第四章 理財(cái)產(chǎn)品概述

第二節(jié) 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品

考點(diǎn)：券商資產(chǎn)管理計(jì)劃(★)【點(diǎn)擊試聽(tīng)>>個(gè)人理財(cái)考點(diǎn)講解】

1.銀行代理券商資產(chǎn)管理計(jì)劃種類(lèi)

2013年6月證監(jiān)會(huì)公布《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》和《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》．刪除了針對(duì)大集合的專(zhuān)門(mén)規(guī)定。證券公司發(fā)行，投資者超過(guò)200人的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃將被定性為公募基金，納入新《基金法》調(diào)整。

限定性資產(chǎn)管理計(jì)劃可細(xì)分為債券型和貨幣市場(chǎng)型．非限定性資產(chǎn)管理計(jì)劃分為股票型、混合型、FOF型和QDII型。

2．券商資產(chǎn)管理計(jì)劃的流動(dòng)性及收益情況

與基金類(lèi)似，由于券商資產(chǎn)管理計(jì)劃類(lèi)型眾多，產(chǎn)品的流動(dòng)性也各異。產(chǎn)品的流動(dòng)性和收益也和投資標(biāo)的和交易結(jié)構(gòu)息息相關(guān)。

3．券商資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)及法律約束

在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中．券商集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的設(shè)立與運(yùn)行主要是根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》和《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》。

難點(diǎn)點(diǎn)撥

為滿(mǎn)足不同層次、不同需求客戶(hù)的財(cái)富管理需求，券商資產(chǎn)管理計(jì)劃可以利用多種手段進(jìn)行產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和設(shè)計(jì)?？傮w上，隨著創(chuàng)新工具與產(chǎn)品的不斷推出，券商資產(chǎn)管理計(jì)劃正在不斷演化，一方面大類(lèi)產(chǎn)品向風(fēng)險(xiǎn)收益標(biāo)準(zhǔn)化的方向發(fā)展，另一方面隨著投融資客戶(hù)的實(shí)際需求差異，產(chǎn)品正在向個(gè)性化、差異化的方向發(fā)展。