背書(shū)附條件的，票據(jù)依然有效，背書(shū)也依然有效，只是所附條件不產(chǎn)生票據(jù)法上的效力。

　　 5、分別背書(shū)和部分背書(shū)及其效力。分別背書(shū)是指將票據(jù)金額分別轉(zhuǎn)讓給不同的被背書(shū)人的背書(shū)，部分背書(shū)是指將票據(jù)金額的一部分進(jìn)行轉(zhuǎn)讓的背書(shū)。根據(jù)我國(guó)票據(jù)法第33條第2款的規(guī)定，將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓的背書(shū)或?qū)R票金額分別轉(zhuǎn)讓給2人以上的背書(shū)無(wú)效。所以，分別背書(shū)和部分背書(shū)，背書(shū)無(wú)效，票據(jù)權(quán)利不發(fā)生轉(zhuǎn)移。

　　 6、期后背書(shū)及其效力。期后背書(shū)是指在票據(jù)被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過(guò)付款提示期限時(shí)所為的背書(shū)。根據(jù)我國(guó)票據(jù)法第36條的規(guī)定，期后背書(shū)應(yīng)當(dāng)屬于無(wú)效背書(shū)，不能發(fā)生一般背書(shū)的效力，而只具有通常的債權(quán)轉(zhuǎn)讓的效力。但期后背書(shū)的背書(shū)人仍須承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

　　是否為期后背書(shū)的判斷標(biāo)準(zhǔn)是票據(jù)上記載的背書(shū)日期，對(duì)該背書(shū)日期是否確實(shí)為實(shí)際的背書(shū)日期，持票人不負(fù)舉證責(zé)任。當(dāng)票據(jù)上未記載背書(shū)日期時(shí)，依據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，推定是在期限內(nèi)所為。

　　 7、委托收款背書(shū)及其效力。委托收款背書(shū)是指以委托他人代替自己行使票據(jù)權(quán)利、收取票據(jù)金額而進(jìn)行的背書(shū)。委托收款背書(shū)不是實(shí)質(zhì)上的票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓，而是以背書(shū)形式進(jìn)行的委托。背書(shū)人是委托人，被背書(shū)人是受托人。被背書(shū)人行使票據(jù)權(quán)利后，應(yīng)將所得金額歸于背書(shū)人。委托收款背書(shū)的背書(shū)人在進(jìn)行背書(shū)時(shí)，必須記載“委托收款”字樣。

　　四、匯票質(zhì)押

　　（一）匯票質(zhì)押的概念

　　匯票質(zhì)押是指以設(shè)定質(zhì)權(quán)、提供債務(wù)擔(dān)保為目的而進(jìn)行的背書(shū)。它是由背書(shū)人通過(guò)背書(shū)的方式，將票據(jù)轉(zhuǎn)移給質(zhì)權(quán)人，以票據(jù)金額的給付作為對(duì)被背書(shū)人債務(wù)清償保證的一種方式。

　　（二）匯票質(zhì)押的方式

　　背書(shū)人在設(shè)定質(zhì)押背書(shū)時(shí)，必須在背書(shū)中載明“質(zhì)押”字樣，并簽名蓋章：如果出質(zhì)人只記載了“質(zhì)押”字樣而未在票據(jù)上簽章，或者出質(zhì)人未在匯票或粘單上記載“質(zhì)押”字樣而是另行簽訂質(zhì)押合同、質(zhì)押條款的，不構(gòu)成票據(jù)質(zhì)押。

　　（三）匯票質(zhì)押的法律效果

　　質(zhì)押背書(shū)是一種特殊的質(zhì)權(quán)設(shè)定方式，與普通質(zhì)權(quán)相比，效力不同。

　　1、質(zhì)押背書(shū)的被背書(shū)人在實(shí)現(xiàn)債權(quán)時(shí)，不限定在設(shè)質(zhì)的債權(quán)范圍內(nèi)，而是可以依票據(jù)請(qǐng)求全部票據(jù)金額的完全給付。當(dāng)然，這時(shí)可能發(fā)生背書(shū)人向被背書(shū)人請(qǐng)求返還超過(guò)金額的問(wèn)題。

　　2、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)案件糾紛若干問(wèn)題的規(guī)定》，質(zhì)押背書(shū)的被背書(shū)人以質(zhì)押票據(jù)再行背書(shū)或者背書(shū)轉(zhuǎn)讓票據(jù)的，背書(shū)行為無(wú)效。

　　3、出票人在票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”宇樣，其后手以此票據(jù)進(jìn)行質(zhì)押的，通過(guò)質(zhì)押取得票據(jù)的持票人不享有票據(jù)權(quán)利。

　　4、貸款人惡意或者有重大過(guò)失從事票據(jù)質(zhì)押貸款的，質(zhì)押行為無(wú)效。

　　5、背書(shū)人在票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣其后手對(duì)此票據(jù)進(jìn)行質(zhì)押的，原背書(shū)人對(duì)后手的被背書(shū)人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。