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私人銀行客戶與高凈值客戶
1.私人銀行客戶
金融資產(chǎn)達(dá)到600萬(wàn)元人民幣以上
2.高凈值客戶
單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣
認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣
個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣
家庭合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣
注：符合上述條件之一即可
【典型例題】
單選：根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》，下列可以認(rèn)定為高凈值客戶的是（ ）。
A.小李購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，出示80萬(wàn)元個(gè)人儲(chǔ)蓄存款證明
B.小趙提供了最近三年每年28萬(wàn)元的家庭收入證明
C.小王單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品50萬(wàn)元人民幣
D.小張?zhí)峁┝俗罱甑氖杖胱C明，每年不低于20萬(wàn)元
正確答案：D
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展
1.國(guó)外
在美國(guó)興起，并發(fā)展成熟
萌芽時(shí)期：20世紀(jì)30-60年代
形成與發(fā)展時(shí)期：20世紀(jì)60-80年代
1969年，國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)的成立標(biāo)志著個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)開始向?qū)I(yè)化發(fā)展
成熟時(shí)期：20世紀(jì)90年代中后期
2.國(guó)內(nèi)
起步較晚，發(fā)展歷程較短
迅速發(fā)展的原因：居民財(cái)富積累、居民理財(cái)需求上升、居民理財(cái)技能欠缺、投資理財(cái)工具日趨豐富、金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需求
【典型例題】
單選：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)最早在（ ）興起，首先在（ ）發(fā)展成熟。
A.美國(guó)，美國(guó)
B.英國(guó)，瑞士
C.美國(guó)，英國(guó)
D.瑞士，英國(guó)
正確答案：A
