第七章 理財師的工作流程和方法

本章結(jié)構(gòu)：

第一節(jié)概述（掌握理財師工作流程的基本步驟）

第二節(jié)接觸客戶、建立信任關(guān)系

一、接觸客戶

二、建立信任關(guān)系（掌握獲得客戶信任的要點）

三、需要告知客戶的理財服務(wù)信息（了解）；

第三節(jié) 分析客戶家庭的財務(wù)狀況（了解）

一、收集客戶信息必要性和技巧；

二、客戶信息的內(nèi)容

三、分析客戶的財務(wù)狀況

第四節(jié)明確客戶的財務(wù)目標(biāo)（理解）

一、客戶目標(biāo)的內(nèi)容

二、理財目標(biāo)確定的原則

三、理財目標(biāo)步驟

第五節(jié)制定理財規(guī)劃方案

一、理財規(guī)劃方案的內(nèi)容（理解）

二、制定和提交理財規(guī)劃方案（理解）

第六節(jié) 理財規(guī)劃書的執(zhí)行（理解）

一、理財規(guī)劃方案的原則

二、執(zhí)行理財規(guī)劃方案注意的因素

第七節(jié)后續(xù)跟蹤服務(wù)（掌握客戶檔案管理的相關(guān)要點）

一、后續(xù)跟蹤服務(wù)的必要性（理解）

（二）實施方案和評估服務(wù)（理解）

（三）不定期評估和方案調(diào)整中（理解）

（四）從跟蹤服務(wù)到綜合規(guī)劃螺旋式上升（了解）