附錄1第一部分考點(diǎn)
考點(diǎn)1 時(shí)間管理的概念
所謂時(shí)間管理，是指研究如何合理、有效地組織、運(yùn)用時(shí)間資源，以達(dá)到工作和生活的目標(biāo)。
考點(diǎn)2 時(shí)間管理的重要性
時(shí)間管理是日常事務(wù)中執(zhí)行的一種有目標(biāo)的可靠的工作技巧，關(guān)鍵是合理有效地利用可以支配的時(shí)間。時(shí)間管理的重要性主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
(1)對(duì)人生和生命的管理。
(2)工作效率的提高。
(3)生活質(zhì)量的改善。
考點(diǎn)3 時(shí)間管理的方法
一、時(shí)間管理優(yōu)先矩陣
根據(jù)時(shí)間管理理論，可以把事件或工作按其緊迫性和重要性分成ABCD四類，形成時(shí)間管理的優(yōu)先矩陣，以此來進(jìn)行時(shí)間管理。
緊迫性是指必須立即處理的事情，不能拖延。重要性與目標(biāo)是息息相關(guān)的。有利于實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的事物都稱為重要，越有利于實(shí)現(xiàn)核心目標(biāo)，就越重要。
二、制定合理目標(biāo)
除了按照事件的緊迫性和重要性來進(jìn)行時(shí)間管理之外，還可以通過“制定目標(biāo)—達(dá)成目標(biāo)”來進(jìn)行時(shí)間管理。
其中目標(biāo)的設(shè)定應(yīng)當(dāng)遵循5個(gè)原則，可以用SMART來表示：
(1)Specific具體的，目標(biāo)越具體越可以把控和具有約束力。
(2)Measurable可以計(jì)量的，目標(biāo)應(yīng)該有判斷標(biāo)準(zhǔn)，而且能分階段衡量。
(3)Attainable可以達(dá)到的，目標(biāo)科學(xué)、可行，是理想，否則就是幻想。
(4)Reasonable合理的，只有制定目標(biāo)的流程、條件判斷合理，目標(biāo)才科學(xué)可行。
(5)Time有時(shí)限性的，設(shè)定沒有期限的目標(biāo)沒有約束力。來源：233網(wǎng)校
在制訂和修訂目標(biāo)過程中，還有以下兩點(diǎn)值得理財(cái)師注意和嘗試：
(1)重視書面目標(biāo)。
(2)目標(biāo)設(shè)定要用文字描述出來。
三、遵循20︰80定律
二八定律適用于生活工作中的很多事情。在工作上，理財(cái)師應(yīng)當(dāng)集中時(shí)間精力去完成重要艱巨的工作，即把80%的時(shí)間放在20%最重要的事情上。
考點(diǎn)4 理財(cái)師時(shí)間管理實(shí)踐
一、創(chuàng)造良好的辦公桌環(huán)境
辦公桌就是每個(gè)職業(yè)人的第一戰(zhàn)場(chǎng)，是時(shí)間管理的行為標(biāo)志。維持辦公桌環(huán)境干凈整潔、井然有序有助于提高工作效率，增加工作專注度。創(chuàng)造干凈整潔的辦公桌環(huán)境的方法包括但不限于：
(1)盡量保持桌面整潔，只留正在做的事情的相關(guān)文件。
(2)工作中經(jīng)常要用到的用品應(yīng)容易取得。
(3)每一件物品應(yīng)擺放在固定的位置，用完之后即刻歸于原位。
(4)定期處理不需要的文件，避免東西的無謂增加。
二、養(yǎng)成及時(shí)有效的郵件處理習(xí)慣
1.收郵件時(shí)
收郵件時(shí)的好習(xí)慣有：
(1)通常對(duì)接收到的郵件有三“R”政策，即read(閱讀)，respond(回復(fù))和remove(清理)。
(2)限制每天處理郵件的次數(shù)，這樣，你就可以更加專注、更有創(chuàng)造性、更為集中地處理既定工作。同時(shí)，盡量避免在工作時(shí)處理私人郵件。
(3)需要處理的郵件要盡快處理，不要讓郵件堆積起來，及時(shí)刪除不再需要的郵件。如果沒有時(shí)間詳細(xì)回復(fù)郵件，可以先根據(jù)要點(diǎn)進(jìn)行簡(jiǎn)短回復(fù)，并說明稍后細(xì)說;或者將郵件放入“須回復(fù)”文件夾，進(jìn)行統(tǒng)一回復(fù)。
(4)對(duì)于需要保留的郵件及時(shí)進(jìn)行分類，并放在規(guī)定的文件夾內(nèi)。
(5)過濾垃圾郵件。及時(shí)刪除垃圾郵件以及自己訂閱卻很少閱讀的郵件。
2.發(fā)郵件時(shí)
發(fā)郵件時(shí)的好習(xí)慣有：
(1)使用有意義的標(biāo)題，讓收信人一下就能明白里面是什么，同時(shí)也區(qū)別于垃圾郵件。
(2)郵件簡(jiǎn)明扼要。
(3)不要忘記電活。
三、進(jìn)退得宜地處理社交事項(xiàng)
1.解決過多電話的時(shí)間管理方法
頻繁的電話的確會(huì)對(duì)你的工作產(chǎn)生干擾，帶來很多時(shí)間的浪費(fèi)，會(huì)影響你的時(shí)間管理，解決方法主要有阻絕干擾和集合電話。
學(xué)會(huì)過濾電話，阻絕干擾有以下幾個(gè)步驟:
(1)處理，如果有可能盡量由助理或前臺(tái)回答來電者的需求，并記下有關(guān)的信息。
(2)轉(zhuǎn)接，如果助理無法處理電話，下一步就是把電話轉(zhuǎn)給團(tuán)隊(duì)里其他能夠協(xié)助的人。
(3)暫緩，如果遇到只有你能處理的狀況，助理要試著寫下留言，避免使你受到打擾，你可以下一步再去處理這個(gè)事情。
(4)速辦，如果來電者合乎你們事先約定好的原則，緊急事或者重要人物的電話可以直接接聽，速辦可以把時(shí)間壓縮更短。
2.解決過多機(jī)動(dòng)事項(xiàng)干擾的時(shí)間管理方法 來源：233網(wǎng)校
理財(cái)師有時(shí)會(huì)面對(duì)這樣的局面，朋友或同事因其本身職責(zé)范圍外的事尋求幫助，理財(cái)師無力拒絕、怕冒犯別人等原因?qū)е铝藭r(shí)間的分流、浪費(fèi)。
解決這一問題的方法包括：
(1)不要一味苛求受到別人的贊許或者接納。
(2)不要怕會(huì)冒犯別人。
(3)對(duì)于義務(wù)的認(rèn)識(shí)要正確。
(4)學(xué)會(huì)如何拒絕，聆聽別人的要求。
四、有效利用零散時(shí)間
對(duì)于零星時(shí)間的有效運(yùn)用，可以在時(shí)間管理上起到事半功倍的效果，我們稱之為“碎片化時(shí)間”的利用。
