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個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義
1.個(gè)人理財(cái)定義
在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，通過綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過程。
2.投資管理、財(cái)富管理和個(gè)人理財(cái)
投資管理：為實(shí)現(xiàn)保值、增值或當(dāng)前收益進(jìn)行的資產(chǎn)配置
財(cái)富管理：資產(chǎn)配置、財(cái)富積累、財(cái)富保障和財(cái)富分配
個(gè)人理財(cái)：財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等，包含財(cái)富管理業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)
【典型例題】
單選：根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，下列不屬于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)范疇的是（ ）。
A.商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供資產(chǎn)管理
B.商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供貸款服務(wù)
C.商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供財(cái)務(wù)分析
D.商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供投資顧問
正確答案：B
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)主體
1.個(gè)人客戶（需求方）
2.商業(yè)銀行（供給方）
自身渠道
3.非銀行金融機(jī)構(gòu)（供給方）
包括證券公司、基金公司、信托公司、保險(xiǎn)公司、獨(dú)立投資理財(cái)公司
自身渠道+商業(yè)銀行渠道
4.監(jiān)管機(jī)構(gòu)
制定行業(yè)規(guī)范，對(duì)業(yè)務(wù)主體、活動(dòng)監(jiān)管
包括中國銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、外匯管理局等
【典型例題】
多選：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的供給方包括（ ）。
A.信托公司
B.個(gè)人客戶
C.保險(xiǎn)公司
D.商業(yè)銀行
E.證監(jiān)會(huì)
正確答案：ACD
